{"id":4629,"date":"2012-09-15T05:00:00","date_gmt":"2012-09-15T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mas-bancos-extranjeros-en-la-mira-del-regulador-de-nueva-york"},"modified":"2012-09-15T05:00:00","modified_gmt":"2012-09-15T05:00:00","slug":"mas-bancos-extranjeros-en-la-mira-del-regulador-de-nueva-york","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mas-bancos-extranjeros-en-la-mira-del-regulador-de-nueva-york","title":{"rendered":"M\u00e1s bancos extranjeros en la mira del regulador de Nueva York"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe y Colby Adam.<\/span><\/span><\/p>\n

El mismo regulador bancario de New York que impuso el pasado mes de agosto una sanci\u00f3n de US$ 340 millones al banco londinense Standard Chartered Plc (SCB)  <\/span>probablemente ser\u00e1 igual de fuerte con otros seis bancos extranjeros sobre los que adelanta investigaciones similares, seg\u00fan afirmaron los funcionarios del gobierno.<\/span><\/span><\/p>\n

Durante los \u00faltimos meses, cinco instituciones financieras han informado en documentos corporativos que est\u00e1n siendo investigados por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYSDFS por sus iniciales en ingl\u00e9s) por violar las leyes federales y las sanciones estadounidenses; una sexta instituci\u00f3n bancaria enfrenta una investigaci\u00f3n similar. <\/span><\/span><\/p>\n

Hasta ahora el regulador estatal ha apuntado sus bater\u00edas contra instituciones europeas: dos de los bancos son alemanes (Deustche Bank y Commerzbank), dos son franceses (Banque Paribas y Credit Agricole), uno es tiene su sede principal en Londres (Banco Real de Escocia) y el otro tiene sus oficinas principales en Roma y Mil\u00e1n (Unicredit).<\/span><\/span><\/p>\n

El millonario acuerdo logrado con el SCB sorprendi\u00f3 a muchos en la industria financiera, quienes por primera vez sintieron el poder que pueden tener los reguladores estatales, especialmente cuando el NYSDFS inform\u00f3 que parte de las sanciones que contemplaban era la suspensi\u00f3n de la licencia del banco para operar en el estado de Nueva York.  <\/span><\/span><\/span><\/p>\n

El acuerdo fue logrado justo un d\u00eda antes de una audiencia en la que los representantes del banco deb\u00edan explicar por qu\u00e9 el regulador no deber\u00eda retirarles la licencia para operar su agencia en la Gran Manzana.<\/span><\/span><\/p>\n

Los NYSDFS seguir\u00e1 utilizando la fuerza de las leyes bancarias de Nueva York para “hacer lo mismo contra estos bancos de otros pa\u00edses que est\u00e1n siendo objetos de una investigaci\u00f3n como la que hizo la agencia con Standard Chartered”, <\/em>dijo un ex funcionario del Tesoro que conoce los casos de sanciones.<\/span><\/span><\/p>\n

Aunque su caso en contra de Standard Chartered fue un buen movimiento pol\u00edtico para la oficina y su superintendente, Benjamin Lawsky, cre\u00f3 fricci\u00f3n entre Nueva York y las autoridades reguladoras federales, se\u00f1al\u00f3 el funcionario, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva por no estar autorizado a hablar.<\/span><\/span><\/p>\n

Pero el NYSDFS “no est\u00e1 tratando de reparar los puentes”<\/em> con los dem\u00e1s organismos que participan en las investigaciones, incluyendo el Departamento de Justicia y la Fiscal\u00eda de Manhattan, que estaban disgustados porque el regulador estatal no actu\u00f3 de manera coordinada.<\/span><\/span><\/p>\n

Standard Chartered intencionalmente ocult\u00f3 a los reguladores transacciones relacionadas con Ir\u00e1n para generar cientos de millones de d\u00f3lares en pagos, de acuerdo con el NYSDFS. El banco proces\u00f3 60.000 transacciones “U-Turn” originadas y terminadas en el Reino Unido y el Oriente Medio, despu\u00e9s de haber sido procesadas por la sucursal del banco en Nueva York.<\/span><\/span><\/p>\n

NYSDFS “claramente tiene la autoridad”<\/em> para ir tras otros bancos que han participado en violaciones y no han reportado voluntariamente este tipo de acciones a los reguladores estatales, advirti\u00f3 un ex funcionario del Departamento del Tesoro que ha trabajado en estos casos.<\/span><\/span><\/p>\n

“Si alguno de estos bancos que han reconocido que est\u00e1n bajo investigaci\u00f3n falsificaron registros e informaci\u00f3n en una solicitud de transferencia”<\/span><\/em> para ocultar el v\u00ednculo de una transacci\u00f3n a un pa\u00eds, un banco o un particular sancionado, entonces cometi\u00f3 “una violaci\u00f3n de las leyes bancarias de Nueva York” <\/em>as\u00ed como de las leyes federales, asegur\u00f3 la fuente federal, quien explic\u00f3 que aunque a los reguladores les gusta “cooperar en las investigaciones y elaborar acuerdos globales con todas las agencias involucradas en el proceso, ellos no tienen que hacerlo” de forma obligatoria. <\/span><\/span><\/p>\n

Al igual que en el caso de Standard Chartered, si la oficina de Lawsky cree que otras autoridades se est\u00e1n moviendo demasiado lentamente, puede seguir adelante por s\u00ed solo, obteniendo datos de otras agencias, recopilando informaci\u00f3n de las transacciones de los bancos y aprovechando la revisi\u00f3n de los reportes de actividades sospechosas obtenidos directamente de los bancos, a trav\u00e9s del proceso de inspecci\u00f3n, dijo la persona.<\/span><\/span><\/p>\n

De cara al futuro<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

In addition to the $340 million penalty, SCB agreed to strengthen its compliance staff, work with onsite state examiners and install a monitor to avoid an Aug. 15 hearing that could have resulted in the bank losing its New York license.<\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s de la multa de US$ 340 millones, SCB acord\u00f3 reforzar su personal de cumplimiento, trabajar con los examinadores del Estado e instalar un sistema de monitoreo. La multa enorme y el temor de perder su capacidad de hacer negocios en los EE.UU. pueden tentar a los bancos regulados por el Estado a solicitar una carta [de autorizaci\u00f3n] nacional emitida por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus iniciales en ingl\u00e9s), consideran algunos expertos.<\/span><\/span><\/p>\n

Las principales razones de que los bancos se someten a este cambio es para tener otro supervisor y para evitar las acciones onerosas de su regulador estatal, precis\u00f3 Bob Pasley, ex subdirector de la divisi\u00f3n de cumplimiento de la OCC. “Es demasiado tarde en el juego para [Standard Chartered], pero el potencial est\u00e1 siempre ah\u00ed para cualquier otro banco que quiera pasarse de un regulador a otro, de un ente estatal a uno federal o del gobierno federal al Estado. Como ex regulador federal, tuve la experiencias de ver un banco cambiarse para evitar nuestro control”, <\/em>dijo el ex funcionario.<\/span><\/span><\/p>\n

Pero los banco neoyorquinos \u201cdeber\u00edan pensarlo dos veces\u201d<\/em> para pasarse a la OCC, porque “no es una garant\u00eda que un cambio pueda limitar su exposici\u00f3n\u201d<\/em> despu\u00e9s que en julio los legisladores criticaron a esta agencia por su laxa supervisi\u00f3n ALD y sanciones impuestas al HSBC Holdings PLC, advirti\u00f3 un oficial de cumplimiento en una instituci\u00f3n financiera.<\/span><\/span><\/p>\n

En una audiencia ante el Senado, el nuevo titular de la OCC, Thomas Curry, dijo a los legisladores que en adelante la agencia considerar\u00eda tales fallas de cumplimiento del HSBC como violaciones jur\u00eddicas y har\u00eda cumplir m\u00e1s rigurosamente la Ley de Secreto Bancario. <\/span><\/span><\/p>\n

En julio de 2009, el Concejo Federal de Examinaci\u00f3n de Instituciones Financieras (FFIEC por sus iniciales en ingl\u00e9s), una coalici\u00f3n de los reguladores bancarios federales, emiti\u00f3 un comunicado aclarando que las conversiones s\u00f3lo debe ser realizadas por empresas leg\u00edtimas con razones estrat\u00e9gicas, y que no deben ser solicitadas durante problemas regulatorios.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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