{"id":4664,"date":"2008-06-16T04:00:00","date_gmt":"2008-06-16T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsms-a-legisladores-necesitamos-su-ayuda"},"modified":"2008-06-16T04:00:00","modified_gmt":"2008-06-16T04:00:00","slug":"nsms-a-legisladores-necesitamos-su-ayuda","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsms-a-legisladores-necesitamos-su-ayuda","title":{"rendered":"NSMs a legisladores: necesitamos su ayuda"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe<\/st1:PersonName><\/SPAN><\/P>

bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/st1:PersonName><\/SPAN>

Los negocios de servicios monetarios habr\u00edan encontrado una audiencia que los puede ayudar a sobrevivir la creciente tendencia de los bancos de cerrarles cuentas y dejarlos fuera del negocio.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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En una audiencia el mi\u00e9rcoles en Washington, miembros del subcomit\u00e9 de servicios financieros del senado fueron comprensivos sobre la creciente preocupaci\u00f3n de que la industria de NSM puede ser eliminada si contin\u00faa siendo clasificada como alto riesgo por algunas agencias gubernamentales y bancos a pesar de la falta de evidencia.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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NSMs son una parte \u201cvital de la econom\u00eda mundial\u201d, dijo Eileen Mayer, oficial antifraude de la agencia de rentas de EE.UU. IRS es responsable de la examinaci\u00f3n de cumplimiento con la Ley de Secreto Bancario por parte de NSMs, la industria de seguros, casinos y joyeros.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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El sector NSM es una industria de US$100 millones mundiales y provee servicios incluyendo hacer cheques efectivo, emitir \u00f3rdenes de pago o enviar dinero a familias en sus pa\u00edses de origen. En Estados Unidos hay unos 24.000 registrados.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Alguien comprensivo<\/o:p><\/STRONG><\/SPAN><\/P>
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El presidente del comit\u00e9 de servicios financieros Spencer Bachus apoy\u00f3 la causa de los NSM. Dijo que incluso con m\u00e1s regulaciones para NSMs, los bancos igual los clasifican como \u201calto riesgo, sin considerar si hay problemas o no\u201d. Baches dijo que estas acciones convierten a los bancos en reguladores de facto, lo que no es su trabajo.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Dijo que la gu\u00eda de reguladores es \u201cvaga, subjetiva, y con extremado peso\u201d y ha jugado un rol en que al menos tres bancos nacionales y otras instituciones no ofrezcan mas servicios a NSMs, que pueden ser tan sofisticados como Western Union o pueden operar en un supermercado o estaci\u00f3n de servicio y mover millones de d\u00f3lares al a\u00f1o.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Reguladores y legisladores estuvieron de acuerdo en que el cierre de cuentas bancarias de los NSMs puede afectar la seguridad nacional cuando personas sin cuentas bancarias, generalmente inmigrantes y familias de bajo ingreso, utilizan servicios informales \u2013 perdiendo el rastro de papel que podr\u00eda llevar al arresto de terroristas y lavadores.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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La audiencia de tres horas reuni\u00f3 a reguladores, a quienes los bancos hacen responsables por cerrar las cuentas, y representantes de la industria que dicen que es una pr\u00e1ctica injusta poner en la misma bolsa a NSMs responsables con los claramente de alto riesgo y con operaciones no reguladas.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Legisladores pidieron a representantes de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus siglas en ingl\u00e9s) que provean informaci\u00f3n que muestre exactamente cu\u00e1ntos informes de actividad sospechosa se convirtieron en casos de lavado de dinero. Los oficiales dijeron que tendr\u00edan que obtener esa informaci\u00f3n de sus agentes de cumplimiento.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Negocios de alto riesgo<\/o:p><\/STRONG><\/SPAN><\/P>
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La OCC emiti\u00f3 la advertencia m\u00e1s fuerte para bancos sobre trabajar con NSMs, cuando los calific\u00f3 de alto riesgo. Los bancos inmediatamente interpretaron que esa acci\u00f3n significaba que ese riesgo se podr\u00eda extender a ellos por asociaci\u00f3n.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Anne Jaedicke, manager de cumplimiento de OCC, dijo que su agencia nunca ha dicho expl\u00edcitamente que los bancos deben cerrar las cuentas de NSMs. En abril, la OCC y FinCEN proveyeron una gu\u00eda conjuntamente diciendo que era la decisi\u00f3n de cada banco cancelar una cuenta de un cliente.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Para compensar cualquier error en las informaciones, Jaedicke dijo que OCC trabajar\u00eda con FinCEN para hacer que cualquier gu\u00eda futura sea \u201cclara y consistente\u201d y reiter\u00f3 a los bancos que no son los reguladores de facto para NSMs. En vez de eso, los bancos deben tratar a los NSMs como cualquier otra cuenta, basada en el riesgo.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Don Carbaugh, un director asociado de FinCEN dijo que la agencia tiene un plan para tratar los temas regulatorios referentes a los bancos y NSMs, incluyendo:<\/P>
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