{"id":4722,"date":"2009-02-12T05:00:00","date_gmt":"2009-02-12T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lecciones-de-finanzas-para-profesionales-legales-en-el-campo-antilavado"},"modified":"2009-02-12T05:00:00","modified_gmt":"2009-02-12T05:00:00","slug":"lecciones-de-finanzas-para-profesionales-legales-en-el-campo-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lecciones-de-finanzas-para-profesionales-legales-en-el-campo-antilavado","title":{"rendered":"Lecciones de finanzas para profesionales legales en el campo antilavado"},"content":{"rendered":"
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Uno de los mayores problemas que enfrentan muchos profesionales en el campo legal -abogados, fiscales o jueces – en la lucha contra el lavado de dinero es la falta de conocimiento sobre c\u00f3mo funcionan algunos instrumentos financieros o actividades comerciales.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Con ese problema en mente, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) public\u00f3 un nuevo documento sobre los riesgos que representan distintos tipos de productos financieros y actividades en Am\u00e9rica Latina.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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El documento de 143 p\u00e1ginas surge de la experiencia de los programas de capacitaci\u00f3n realizados por la oficina de la ONU – entre los que se encuentra el de juicios simulados sobre lavado de dinero – y est\u00e1 basado en la experiencia de casos reales. Busca preparar a investigadores, fiscales y jueces en los campos econ\u00f3mico, financiero y contable para investigar, acusar y juzgar el lavado de dinero.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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“La idea de este documento surgi\u00f3 cuando escuch\u00e9 a un fiscal confesar que los abogados no conocen la diferencia entre una cuenta corriente y una cuenta de ahorro. Como abogado entend\u00ed lo que me estaba diciendo. Esperamos que esta gu\u00eda contribuya a romper este vac\u00edo para que los investigadores, fiscales y jueces a su vez puedan romper con las organizaciones criminales\u201d, dijo Kristian H\u00f6lge, asesor legal de la UNODC.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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La Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF) de Colombia colabor\u00f3 en la elaboraci\u00f3n del documento, que se compone de cuatro partes que analizan algunos productos y servicios muy conocidos entre los profesionales antilavado por sus vulnerabilidades y otros menos conocidos y m\u00e1s complicados.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Gran lista de se\u00f1ales de alerta<\/STRONG><\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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El informe contiene una breve descripci\u00f3n de los instrumentos, sus documentos caracter\u00edsticos y m\u00faltiples se\u00f1ales de alerta \u2013 451 en total – que podr\u00edan estar relacionadas con el lavado de dinero.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Lo que los profesionales financieros llaman una se\u00f1al de alerta, para los abogados es muchas veces un indicio, explic\u00f3 Holgu\u00e9, y agreg\u00f3 que este documento sirve para achicar esa brecha en el lenguaje del mundo de los profesionales en el \u00e1rea financiera y en el \u00e1rea legal. \u201cEn algunos de los juicios simulados nos hemos encontrado con abogados que les cuesta entender las tipolog\u00edas del lavado porque no entienden c\u00f3mo funcionan los instrumentos financieros utilizados dentro de la tipolog\u00eda\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Una se\u00f1al de alerta, explica el informe, es simplemente un hecho, informaci\u00f3n o circunstancia particular que rodea la realizaci\u00f3n de una transacci\u00f3n o actividad \u2013vinculaci\u00f3n, comportamiento o transacci\u00f3n\u2014de un cliente, usuario o funcionario de una entidad financiera que supera lo normal. <\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Atenci\u00f3n a las transacciones internacionales<\/STRONG><\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Los giros internacionales son uno de los instrumentos financieros m\u00e1s utilizados y de mayor riesgo para operaciones de lavado de dinero. El informe detalla m\u00e1s de 20 posibles escenarios de lavado de dinero entre los que se encuentran personas que al momento de cobrar giros internacionales registran la misma informaci\u00f3n – direcci\u00f3n, tel\u00e9fono, etc.- que otras personas con las que no tienen relaci\u00f3n aparente, o personas que cambian frecuentemente sus datos.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Otra se\u00f1al de alerta es el env\u00edo de giros internacionales por el mismo monto, generalmente consecutivos, que se cobran simult\u00e1neamente en la misma fecha y ciudad, a nombre de diferentes personas que aparentemente no se conocen entre s\u00ed. <\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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Seg\u00fan el documento, las se\u00f1ales de alerta que provienen exclusivamente del movimiento transaccional de un cliente no son suficientes para identificar alguna actividad il\u00edcita. \u201cSe requiere analizar las operaciones, durante un per\u00edodo de tiempo adecuado, de manera comparativa con su respectivo perfil de actividad. Es importante relacionar su actividad econ\u00f3mica, con el tipo de persona, con su ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y con la frecuencia y caracter\u00edsticas de sus operaciones\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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El documento se compone de cuatro partes que buscan dar a los profesionales capacitaci\u00f3n para detectar el lavado de dinero en diversas circunstancias:<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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1. Instrumentos financieros conocidos: cuenta corriente, cuenta o caja de ahorros, certificado de dep\u00f3sito, giro internacional y p\u00f3liza de seguros.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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2. Instrumentos financieros especiales: negocios fiduciarios, burs\u00e1tiles y de comercio exterior.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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3. Transacciones de usuarios: el documento diferencia al usuario ocasional de servicios financieros o bancarios del cliente que establece o mantiene una relaci\u00f3n permanente y contractual con las entidades.<\/o:p><\/SPAN><\/P> \n
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4. Empleados de instituciones financieras: explica c\u00f3mo los empleados de las instituciones financieras, especialmente aquellos que atienden directa o indirectamente las operaciones de sus clientes y usuarios, son personas que est\u00e1n expuestas permanentemente al riesgo de lavado. <\/o:p><\/SPAN><\/P> \n