Un amplio informe sobre la financiaci\u00f3n del terrorismo emitido por la Comisi\u00f3n del 11\/9 el pasado mes de julio nuevamente confirma el gran desaf\u00edo que las instituciones privadas enfrentan para detectar fondos terroristas que fluyen a trav\u00e9s de sus instituciones. <\/P>
\u201cNada de lo hecho por los terroristas del 11\/9 hubiera alertado a los empleados de los bancos sobre el hecho de que eran criminales, terroristas solitarios autores de ataques masivos. Sus transacciones eran comunes y no causaron alarma\u201d.<\/P>
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Sus transacciones bancarias, consist\u00edan generalmente en dep\u00f3sitos de grandes sumas seguidos de extracciones de bajos montos hechas a trav\u00e9s de cajeros autom\u00e1ticos o tarjetas de cr\u00e9dito, eran totalmente normales, especialmente en los casos de estudiantes extranjeros que viven en Estados Unidos. Ninguna instituci\u00f3n financiera present\u00f3 un informe de actividad sospechosa (IAS) e, incluso, mirando en retrospectiva, ninguno de ellos deber\u00eda haberlo hecho\u201d, \u201cMonograf\u00eda sobre La financiaci\u00f3n del terrorismo, de la Comisi\u00f3n\u201d <\/P>
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Para ayudarlo en la gigantesca tarea de capacitar a su personal para detectar la financiaci\u00f3n del terrorismo \u201co al menos explicar qu\u00e9 es el la financiaci\u00f3n del terrorismo\u201d el gobierno de EE.UU. as\u00ed como tambi\u00e9n numerosas organizaciones internacionales han publicados documentos de gran ayuda en Internet que contienen listas de las se\u00f1ales de alarma e incluyen casos de estudio que usted puede utilizar en sus materiales de capacitaci\u00f3n. <\/P>
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Detectar se\u00f1ales de alarma y qu\u00e9 hacer sobre ellas<\/P>
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El Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) emiti\u00f3 un informe de 16 p\u00e1ginas el 24 de abril de 2002, llamado \u201cGu\u00eda para Instituciones Financieras para la Detecci\u00f3n de La financiaci\u00f3n del terrorismo\u201d, que incluye una lista de se\u00f1ales de alarma de actividad de la financiaci\u00f3n del terrorismo, como la actividad de cuentas de organizaciones sin fines de lucro sospechosas. <\/P>
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Primero, sin embargo, sus empleados necesitar\u00e1n conocer qu\u00e9 clase de actividad en las cuentas es considerada \u201cnormal\u201d, as\u00ed como tambi\u00e9n los perfiles financieros que pueden esperarse en los casos de clientes de alto riesgo, como las organizaciones sin fines de lucro. Puede consultar informaci\u00f3n sobre res\u00famenes financieros y otros datos sobre organizaciones sin fines de lucro en el sitio en Internet www.Guidestar.org<\/A>.<\/P> Cuando se presentan uno o m\u00e1s factores sospechosos o inusuales, los empleados deber\u00edan saber que deben aumentar la supervisi\u00f3n del cliente y sus transacciones, y si correspondiera, presentar un informe de actividad sospechosa. Si el cliente apareciera en una de las listas negras de EE.UU. o de la ONU, los empleados deber\u00edan saberlo para notificar a las autoridades y congelar las cuentas de inmediato. <\/P> Estas listas pueden ser consultadas en los sitios: <\/P> www.un.org\/Docs\/sc\/committees\/1267\/tablelist.htm<\/A> y www.treas.gov\/offices\/enforcement\/ofac\/sdn\/t11sdn.pdf<\/A><\/P> La estrecha relaci\u00f3n entre la financiaci\u00f3n del terrorismo y los hawalas<\/P> INTERPOL, la organizaci\u00f3n de cumplimiento legal global, tambi\u00e9n public\u00f3 un completo informe sobre \u201cEl sistema alternativo de remisi\u00f3n de fondos hawala y su papel en el lavado de dinero\u201d.<\/P> El hawala es un sistema informal de remisi\u00f3n de fondos originario del sur de Asia. Al utilizar este sistema, los fondos permanecen fuera del sistema financiero regulado y de hecho, raramente es movilizado f\u00edsicamente de un lugar a otro. Por el contrario, un relajado sistema de hawaladars o comerciantes de hawala en diferentes zonas compensa sus cuentas entre cada uno de ellos, sea por el pago de deudas pendientes entre ellos o a trav\u00e9s de la utilizaci\u00f3n de terceros, o por medio de la transferencia de mercader\u00edas.<\/P> Antes de los ataques del 11\/9 en Estados Unidos, Al Qaeda moviliz\u00f3 muchos de sus fondos utilizando una red informal de hawaladars en Afganist\u00e1n, de acuerdo con el informe de la Comisi\u00f3n del 11\/9. <\/P> \u201cLos hawalas fueron atractivos para Al Qaeda porque, a diferencia de las instituciones financieras formales, no estaban sujetos a una posible supervisi\u00f3n gubernamental y no manten\u00edan registros detallados de manera est\u00e1ndard. Aunque los hawaladars s\u00ed mantienen libros contables, sus registros est\u00e1n frecuentemente hechos en letra manuscrita regular y son conservados durante un corto per\u00edodo\u201d, seg\u00fan el informe. <\/P> Detectando actividad de hawala en su banco <\/P> El documento de INTERPOL puede servir como gu\u00eda en sus sesiones de capacitaci\u00f3n sobre c\u00f3mo funciona el hawala y la detecci\u00f3n de las se\u00f1ales de alarma m\u00e1s comunes respecto de la actividad de hawala en cuentas bancarias. <\/P> \u201cLa cuenta bancaria \u201chawala\u201d casi siempre muestra una actividad importante de dep\u00f3sitos realizados, generalmente en efectivo o cheques, que con frecuencia son de una o m\u00e1s comunidades \u00e9tnicas asociadas con el hawaladar. Estas cuentas mostrar\u00e1n siempre transferencias realizadas (generalmente cablegr\u00e1ficas) a un centro financiero mayor que se sabe participa en el hawala. Tres de estas ubicaciones m\u00e1s comunes son Gran Breta\u00f1a, Suiza y Dubai. Dada la naturaleza flexible e informal del negocio del hawala, las cuentas de hawala no siempre parecen coincidir\u201d, de acuerdo con el informe de INTERPOL. <\/P> INTERPOL tambi\u00e9n incluy\u00f3 una lista de negocios asociados con la actividad de hawala, como la importaci\u00f3n\/exportaci\u00f3n, servicios de viajes y actividades relacionados con los mismos, joyer\u00eda (oro, piedras preciosas), cambio de monedas, mantas\/alfombras, autom\u00f3viles usados o alquiler de autom\u00f3viles (propiedad de individuos), y tel\u00e9fonos\/localizadores. <\/P> Buena suerte<\/P> La Comisi\u00f3n del 11\/9 inform\u00f3 que la Casa de Compensaci\u00f3n de Nueva York (Clearinghouse), un consorcio privado de los mayores centros bancarios, en asociaci\u00f3n con el gobierno, intentaron integrar un perfil de la financiaci\u00f3n del terrorismo y \u201cdespu\u00e9s de dos a\u00f1os, concluyeron que no pod\u00eda hacerse\u201d, indic\u00f3 el informe.<\/P> Obviamente usted enfrenta una tarea dif\u00edcil para capacitar a su personal en la detecci\u00f3n de la financiaci\u00f3n del terrorismo, y ayudar al gobierno a detener futuros ataques. Espero que estos informes le brinden material que ayude en su capacitaci\u00f3n, y le deseo buena suerte para desalojar a los terroristas de entre sus clientes.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Un amplio informe sobre la financiaci\u00f3n del terrorismo emitido por la Comisi\u00f3n del 11\/9 el pasado mes de julio nuevamente […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4737","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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