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<\/p>\nPor el Departamento Editorial.<\/p>\n
Una adorable se\u00f1ora que supera los 70 a\u00f1os, canas y un bast\u00f3n, podr\u00edan significar signos inequ\u00edvocos de debilidad que aleje a la anciana de inmediato de un perfil riesgoso y m\u00e1s a\u00fan criminal. Pero nada m\u00e1s alejado de la realidad. <\/p>\n
Los oficiales de cumplimiento deben siempre tener en su gu\u00eda de controles un paradigma en el cual hay que insistir: detr\u00e1s de personas de la tercera edad, existe la vulnerabilidad y el riesgo de una operaci\u00f3n de LD\/FT o fraude financiero.<\/p>\n
Sobran ejemplos en donde personas que incluso superan los 70 a\u00f1os de edad, han sido captados (en algunos casos de manera consciente o simplemente enga\u00f1ados) por bandas criminales que aprovechan estas v\u00edctimas que podr\u00edan- por definici\u00f3n- no levantar sospechas a los sujetos obligados.<\/p>\n
Los grupos delictivos buscan ancianos de escasos recursos, casi en estado de desesperaci\u00f3n en muchos casos y que, ante la promesa de una mejora en su situaci\u00f3n prestan su nombre y firma para aparecer como due\u00f1os de autos, departamentos y hasta para figurar como presidentes de sociedades.<\/p>\n
La vulnerabilidad queda demostrada cuando las autoridades desmantelan organizaciones criminales cuyos bienes se encuentran a nombre de personas mayores utilizadas como testaferros que, en muchas ocasiones, no hacen o han hecho aportes tributarios de ning\u00fan tipo en el transcurso de su vida.<\/p>\n
Usualmente son personas que no tributan, lo cual los vuelve menos vulnerables a los controles de los distintos organismos, permiti\u00e9ndoles a los delincuentes no levantar sospechas por los movimientos de dinero.<\/p>\n
Se apunta lamentablemente a sujetos de la tercera edad muy pobres, que est\u00e1n invisibles para el sistema, lo que resuelve muchos problemas que tienen las organizaciones criminales cuando tienen que introducir el dinero en el sistema legal<\/p>\n
Solo en Estados Unidos cada a\u00f1o se generan US$ 2.600 millones mediante estafas a ancianos. El estudio incluy\u00f3 los casos de negligencia y de abuso sicol\u00f3gico, pero el mayor n\u00famero de casos estuvo relacionado con lo que se describe como una explotaci\u00f3n financiera seria: estafa, robo de identidad, robo, suplantaci\u00f3n y falsificaci\u00f3n.<\/p>\n
V\u00edas para evitar esta metodolog\u00eda de lavado <\/strong><\/p>\n Con una adecuada pol\u00edtica de \u201cconozca a su cliente\u201d por parte de las instituciones financieras e intermediarios de las operaciones inmobiliarias, por ejemplo, podr\u00eda seguramente evitarse que personas desconocidas o con escasos antecedentes en operaciones similares, sean utilizadas por las bandas delictivas.<\/p>\n Una serie de procedimientos extra\u00f1os deber\u00edan hacer sonar las alarmas del departamento de cumplimiento de las diferentes entidades en relaci\u00f3n a clientes de la tercera edad:<\/p>\n – Si se nota que el anciano no est\u00e1 del todo enterado de los detalles de la operaci\u00f3n.<\/p>\n – Un cliente conocido, con un comportamiento rutinario conocido por la entidad, que de pronto hace un cambio significativo en sus transacciones o efect\u00faa operaciones err\u00e1ticas e incongruentes. Por ejemplo un anciano con cuenta en determinado banco que solicita una tarjeta de cr\u00e9dito habi\u00e9ndose mostrado reacio a ella anteriormente. <\/p>\n – Un anciano que nunca hab\u00eda tenido cuenta en la entidad bancaria aparece acompa\u00f1ado o incluso solo, solicitando abrir una cuenta con un monto de dinero importante.<\/p>\n – Una persona mayor que no figura ni ha figurado jam\u00e1s como contribuyente al fisco, o sin actividad laboral pasada o actual comprobable, se presenta ante una oficina inmobiliaria con la intenci\u00f3n de comprar una propiedad; o el mismo caso que se presente en una agencia de autos para adquirir un veh\u00edculo.<\/p>\n – Si en el pasado se pagaban adecuadamente las facturas por servicios y de un momento a otro dejan de ser pagadas.<\/p>\n – Si una tarjeta de cajero autom\u00e1tico nunca fue solicitada y se hace el requerimiento repentino de una.<\/p>\n – Si la actividad que la tarjeta electr\u00f3nica fue rutinariamente de US$ 50 por semana y aumentan los movimientos a US$ 3.000 semanales, entonces debe revisarse la situaci\u00f3n del cliente, especialmente si tiene un nuevo apoderado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. Una adorable se\u00f1ora que supera los 70 a\u00f1os, canas y un bast\u00f3n, podr\u00edan significar signos inequ\u00edvocos […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4624","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n