El 16 de marzo de 2010, el entonces presidente del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), Paul Vlaanderen, dio un discurso ante la Asociaci\u00f3n de Banco de Singapur, durante el cual hizo un an\u00e1lisis sobre la amenaza global del terrorismo y el riesgo que representa para las instituciones financieras.<\/p>\n
Por considerarlo de gran importancia para la comunidad antilavado, Lavadodinero.com presenta un resumen con los aspectos m\u00e1s importantes abordados por el ex presidente del organismo internacional.<\/p>\n
La amenaza global del financiamiento del terrorismo<\/strong><\/p>\n Las organizaciones terroristas var\u00edan ampliamente, desde grandes organizaciones que asemejan estados hasta peque\u00f1as, descentralizadas y autodirigidas redes. La organizaci\u00f3n terrorista puede ser financia tanto con fondos leg\u00edtimos como con dinero procedente de fuentes ileg\u00edtimas y, en ese sentido, el financiamiento del terrorismo es muy diferente al lavado de dinero, el cual envuelve dinero \u00fanicamente procedente de actividades ilegales.<\/p>\n Las necesidades de recursos de los grupos modernos de terrorismo caen en dos grupos. El primero es el costo directo de operaciones para montar ataques terroristas individuales. Esto incluye el costo de materiales necesario para completar un atentado (componentes para hacer bombas, mapas, material de vigilancia, etc.) y el costo de los gastos del d\u00eda a d\u00eda, entrenamiento, viajes y log\u00edstica de los operativos terroristas. Los costos directos son usualmente muy bajos en relaci\u00f3n al da\u00f1o que el ataque pudiera causar.<\/p>\n La segunda \u00e1rea en la que requieren recursos los terroristas \u2013y la que representa el mayor drenaje de recursos- se relaciona al costo organizaciones de mantenimiento de la red y promoci\u00f3n de sus objetivos. Esto incluye el costo de desarrollar y mantener una red o c\u00e9lula terrorista; promocionar la ideolog\u00eda de la organizaci\u00f3n; suministros para el reclutamiento, planeaci\u00f3n y ejecuci\u00f3n de ataques; o apoyando organizaciones caritativas controladas por los grupos terroristas.<\/p>\n La interrupci\u00f3n de ataques terroristas a trav\u00e9s de la intercepci\u00f3n de transacciones espec\u00edficas es un gran desaf\u00edo, debido a que ese ataque puede ser orquestado a un bajo costo utilizando fondos de origen l\u00edcito y frecuentemente sin un comportamiento financiero sospechoso. De cualquier forma, los costos del ataque terroristas son solo una fracci\u00f3n de los fondos requeridos por la organizaci\u00f3n. Si nosotros podemos interrumpir el flujo financiero usado para cubrir los costos organizacionales externos de la red terrorista, nosotros podemos significativamente limitar el alcance y las capacidades de las organizaciones terroristas.<\/p>\n Los terroristas mueven sus fondos a trav\u00e9s del sistema financiero, mediante el sistema de comercio internacional o mueven sus recursos f\u00edsicamente (mediante el uso de cargadores de efectivo). Jurisdicciones con medidas robustas antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo (debida diligencia, mantenimiento de archivos y exigencias de reportes de actividades sospechosas) son m\u00e1s vulnerables de que sus sistemas financieros sean abusados.<\/p>\n Una caracter\u00edstica final de la actual situaci\u00f3n global del financiamiento del terrorismo es que las organizaciones terroristas contin\u00faan recibiendo apoyo fundamental desde jurisdicciones seguras, estados fallidos y estados que las apoyan. Ese apoyo puede ser desde controles d\u00e9biles, tolerancia de los grupos terroristas y de sus actividades, o financiamiento activo y material de apoyo.<\/p>\n Actualmente, el GAFI est\u00e1 adelantando una iniciativa de vigilancia y amenaza global que cuando est\u00e9 completada en un futuro cercano, proveer\u00e1 una estrategia y una visi\u00f3n a largo plazo de la amenaza del lavado y el financiamiento del terrorismo, asistir\u00e1 en la identificaci\u00f3n de las amenazas sistem\u00e1ticas y generar\u00e1 una nueva forma de pensar sobre las prioridades y medidas para combatir esta actividad.<\/p>\n Nuevas amenazas y crecientes preocupaciones<\/strong><\/p>\n Como organismo generador de pol\u00edticas, el GAFI est\u00e1 actualmente enfrentando un n\u00famero de amenazas y preocupaciones que est\u00e1n relacionadas al financiamiento del terrorismo:<\/p>\n -Jurisdicciones de alto riesgo: un elemento clave es que en febrero de 2010 es que el GAFI public\u00f3 el listado de 28 jurisdicciones identificadas de alto riesgo y poco colaboradoras, estas son jurisdicciones que tienen estrategias deficientes en sus reg\u00edmenes antilavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT).<\/p>\n Estas jurisdicciones son consideradas de alto riesgo porque pudieran significar un riesgo para el sistema financiero internacional. Ellas no cooperan y no tienen un verdadero compromiso en trabajar con el GAFI, o se niegan a implementar las propuestas de mejoramiento hechas por el organismo. Es necesario destacar que 20 de estas jurisdicciones ya han hecho un compromiso de alto nivel por escrito se\u00f1alando las deficiencias y destacando un plan de acci\u00f3n para rectificarlas. D\u00e9jenme destacar que esta lista es din\u00e1mica: se espera que en un futuro cercano algunas de estas jurisdicciones sean removidas.<\/p>\n En la otra mano, un gran n\u00famero de jurisdicciones a\u00fan no han sido evaluadas por el GAFI. Consecuentemente, el organismo pudiera continuar agregando jurisdicciones que representen una amenaza para el sistema financiero global y que por eso deban estar en la lista. El GAFI, junto con sus cuerpos regionales, continuar\u00e1 trabajando en la difusi\u00f3n de las jurisdicciones identificadas y de los progresos hechos para corregir sus deficiencias.<\/p>\n -Zonas de Libre Comercio: otra interesante pieza de nuevo trabajo es el estudio de tipolog\u00edas de Vulnerabilidades de Lavado de Dinero a Trav\u00e9s de las Zonas de Libre Comercio, que fue emitido por el GAFI en febrero de 2010. Como un territorio de frontera independiente, las zonas de libre comercio son localidades distintas que ofrecen un beneficio para el comercio y el negocio, as\u00ed como vulnerabilidades para la legitimaci\u00f3n de capitales y el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n Los servicios por v\u00eda r\u00e1pida, los procedimientos de aduanas y el despacho de la carga [t\u00edpicos de estas zonas] pueden tambi\u00e9n servir para disminuir los controles normales establecidos para evitar actividades il\u00edcitas.<\/p>\n En el material hay varios ejemplos. Hay un ejemplo de un contrabando de drogas a trav\u00e9s de una zona de libre comercio en Colombia relacionados a Hezbollah en L\u00edbano; hay un ejemplo de un grupo terrorista filipino evadiendo impuestos mediante un negocio de alcohol en una zona de libre comercio de Estados Unidos; y hay un ejemplo de miembros de ETA usando compa\u00f1\u00edas pantalla en una zona libre en Costa Rica. [Este documento puede ser consultado en Lavadodinero.com , pulse aqu\u00ed]<\/p>\n -Financiamiento para la proliferaci\u00f3n [de armas de destrucci\u00f3n masivas]: otra preocupaci\u00f3n emergente es la seria amenaza de la proliferaci\u00f3n [de armas de destrucci\u00f3n masiva]. Esta puede venir de Estados (este es el caso de Ir\u00e1n y de Corea del Norte) o por actores no estatales, incluyendo individuos que est\u00e1n dispuestos a utilizar armas de destrucci\u00f3n masiva en ataques terroristas.<\/p>\n De acuerdo a la informaci\u00f3n p\u00fablica de la CIA [Agencia Central de Inteligencia de EE.UU.] hay evidencias de que las organizaciones terroristas est\u00e1n incrementando sus esfuerzos para tener capacidad qu\u00edmica, biol\u00f3gica, radiol\u00f3gica y nuclear. En estas circunstancias, el financiamiento que soporta a los grupos terroristas para adquirir tales armas, tambi\u00e9n est\u00e1 contribuyendo a la proliferaci\u00f3n.<\/p>\n El GAFI ha producido un reporte de tipolog\u00edas y tres gu\u00edas sobre esta materia para asistir a los pa\u00edses en la implementaci\u00f3n de las resoluciones del Consejo de Seguridad de la Organizaci\u00f3n de las Naciones Unidas (UNSCRs 1540, 1737 and 1803).<\/p>\n -Transparencia en la crisis financiera global: es un elemento final, aunque no es exactamente nuevo o emergente, pero es particularmente relevante en el actual contexto internacional. La falta de transparencia en el sector financiero es \u2013y siempre ha sido- un factor que facilita el financiamiento del terrorismo, el lavado de dinero y la proliferaci\u00f3n de armas.<\/p>\n Adicionalmente, la falta de transparencia en algunos sectores y jurisdicciones ha sido identificada como uno de los factores que ha contribuido con la actual crisis financiera global, lo que refuerza la necesidad de asegurar que los est\u00e1ndares del GAFI son usados para garantizar la transparencia.<\/p>\n Los l\u00edderes del G-20 estaban al tanto de este problema cuando llamaron al GAFI para \u201cayudar a detectar y determinar los recursos procedentes de la corrupci\u00f3n mediante medidas m\u00e1s fuertes sobre la debida diligencia de los clientes, la informaci\u00f3n del beneficiario final y la transparencia\u201d.<\/p>\n Rol de las instituciones financieras en el combate contra las actividades il\u00edcitas<\/strong><\/p>\n Uno de los errores claves que puede cometer quien hace las reglas es crear est\u00e1ndares basados en presunciones erradas. El GAFI trata de prevenir esto trabajando conjuntamente con el sector privado, que es una importante antena sobre la realidad, suministrando informaci\u00f3n que ayuda a asegurar que las pol\u00edticas dise\u00f1adas para enfrentar el financiamiento del terrorismo y otras actividades il\u00edcitas son realistas y pueden ser efectivas implementadas en el mundo real.<\/p>\n El GAFI es consciente de que las instituciones financieras est\u00e1n en la vanguardia de la lucha contra el financiamiento del terrorismo y el lavadod de dinero, implementando los est\u00e1ndares del organismo en el suelo de su ambiente de negocio.<\/p>\n En conclusi\u00f3n, la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es por naturaleza un desaf\u00edo multidimensional y verdaderamente global. El GAFI es el m\u00e1s grande y mejor instrumento en esa lucha, por su amplia cobertura geogr\u00e1fica y su variedad de sofisticadas herramientas que le dan una posici\u00f3n \u00fanica en la lucha internacional contra los delitos financieros.<\/p>\n Dpto. Editorial. (traducci\u00f3n y resumen)<\/p>\n Terrorismo GAFI Armas OCDE Comercio ONU <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El 16 de marzo de 2010, el entonces presidente del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI), Paul Vlaanderen, dio un […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n