El desarrollo de un programa de capacitaci\u00f3n adecuado para mantener a la empresa libre de riesgos y a los reguladores satisfechos, debe contemplar distintos elementos:<\/p>\n
1.- Determinar los objetivos del entrenamiento.<\/strong><\/p>\n Todo buen proyecto comienza con la determinaci\u00f3n de objetivos espec\u00edficos y alcanzables. Las pruebas demuestran que mientras no sepamos adonde estamos disparando nuestras flechas, nuestro objetivo nunca ser\u00e1 alcanzado. No son necesarios muchos objetivos, 3 o 4 deben ser suficientes. Se debe estar seguro que estos objetivos sean alcanzables y sean del agrado de la gerencia. Algunos ejemplos de objetivos pueden ser:<\/p>\n a)\tAumentar la habilidad de los empleados para identificar y prevenir potenciales actividades de legitimaci\u00f3n de capitales.<\/p>\n b)\tImplantar una s\u00f3lida cultura antilavado en la instituci\u00f3n. <\/p>\n c)\tAsegurar que la compa\u00f1\u00eda est\u00e9 lo menos posible expuesta a actividades relacionadas al lavado de dinero o al financiamiento del terrorismo.<\/p>\n d)\tMejorar el conocimiento de las normas y regulaciones ALD y CFT.<\/p>\n 2.- Identificar a la audiencia.<\/strong><\/p>\n Indistintamente de si se debe entrenar a 100 personas de una empresa local o a 50.000 empleados de una compa\u00f1\u00eda trasnacional, la capacitaci\u00f3n ser\u00e1 exitosa \u00fanicamente si se sabe qui\u00e9n debe ser entrenado y cu\u00e1les aspectos del programa de cumplimiento y de las leyes deben ser ense\u00f1ados.<\/p>\n Si se conoce la audiencia y los objetivos, se podr\u00e1 determinar adecuadamente qu\u00e9 tipo de entrenamiento es necesario para el personal de toda la instituci\u00f3n y como debe ser el entrenamiento para el personal de las \u00e1reas que tienen una mayor exposici\u00f3n a los riesgos.<\/p>\n La misi\u00f3n en esta etapa debe ser conocer qui\u00e9n debe ser entrando, qu\u00e9 aspectos deben ser ense\u00f1ados y qu\u00e9 obst\u00e1culos existen para cumplir con un programa de capacitaci\u00f3n adecuado.<\/p>\n Para esto se debe conversar con muchas personas en la empresa, con el objetivo de precisar qui\u00e9n necesita m\u00e1s entrenamiento y cu\u00e1l es la mejor forma de capacitar a cada grupo de empleados. Se debe conversar con gerentes de cumplimiento locales, gerentes de productos y, si es posible, con algunos de los empleados de atenci\u00f3n al p\u00fablico. Para obtener informaci\u00f3n que sea \u00fatil para precisar adecuadamente la audiencia, se deben responder algunas preguntas: <\/p>\n -\u00bfQu\u00e9 empleados tienen contacto con el cliente?<\/p>\n -\u00bfQu\u00e9 tipo de entrenamiento han recibido los empleados en el pasado?<\/p>\n -\u00bfCu\u00e1les son las situaciones que pueden complicar la capacitaci\u00f3n (por ejemplo, no hay instalaciones adecuadas para capacitaci\u00f3n, hay personal de distintas nacionalidades que hablan diversos idiomas, empleados que trabajan en horarios irregulares, etc.)?<\/p>\n A los empleados se les puede preguntar: <\/p>\n -\u00bfCu\u00e1l crees que es el nivel de exposici\u00f3n al riesgo de lavado de LD y\/o FT que tiene tu \u00e1rea de negocios?<\/p>\n -\u00bfCu\u00e1les son las necesidades que tienes para reportar y cumplir con el programa ALD y CFT?<\/p>\n 3.- Determinar el contenido y el m\u00e9todo de ense\u00f1anza.<\/strong><\/p>\n Los examinadores de los organismos reguladores no solo quieren ver que el entrenamiento cumpla con las necesidades de cada empleado de la instituci\u00f3n, ellos tambi\u00e9n desean que el sujeto obligado implemente un programa de capacitaci\u00f3n robusto que realmente ayude a educar a los empleados y mejore sus herramientas para enfrentar la legitimaci\u00f3n de capitales y el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n El tama\u00f1o de la empresa, la existencia de distintas sedes, la ubicaci\u00f3n f\u00edsica de las audiencias, los niveles de exposici\u00f3n al riesgo, la infraestructura disponible y, por supuesto, el factor \u201cpresupuesto\u201d, son elementos que permitir\u00e1n determinar c\u00f3mo entrenar a los empleados. Pero no debemos olvidar la importancia de los objetivos definidos y de la informaci\u00f3n colectada entre los empleados, para determinar el contenido del programa de capacitaci\u00f3n.<\/p>\n Al momento de pensar en la capacitaci\u00f3n, se deben responder las siguientes preguntas:<\/p>\n -\u00bfLa empresa tiene el personal calificado y con conocimientos para desarrollar un programa de capacitaci\u00f3n? Esto permitir\u00e1 decidir si deben ser contratados proveedores externos para realizar la capacitaci\u00f3n, en la medida en que el presupuesto lo permita.<\/p>\n -\u00bfQu\u00e9 tan grande es el n\u00famero de empleados que tiene la empresa? Si se tiene personal en distintas locaciones nacional o internacionalmente, una buena opci\u00f3n para reducir costos y tener un adecuado alcance de la audiencia es contar con una plataforma de capacitaci\u00f3n \u201conline\u201d.<\/p>\n -\u00bfCon qu\u00e9 infraestructura t\u00e9cnica cuenta la compa\u00f1\u00eda? Esto permitir\u00e1 determinar si se puede utilizar una plataforma electr\u00f3nica de capacitaci\u00f3n o si se debe buscar un proveedor externo. Tambi\u00e9n se pueden utilizar m\u00e9todos modernos de comunicaci\u00f3n multimedia y videoconferencias.<\/p>\n -\u00bfQu\u00e9 tan diversas son las l\u00edneas de negocios en la empresa? Si el sujeto obligado cuenta con diversas l\u00edneas de negocio, se pueden crear distintos m\u00e9todos de capacitaci\u00f3n, utilizando sistemas \u201conline\u201d y entrenamiento mediante instructores que capaciten a diversos grupos.<\/p>\n 4.- Crear un plan de entrenamiento formal.<\/strong><\/p>\n Antes de implementar el programa de capacitaci\u00f3n, se debe escribir y documentar formalmente lo que se har\u00e1. Esto no s\u00f3lo ayudar\u00e1 a mantenerte enfocado en los objetivos planteados, sino que tambi\u00e9n le permitir\u00e1 a los auditores externos y examinadores una visi\u00f3n amplia del programa de entrenamiento de la organizaci\u00f3n.<\/p>\n Un documento completo sobre el plan de capacitaci\u00f3n debe incluir:<\/p>\n -Una declaraci\u00f3n con el prop\u00f3sito del plan, en la que deben estar incluidos los objetivos de la capacitaci\u00f3n.<\/p>\n -Un resumen de las diversas l\u00edneas de negocio de la empresa, el n\u00famero aproximado de empleados, sus funciones claves y los riesgos y nivel de exposici\u00f3n que enfrenta cada l\u00ednea del negocio.<\/p>\n -Un resumen de los contenidos incluidos en el programa de capacitaci\u00f3n, as\u00ed como los diversos m\u00e9todos seleccionados para entrenar al personal.<\/p>\n -Una explicaci\u00f3n de c\u00f3mo el entrenamiento ser\u00e1 monitoreado y reportado.<\/p>\n Para llevar a\u00fan m\u00e1s lejos la cultura de cumplimiento dentro de la instituci\u00f3n, es necesaria la revisi\u00f3n y aprobaci\u00f3n del plan por parte de la Junta de Directores.<\/p>\n * Nota del editor:<\/em> adaptaci\u00f3n de un art\u00edculo de Patrick Fogerty, Vicepresidente de Capacitaci\u00f3n de Cumplimiento del Union Bank of California, publicado el 11\/15\/07.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El desarrollo de un programa de capacitaci\u00f3n adecuado para mantener a la empresa libre de riesgos y a los reguladores […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4659","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n