{"id":4689,"date":"2004-11-08T05:00:00","date_gmt":"2004-11-08T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=descenso-de-procesos-administrativos-por-fallas-ald-muestra-mayor-compromiso-bancario"},"modified":"2004-11-08T05:00:00","modified_gmt":"2004-11-08T05:00:00","slug":"descenso-de-procesos-administrativos-por-fallas-ald-muestra-mayor-compromiso-bancario","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=descenso-de-procesos-administrativos-por-fallas-ald-muestra-mayor-compromiso-bancario","title":{"rendered":"Descenso de procesos administrativos por fallas ALD muestra mayor compromiso bancario"},"content":{"rendered":"<p>Por <span id=\"lblFullBody\" class=\"blurbs\"><\/span><font><a href=\"mailto:b.orsak@fortent.com\"><font color=\"#800080\">Brian Orsak<\/font><\/a><\/font><\/p>\n<p>La cantidad de procesos de control iniciados por la Oficina de Contralor de la Moneda de Estados Unidos (OCC, por sus siglas en ingl\u00e9s) por violaciones al cumplimiento antilavado de dinero (ALD) disminuy\u00f3 por segundo a\u00f1o consecutivo en 2007, seg\u00fan un funcionario del organismo. <\/p>\n<p>Los procesos formales de control ALD iniciados por la OCC se han reducido a la mitad desde 2005, pasando de 32 a 12 realizados durante los tres primeros trimestres de 2007; mientras que la cantidad de procesos terminados lleg\u00f3 a m\u00e1s del doble durante el mismo per\u00edodo, precis\u00f3 Dan Stipano, vice asesor jefe de la Agencia, en una conferencia ALD realizada en Nueva York el mi\u00e9rcoles. <\/p>\n<p>Los procesos ALD informales, sobre los cuales la OCC no informa, tambi\u00e9n declinaron de 10 en 2005 a 7 en 2007. Stipano dijo que las cifras de 2007 en ambos casos correspond\u00edan a los primeros tres trimestres del a\u00f1o solamente, pero agreg\u00f3 que esperaba que la tendencia se confirmara con las cifras completas. <\/p>\n<p>\u201cEsto no se produce porque estemos vigilando menos\u201d, aclar\u00f3 Stipano. \u201cLa gran mayor\u00eda de nuestras instituciones actualmente aplican programas LSB\/ALD efectivos\u201d. <\/p>\n<p>La ca\u00edda en los procesos de control ALD coincide con una disminuci\u00f3n general en los procesos de control de la OCC, de acuerdo con las cifras informadas por la agencia. El principal regulador de los bancos nacionales inici\u00f3 62 procesos en 2005, 48 en 2006 y 33 en 2007. <\/p>\n<p>La OCC complet\u00f3 12 procedimientos en 2005, 18 en 2006, y 35 durante los primeros tres meses de 2007, seg\u00fan indic\u00f3 Stipano, quien agreg\u00f3 que esto es \u201cuna muy buena tendencia\u201d. <\/p>\n<p>Stipano explic\u00f3 que en algunos casos la agencia hab\u00eda iniciado procedimientos p\u00fablicos de control contra un banco por infracciones menores s\u00f3lo porque legalmente deb\u00eda hacerlo. Una ley de 1987 obliga a la agencia a emitir \u00f3rdenes de cesar y desistir contra las instituciones financieras que no hubieren corregido un problema detectado en una revisi\u00f3n antes de realizar la siguiente. <\/p>\n<p>Pero algunos problemas de cumplimiento no pueden ser corregidos antes de que se realice otra revisi\u00f3n, poniendo a la agencia en una situaci\u00f3n en la que se ve legalmente obligada a castigar a un banco por algo por lo cual no desea hacerlo, indic\u00f3 el experto. <\/p>\n<p>Al reconocer el problema, la agencia public\u00f3 una interpretaci\u00f3n de la ley el a\u00f1o pasado, permitiendo a la OCC evitar la emisi\u00f3n de \u00f3rdenes de cesar y desistir en los casos en los que hab\u00eda habido un \u201cprogreso aceptable\u201d desde la \u00faltima revisi\u00f3n, indic\u00f3 Stipano. <\/p>\n<p>La mayor\u00eda de los procedimientos de control de la OCC se han producido como resultado de fallas en los controles internos de los bancos, expres\u00f3 Stipano. Una evaluaci\u00f3n deficiente del riesgo, la diligencia debida incomplete sobre el cliente y las fallas en los ROS son algunos de los problemas m\u00e1s importantes que observ\u00f3 la agencia el a\u00f1o pasado. <\/p>\n<p>Por su parte, la asesora legal de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en ingl\u00e9s), Alma Angotti, se\u00f1al\u00f3 que su agencia tambi\u00e9n hab\u00eda observado una \u201cca\u00edda real\u201d en los procesos de control ALD, agregando que el a\u00f1o pasado s\u00f3lo se hab\u00edan realizado dos. <\/p>\n<p>La OCC regula a m\u00e1s de 1.710 organizados a nivel nacional y aproximadamente 50 sucursales federales de bancos extranjeros en Estados Unidos. Esos bancos controlan casi dos tercios del total de activos de todos los bancos comerciales norteamericanos. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Brian Orsak La cantidad de procesos de control iniciados por la Oficina de Contralor de la Moneda de Estados [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4689","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Descenso de procesos administrativos por fallas ALD muestra mayor compromiso bancario | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual 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