{"id":4748,"date":"2012-12-04T01:00:00","date_gmt":"2012-12-04T01:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=la-importancia-de-pensar-como-un-investigador-en-el-cumplimiento-antilavado"},"modified":"2012-12-04T01:00:00","modified_gmt":"2012-12-04T01:00:00","slug":"la-importancia-de-pensar-como-un-investigador-en-el-cumplimiento-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=la-importancia-de-pensar-como-un-investigador-en-el-cumplimiento-antilavado","title":{"rendered":"La importancia de pensar como un \u201cinvestigador\u201d en el cumplimiento antilavado"},"content":{"rendered":"

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Por Kevin Sullivan*<\/span><\/p>\n

Los delincuentes piensan como delincuentes y pasan el d\u00eda pensando en qu\u00e9 otros delitos cometer; ellos se asocian con otros delincuentes para cometer m\u00e1s delitos. Una de las ventajas que tienen es que cuando tienen una nueva idea pueden probarla inmediatamente y si no funciona, entonces pueden analizarla, corregirla y probarla de nuevo al d\u00eda siguiente. Ellos pueden intentar cosas completamente distintas cada vez que quieran. Los delincuentes no tienen reglas, ni regulaciones, no siguen ninguna pol\u00edtica o procedimiento.  <\/span><\/span><\/p>\n

Por el contrario, las personas buenas tienen alrededor de su cuello un yunque. Primero est\u00e1 siempre el problema del financiamiento. Estoy seguro que no tengo que recordarle a nadie que la prevenci\u00f3n est\u00e1 siempre en la \u00faltima l\u00ednea presupuestaria. Adem\u00e1s est\u00e1 el hecho de que las personas buenas tienden a pensar y actuar como las buenas personas. La mayor\u00eda de nosotros no estamos familiarizados con el reino de los villanos (una ventaja para el equipo de los delincuentes).<\/span><\/p>\n

El plan de juego usual para el equipo de los buenos consiste en reparar las situaciones problem\u00e1ticas conocidas. Muchas veces he escuchado a uno de los buenos muchachos decir algo como: \u201cNosotros tenemos pol\u00edticas para resolver eso\u201d o \u201cnosotros tenemos los mejores software\u201d. Lo cierto es que t\u00fa puedes tener sistemas contra los t\u00edpicos sospechosos, transgresiones, incursiones o alg\u00fan otro elemento de riesgo conocido, pero los problemas se manifiestan porque surgen elementos desconocidos. Las situaciones m\u00e1s desconocidas son las m\u00e1s peligrosas. Los criterios de referencia son efectivos s\u00f3lo para los problemas conocidos. Aqu\u00ed nos encontramos con un problema muy com\u00fan en el cumplimiento antilavado. Hay un vac\u00edo de pensamiento estrat\u00e9gico. <\/span><\/p>\n

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El pensamiento estrat\u00e9gico<\/span><\/strong><\/p>\n

Usualmente no tenemos una unidad de personal asignada para jugar el rol del delincuente. Me refiero a verdadero pensamiento estrat\u00e9gico que le permita a ese personal ser \u201clibre pensadores\u201d y suministrarles lo necesario para moverse fuera del patr\u00f3n com\u00fan.<\/span><\/p>\n

D\u00e9jenme darles un ejemplo. Como todos nosotros en el mundo del cumplimiento antilavado sabemos, o deber\u00edamos saber, un programa antilavado de calidad usualmente comienza con el programa de identificaci\u00f3n del cliente.  <\/span>Esto es grandioso, excepto que todo el trabajo se pierde si el delincuente utiliza una identificaci\u00f3n falsa. <\/span><\/p>\n

Muchos creen que han resuelto sus preocupaciones implementando un esc\u00e1ner biom\u00e9trico de ojos. Los buenos dicen: \u201cFinalmente vencimos a los villanos\u2026 ahora solo se puede acceder a las cuentas poniendo el ojo en el esc\u00e1ner\u201d. Los delincuentes dicen: \u201cEstos tontos no se dan cuenta que las computadoras operan en un sistema binario. Cada cosa es convertida en un patr\u00f3n de d\u00edgitos. Si penetramos su sistema y atacamos su fuente, tendremos la informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n del iris de cada persona y podremos robarles sus identidades para siempre\u2026 \u00a1Buen\u00edsimo!\u201d.<\/span><\/p>\n

Como yo digo\u2026 es siempre una cuesti\u00f3n de prepararse para lo desconocido. Yo recuerdo hace algunas lunas cuando iba para la Academia de Polic\u00eda Estatal y un viejo sargento me dejo: \u201cHijo, t\u00fa no sabes lo que t\u00fa no sabes\u201d. \u00a1Qu\u00e9 acertado fue! <\/span><\/p>\n

Ahora\u2026 ustedes pudieran decir: \u201cVamos a contratar a un delincuente que haya sido detenido para tener su visi\u00f3n de las cosas\u201d. Yo no soy fan\u00e1tico de esa idea. A m\u00ed me gustar\u00eda contratar al investigador que arrest\u00f3 al delincuente o al fiscal que lo acus\u00f3 en la corte. Admito que habr\u00eda algunas ventajas si se contratara a un delincuente, pero de cualquier forma odiar\u00eda tener que darle las llaves del reino. <\/span><\/p>\n

Mientras algunos dicen que los ex delincuentes han pagado sus culpas y han visto la luz, yo les recordar\u00eda que ellos solo se arrepienten porque los capturaron. Muy pocos criminales, especialmente los de cuello blanco, han caminado hasta la puerta de la estaci\u00f3n policial y han dicho: \u201cAqu\u00ed estoy y lamento lo malo que he hecho. Me entrego y me gustar\u00eda repararle el da\u00f1o a la sociedad trabajando ahora para los chicos buenos\u201d. Adem\u00e1s, pensando de esa forma le damos oportunidades a los delincuentes  <\/span>y nos confrontamos con la principal regla: sospechar. Perdonar trabaja bien en las iglesias, sospechar trabaja mejor en la labor de asignaci\u00f3n de riesgos. <\/span><\/p>\n

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Debo decir que puedo parecer voluble y que yo cambi\u00e9 mi mente frente a un ex delincuente. Tuve la oportunidad en un par de ocasiones de conocer y conversar con un delincuente llamado Frank Abagale. Yo supongo que \u00e9l hizo lo que hizo a los 17 a\u00f1os y lo hizo para \u00e9l, no porque formara parte de un elemento del crimen organizado. Despu\u00e9s que Frank pag\u00f3 por sus delitos en la prisi\u00f3n, trabaj\u00f3 durante 35 a\u00f1os ayudando, gratuitamente, a los organismos de seguridad. No hay excusas, fue errado lo que \u00e9l hizo y aunque soy muy consistente con mis posiciones y mi suspicacia, mi instinto me dice que \u00e9l es un hombre brillante que cometi\u00f3 errores de joven, pero que luego encontr\u00f3 la forma de hacer lo correcto. Estoy seguro que all\u00e1 afuera puede haber otros chicos malos que se hayan reformado, pero solos les digo que tengan cuidado.<\/span><\/p>\n

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\u00bfQu\u00e9 debe hacer un oficial de cumplimiento antilavado para desarrollar su instinto investigador?<\/span><\/strong><\/p>\n

Una frase clave es \u201cusar su instinto\u201d. Un buen instinto es parte del desarrollo de una mente investigativa. Los instintos vienes del ambiente, de la experiencia, del conocimiento y de la habilidad. No nacemos con el instinto investigador, tenemos que desarrollarlo. <\/span><\/p>\n

No es su trabajo, ni el m\u00edo, determinar si el investigado es inocente o culpable. Es nuestro trabajo obtener pruebas y reportar. Cuando nosotros no tenemos todas las pruebas (y usualmente no las tenemos) se deben usar todos los \u201cinstintos\u201d.<\/span><\/p>\n

Aunque los instintos no tienen lugar en una corte judicial, si tienen un lugar central y frontal durante la investigaci\u00f3n. Mientras m\u00e1s experiencia y conocimientos se tiene, usualmente son mayores los instintos. Sigue tus instintos, abre las puertas, las ventanas y encuentra la mayor cantidad de pruebas posibles sin predisposici\u00f3n, ni prejuicio. Si algo parece no estar bien, intenta encontrar la causa de esa sensaci\u00f3n. Tienes que ser suspicaz, pero debes juzgar lento.<\/span><\/p>\n

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\u201cLa tentaci\u00f3n de formar teor\u00edas prematuras con insuficientes datos es la perdici\u00f3n de nuestra profesi\u00f3n\u201d<\/span><\/em><\/p>\n

Sherlock Holmes<\/span><\/p>\n

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Principios para desarrollar su mente investigadora<\/span><\/strong><\/p>\n