b.orsak@fortent.com<\/A><\/P>La unidad de banca privada de American Express Co. acord\u00f3 pagar US$65 millones para dar por concluida una acusaci\u00f3n de no mantener un programa antilavado de dinero (ALD) efectivo. Esta es la mayor multa ALD en la historia contra una instituci\u00f3n financiera estadounidense.<\/P>
\n
La compa\u00f1\u00eda tambi\u00e9n reconocer\u00e1 responsabilidad por deficiencias ALD y de la Ley de Secreto Bancario en su unidad en Miami bajo un acuerdo de enjuiciamiento diferido presentado en la corte de distrito federal, dijo el Departamento de Justicia ayer en una declaraci\u00f3n. La acusaci\u00f3n ser\u00e1 retirada en 12 meses si el banco implementa ciertas medidas ALD, dijo el Departamento de Justicia.<\/P>
\n
\u201cHoy una instituci\u00f3n financiera establecida y respetable aprendi\u00f3 una valiosa lecci\u00f3n sobre sus responsabilidades legales\u201d, dijo la oficial de la Administraci\u00f3n de Control de Narc\u00f3ticos de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, DEA) Karen Tandy en una declaraci\u00f3n.<\/P>
\n
Las infracciones ALD fueron descubiertas por agentes de la DEA que estaban investigando una operaci\u00f3n colombiana que involucraba el lavado de dinero proveniente del narcotr\u00e1fico a trav\u00e9s del mercado negro de cambio de pesos, dijo Don Semesky, oficial jefe de operaciones financieras de la DEA. Como parte de la investigaci\u00f3n, agentes encubiertos transfirieron fondos provenientes del tr\u00e1fico de estupefacientes a la unidad de American Express, dijo.<\/P>
\n
La investigaci\u00f3n, que se realiz\u00f3 desde diciembre de 1999 hasta abril de 2004, llev\u00f3 al arresto de 55 personas y el decomiso de 36 cuentas bancarias en Colombia as\u00ed tambi\u00e9n como de 353 kilogramos de coca\u00edna y 21 kilos de hero\u00edna. Tambi\u00e9n gener\u00f3 una sanci\u00f3n de US$10 millones contra el BankAtlantic Bancorp, de Fort Lauderdale, estado de la Florida, dijo Semesky.<\/P>
\n
Infracciones anteriores<\/STRONG><\/P>
\nLa compa\u00f1\u00eda de servicios financieros dio a conocer en septiembre que una investigaci\u00f3n del Departamento de Justicia del programa ALD de su unidad de banca privada podr\u00eda resultar en un proceso de control y fiscalizaci\u00f3n. En una presentaci\u00f3n regulatoria realizada en abril, la compa\u00f1\u00eda dijo que hab\u00eda previsionado US$60 millones para hacer frente a una posible sanci\u00f3n.<\/P>
\n
El Departamento de Justicia dijo que planeaba retirar los cargos dentro de un a\u00f1o siempre que el banco mejore sus medidas ALD. Susan Atran, vocera de American Express, dijo que la compa\u00f1\u00eda contrat\u00f3 auditores para hacer una revisi\u00f3n general de su programa ALD, y que hab\u00eda mejorado su supervisi\u00f3n gerencial y controles internos.<\/P>
\n
\u201cHemos cooperado completamente con el gobierno y entendemos la necesidad de una vigilancia absoluta de nuestros esfuerzos por protegernos contra el lavado de dinero\u201d, dijo Atran.<\/P>
\n
La banca privada de American Express hab\u00eda tenido problemas anteriores con los reguladores y las autoridades de control legal. En 1994, la unidad acord\u00f3 pagar US$32.5 millones para conciliar los cargos vinculados con ALD que involucraban a traficantes de drogas mexicanos y colombianos. La multa, por entonces la m\u00e1s grande aplicada a un banco estadounidense en un caso de lavado de dinero, sigui\u00f3 a la condena de dos ex empleados por ayudar a traficantes de drogas a lavar US$30 millones en fondos ilegales.<\/P>
\n
\u201cEste proceso se relaciona con eso\u201d, dijo Semesky. \u201cEl monto asignado a la multa significa que, si usted ha estado involucrado en un proceso previo, usted debe tener un est\u00e1ndar m\u00e1s elevado en su programa de cumplimiento desde ese momento, y AEBI no cumpli\u00f3 con ello\u201d.<\/P>
\n
Posible venta<\/STRONG><\/P>
\nLa agencia de noticias Reuters inform\u00f3 en junio que American Express estaba planeando vender su unidad de banca privada a una instituci\u00f3n financiera global. Atran declin\u00f3 hacer comentarios el lunes sobre cualquier posible venta.<\/P>
\n
Aunque los servicios de administraci\u00f3n de bienes pueden ser rentables para los bancos, los riesgos relacionados con ALD asociados con estos negocios han disminuido las ganancias, dijo Andr\u00e1s Teleki, abogado del bufete Kirkpatrick & Lockhart Preston Gates Ellis LLP, de Pittsburg, que se especializa en temas ALD.<\/P>
\n
El banco holand\u00e9s ABN Amro acord\u00f3 en diciembre de 2005 pagar US$80 millones por infracciones que involucraron a sus operaciones de compensaciones en d\u00f3lares estadounidenses. En abril pasado, el banco dijo que hab\u00eda previsionado \u20ac365 millones (aproximadamente US$498 millones) anticipando la conclusi\u00f3n de una investigaci\u00f3n criminal con el Departamento de Justicia.<\/P>
\n
La sanci\u00f3n contra American Express anunciada ayer incluye el decomiso de US$55 millones, a favor del Departamento de Justicia. La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) y la Reserva Federal tambi\u00e9n han aplicado sanciones civiles de US$25 millones y US$20 millones respectivamente, pero la multa de la Reserva Federal y los US$25 millones de la multa aplicada por FinCEN fueron absorbidos por el decomiso de US$55 millones aplicado contra la compa\u00f1\u00eda, dijo el Departamento de Justicia.<\/P>
\n
La unidad de American Express no mantuvo controles suficientes sobre ciertas cuentas offshore y hasta 2004 no ten\u00eda pol\u00edticas para identificar a los due\u00f1os beneficiarios de esas cuentas, seg\u00fan el acuerdo de enjuiciamiento diferido. FinCEN, en una sanci\u00f3n monetaria civil publicada el lunes, dijo que los negocios de servicios monetarios de American Express en Salt Lake City, UTA, tampoco hab\u00edan reportado m\u00e1s de US$500 millones en transacciones sospechosas.<\/P>
\n
Las leyes y regulaciones estadounidenses obligan a las instituciones financieras a reportar operaciones sospechosas en cuentas de clientes. Tambi\u00e9n deben determinar cu\u00e1les de sus clientes presentan riesgos altos de lavado de dinero y realizar una diligencia debida reforzada sobre esos clientes.<\/P>
\n
<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Por Brian Orsayb.orsak@fortent.comLa unidad de banca privada de American Express Co. acord\u00f3 pagar US$65 millones para dar por concluida una […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4630","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"5 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald\",\"name\":\"American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2010-05-05T22:03:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"5 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald","name":"American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2010-05-05T22:03:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=american-express-debe-pagar-multa-de-us65-millones-por-deficiencias-ald#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"American Express debe pagar multa de US$65 millones por deficiencias ALD"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/4630","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=4630"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=4630"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=4630"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=4630"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}