{"id":4710,"date":"2004-01-15T05:00:00","date_gmt":"2004-01-15T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=senado-estadounidense-critica-a-organismo-regulador-de-cajas-de-ahorro"},"modified":"2004-01-15T05:00:00","modified_gmt":"2004-01-15T05:00:00","slug":"senado-estadounidense-critica-a-organismo-regulador-de-cajas-de-ahorro","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=senado-estadounidense-critica-a-organismo-regulador-de-cajas-de-ahorro","title":{"rendered":"Senado estadounidense critica a organismo regulador de cajas de ahorro"},"content":{"rendered":"

Por Colby Adams.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Como una pobre supervisi\u00f3n regulatoria en la implementaci\u00f3n de algunos aspectos de la Ley de Secreto Bancario calific\u00f3 un informe del Senado la labor de la Oficina de Supervisi\u00f3n del Ahorro\u00a0 <\/span>(OTS por sus iniciales en ingl\u00e9s) de Estados Unidos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un informe de 635 p\u00e1ginas presentado el pasado mes de abril por el Subcomit\u00e9 Permanente de Investigaciones del Senado indica que la OTS, oficina dependiente del Departamento del Tesoro, fall\u00f3 en la aplicaci\u00f3n de sanciones al Washington Mutual (WaMu), luego de haber encontrado \u201cm\u00e1s de 500 deficiencias serias\u201d en las pol\u00edticas de revisi\u00f3n del banco,\u00a0 <\/span>la concentraci\u00f3n de riesgos y la estratificaci\u00f3n del mismo, adem\u00e1s de otros problemas. El reporte se enfoca ampliamente en los abusos de los pr\u00e9stamos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La \u201cOTS fall\u00f3 en la implementaci\u00f3n de sanciones significativas\u201d y a veces trataba al banco como un \u201ccomponente\u201d, no como un sujeto regulado, se\u00f1ala el reporte. Al borde del colapso, Washington Mutual fue adquirido por JPMorgan Chase por US$ 1.900 millones en septiembre de 2008.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La hist\u00f3rica poca disposici\u00f3n de la agencia para sancionar a las entidades supervisadas (cajas de ahorro) va m\u00e1s all\u00e1 de lo se\u00f1alado en el reporte, afirm\u00f3 un ex funcionario de la OTS, quien pidi\u00f3 que su nombre no fuese revelado. “Hab\u00eda todo tipo de lagunas en todos lados\u201d, indic\u00f3 el ex inspectoor.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los reguladores estadounidenses tienen una larga historia de pocas sanciones relacionadas al antilavado de dinero, indic\u00f3 un ex empleado del WaMu que fue contratado en octubre de 2007, luego de que la entidad recibiera una advertencia de la OTS sobre las deficiencias en el monitoreo de transacciones y el reporte de actividades sospechosas, adem\u00e1s de otros problemas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Cuando la OTS realiz\u00f3 la examinaci\u00f3n para medir los progresos del banco luego de haber recibido la advertencia, “el organismo envi\u00f3 a un solo investigador, lo cual es inconcebible si se compara con otras agencias reguladoras que t\u00edpicamente asignan entre 8 y 12 examinadores para un banco del tama\u00f1o de WaMu, e invierten m\u00e1s de 2.000 horas de trabajo\u201d, afirm\u00f3 la fuente an\u00f3nima.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Al final, los problemas de cumplimiento citados por la OTS \u201cnunca fueron resueltos y el organismo nunca\u00a0 <\/span>hizo un adecuado seguimiento. Ellos (WaMu) no estaba cerca de resolverlos cuando la instituci\u00f3n colapso\u201d, indic\u00f3 el ex trabajador de la entidad.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La debilidad de la agencia en la aplicaci\u00f3n de las reglas antilavado tambi\u00e9n se extendi\u00f3 a otras entidades de ahorro, seg\u00fan un reporte de julio de 2008 emitido por el inspector general de la OTS, quien afirm\u00f3 que usualmente los examinadores realizaban s\u00f3lo inspecciones parciales del cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario. En algunos casos, los inspectores no conducen pruebas de las transacciones, a pesar de que el organismo as\u00ed lo exige. Seg\u00fan el estudio del Inspector general, 82 de las 95 examinaciones realizadas a cajas de ahorro fueron \u201climitadas\u201d.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan Bryan Ware, consultor antilavado, las inspecciones de la OTS pueden haber experimentado problemas en parte porque \u201csu personal estaba escaso de recursos y el trabajo es dif\u00edcil, porque ellos examinan un tipo especial de instituciones financieras\u201d.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La OTS supervisa unas 730 cajas de ahorro y est\u00e1 previsto que se fusione con la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus iniciales en ingl\u00e9s) en junio pr\u00f3ximo, cumpliendo con una regulaci\u00f3n aprobada a mediados de 2010.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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