Martin Owen, ex director de la Autoridad de Servicios Financieros de Gran Breta\u00f1a, reflexiona sobre la importancia de aunar los esfuerzos.<\/P>
Para este europeo, la 10ma Conferencia Anual Internacional sobre Lavado de Dinero que organiz\u00f3 Money Laundering Alert en marzo, proporcion\u00f3 mucho material para pensar, pero me qued\u00e9 pensando en una paradoja.<\/P>
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Todos los temas envueltos en la lucha contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo son extremadamente globales: los est\u00e1ndares son globales, los conceptos son globales, y se hacen cumplir y se aplican en todo el mundo.<\/P>
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Pero, como fue evidente en la conferencia, los conductores pol\u00edticos, gubernamentales y los mecanismos de transmisi\u00f3n para el lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo, y los organismos encargados de tratar este tema de las distintas industrias, son regionales y nacionales.<\/P>
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Mientras el mundo entero busca implementar y aplicar las nuevas recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, la comunicaci\u00f3n internacional \u2013sin siquiera contar la coordinaci\u00f3n\u2014 es m\u00ednima.<\/P>
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Entonces parecemos condenados a terminar con diferentes reg\u00edmenes legislativos y regulatorios.<\/P>
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\u00bfSe separan los regimenes antilavado de Estados Unidos y de la Uni\u00f3n Europea?<\/P>
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El enfoque fuerte de la conferencia sobre el panorama antilavado de Estados Unidos subray\u00f3 la presi\u00f3n sobre las instituciones afectadas y cuerpos gubernamentales para que \u201cpiensen en forma local\u201d.<\/P>
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Por ejemplo, dos conductores importantes de las pol\u00edticas antilavado de EE.UU. pr\u00e1cticamente no existen en el r\u00e9gimen europeo: pol\u00edticas y justicia.<\/P>
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El significado pol\u00edtico del tema antilavado en EE.UU. es evidente no s\u00f3lo por la Ley USA Patriot, sino tambi\u00e9n por la \u201cMonograf\u00eda sobre el Financiamiento del Terrorismo\u201dde la Comisi\u00f3n del 11\/9 y la investigaci\u00f3n del banco Riggs por parte del Senado.<\/P>
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El perfil pol\u00edtico es mucho m\u00e1s bajo en Europa. Ponemos m\u00e1s atenci\u00f3n en los marcos legislativos, que se reflejan en las directivas de la Uni\u00f3n Europea y la implementaci\u00f3n por cada pa\u00eds miembro. En Europa, el enfoque es m\u00e1s pragm\u00e1tico.<\/P>
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El creciente uso de penalidades criminales por violaciones de las regulaciones, tales como fallas en la presentaci\u00f3n de informes de actividad sospechosa, es un tema m\u00e1s preocupante en Estados Unidos que en Europa y genera preguntas sobre el uso de diferentes herramientas legales.<\/P>
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Ciertamente otorga una ventaja a la lucha contra el lavado. Pero, al igual que en Gran Breta\u00f1a donde se dice que las multas de la Agencia de Servicios Financieros por no haber cumplido con las normativas antilavado han creado un \u201cfactor de miedo\u201d, criminalizar violaciones a las regulaciones puede resultar en una postura ultra defensiva al cumplimiento antilavado.<\/P>
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Aprender de las experiencias<\/P>
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Todav\u00eda nos falta aprender c\u00f3mo sacar provecho del esfuerzo que ponemos para cumplir con las leyes y regulaciones antilavado y antifinanciaci\u00f3n del terrorismo. Necesitamos enfocarnos en los aspectos pr\u00e1cticos de c\u00f3mo cumplir con estos requisitos.<\/P>
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Debido a que los temas son legales en todo el mundo, esto requiere de una mayor comunicaci\u00f3n internaci\u00f3n por parte de los sectores p\u00fablico y privado.<\/P>
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Pol\u00edticos, legisladores, reguladores, unidades de inteligencia financiera y las fuerzas de ley de todo el mundo deber\u00edan compartir sus desaf\u00edos, preocupaciones y experiencias\u2014por ejemplo, c\u00f3mo alcanzar un efectivo y econ\u00f3mico r\u00e9gimen de informaci\u00f3n de actividad sospechosa.<\/P>
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Casi tan importante es el hecho que los sectores financieros necesitan tomar la iniciativa en temas tales como la creaci\u00f3n de un frente eficiente para manejar el riesgo de las personas expuestas pol\u00edticamente (PEPs).<\/P>
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El grupo Wolfsberg, un pionero de la globalizaci\u00f3n en este sentido, es un excelente ejemplo de los beneficios del di\u00e1logo para alcanzar niveles pr\u00e1cticos de \u201cpr\u00e1cticas debidas\u201d (hasta el momento en banca corresponsal y privada, financiaci\u00f3n del terrorismo y el monitoreo y control de transacciones financieras).<\/P>
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Se necesita mucho m\u00e1s de este tipo de actividad en la industria.<\/P>
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De la teor\u00eda a la pr\u00e1ctica<\/P>
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El premio por mejores pr\u00e1cticas antilavado son enormes en t\u00e9rmino de reales beneficios sociales.<\/P>
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Una victoria depende en los esfuerzos mundiales reales para alcanzar pr\u00e1cticas antilavado accesibles, pr\u00e1cticas, equilibradas y sensibles.<\/P>
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Estas deben enfocarse no en alcanzar el objetivo de un mero cumplimiento sino lograr una m\u00e1s efectiva detecci\u00f3n, prevenci\u00f3n, investigaci\u00f3n y procesamiento de lavadores de dinero, criminales y terroristas en el mundo real.<\/P>
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Sabemos que las pol\u00edticas antilavado funcionan en teor\u00eda. Ahora necesitamos hacerlas funcionar en la pr\u00e1ctica.<\/P>
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Este objetivo tomar\u00e1 un esfuerzo global m\u00e1s fuerte por parte de todos aquellos involucrados en la lucha.<\/P>
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–Martin Owen es el ex jefe de la Autoridad de Servicios Financieros de Gran Breta\u00f1a. Owen fue responsable de las pol\u00edticas antilavado de dinero, financiaci\u00f3n del terrorismo, fraude y otros cr\u00edmenes financieros para la FSA. Actualmente se desempe\u00f1a como un consultor antilavado privado y ha participado como orador en la 10ma Conferencia Anual Internacional sobre Lavado de dinero que organiz\u00f3 Money Laundering Alert en marzo de 2005.<\/EM><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Martin Owen, ex director de la Autoridad de Servicios Financieros de Gran Breta\u00f1a, reflexiona sobre la importancia de aunar los […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4742","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n