Varios a\u00f1os antes de que se implementara en el 2002 el Euro como moneda com\u00fan en Europa, ya se escuchaban las preocupaciones por el nacimiento del billete de \u20ac500. Aunque no es el billete de mayor denominaci\u00f3n en el mundo, su extraterritoriedad y su f\u00e1cil transportaci\u00f3n entre las naciones que integran la Uni\u00f3n Europea eran motivos de preocupaci\u00f3n. Todav\u00eda hoy, a pesar de que la lucha antilavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) ha evolucionado notablemente, se mantiene el nerviosismo en torno al billete de \u20ac500.<\/p>\n
La Unidad de Inteligencia Financiera de Italia alert\u00f3 que los lavadores de dinero de la mafia, de los grupos terroristas y de los evasores fiscales pudieran estar acumulando los billetes de \u20ac500 por su facilidad para almacenar y transportar grandes cantidades de dinero. Aunque la advertencia no es nueva y fue incluida en un reporte publicado por el Banco Central de Italia en junio de 2009, recientemente varios medios de comunicaci\u00f3n, entre ellos la agencia de noticias Bloomberg, destacaron la informaci\u00f3n.<\/p>\n
El reporte se\u00f1ala que \u201cla amplia difusi\u00f3n de los billetes de \u20ac500 (US$673) es un motivo de posible preocupaci\u00f3n en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (\u2026) El Efectivo es la herramienta ideal para pagos y movimientos de fondos ilegales y el alto valor del billete simplifica la log\u00edstica de manejar grandes sumas de dinero\u201d.<\/em><\/p>\n Un fiscal italiana entrevistado por Bloomberg, Maurizio de Lucia, afirma que las mafias italianas \u2013que son los principales legitimadores de capitales en el pa\u00eds europeo- prefieren los billetes de gran denominaci\u00f3n, porque as\u00ed pueden transportar grandes cantidades en peque\u00f1os espacios. <\/p>\n <\/p>\n El \u201cBin Ladem\u201d de Espa\u00f1a<\/strong><\/p>\n \u201cEst\u00e1 por todos lados, pero nadie lo ha visto\u201d. De esa forma jocosa los espa\u00f1oles califican al billete de \u20ac500. Las autoridades, pol\u00edticos y expertos espa\u00f1oles tambi\u00e9n han alertado sobre el riesgo que representa el \u201cBin Ladem\u201d. <\/p>\n En tal sentido, grupos espa\u00f1oles impulsan la desaparici\u00f3n del billete. El pasado 13 de abril, el partido Esquerra Republicana de Catalunya (ERC) defendi\u00f3 ante la Comisi\u00f3n de Econom\u00eda y Hacienda del Congreso de los Diputados una proposici\u00f3n con la que pretende instar al Gobierno a promover, en el \u00e1mbito de la presidencia espa\u00f1ola de la Uni\u00f3n Europea, un debate “serio y profundo” sobre la supresi\u00f3n del billete de \u20ac500 como medida para combatir el fraude fiscal. <\/p>\n El Bolet\u00edn Estad\u00edstico del Banco de Espa\u00f1a revel\u00f3 en mayo del 2006 que el pa\u00eds ten\u00eda una cuarta parte de los billetes de \u20ac500 que circulan por la Uni\u00f3n Europea, lo que representa unos \u20ac78 millones.<\/p>\n Seg\u00fan Anton Gasol*, director del departamento de riesgo y control de La Caixa, \u201ces algo constatado que los comercios no aceptan el billete de \u20ac500, y que no es de uso cotidiano por gente corriente. Por lo tanto, su existencia s\u00f3lo puede ser producto de operaciones il\u00edcitas, fiscalmente criminales o delictivas\u201d.<\/em><\/p>\n El Banco de Espa\u00f1a, a trav\u00e9s del Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales y Delitos Monetarios (Sepblac), envi\u00f3 una circular a todas las entidades bancarias con fecha 13 de marzo de 2006. En dicha circular se recordaba que “las operaciones de ingreso en efectivo est\u00e1n consideradas, dentro de la normativa espa\u00f1ola sobre prevenci\u00f3n de blanqueo de capitales, como operaciones de riesgo”. <\/em><\/p>\n A este respecto, se\u00f1alaba la circular que “las entidades de cr\u00e9dito deben reforzar las medidas necesarias para el control de estas operaciones”. Y el SEPBLAC ped\u00eda que se prestara especial atenci\u00f3n al “an\u00e1lisis de este tipo de operaciones, incluyendo como factor de riesgo los billetes utilizados”, en clara referencia al billete de \u20ac500.<\/p>\n Seg\u00fan una nota de prensa de SEPBLAC del pasado 27 de octubre, el presidente del Banco Central Europeo, Jean Claude Trichet, rechaz\u00f3 las acusaciones que afirman que la emisi\u00f3n de billetes de 500 euros favorece el lavado de dinero.<\/p>\n La preocupaci\u00f3n de las autoridades es tal que incluso se ha hecho extensiva a la Secci\u00f3n de Blanqueo de Capitales de la Polic\u00eda Judicial quien calific\u00f3 de escandalosa la cifra de billetes de\u20ac 500 euros que circulan en el pa\u00eds y apuntaban a que Espa\u00f1a puede estar convirti\u00e9ndose en un centro de blanqueo para toda Europa.<\/p>\n <\/p>\n Vieja preocupaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n En el a\u00f1o 1999, el Subcomit\u00e9 de Pol\u00edticas Monetarias Dom\u00e9sticas e Internacionales de la C\u00e1mara de Representantes de Estados Unidos le solicit\u00f3 al Departamento del Tesoro y a la Reserva Federal que estudiar\u00e1 la posible emisi\u00f3n de un billete de US$500. El resultado fue contundente: el riesgo que representan era muy elevado.<\/p>\n Theodore Allison, un funcionario de la Reserva Federal, report\u00f3 al sub-comit\u00e9 que un billete de US$500 podr\u00eda dar “eficientes utilidades, como gastos de transporte y bodegaje m\u00e1s bajos” para usuarios leg\u00edtimos, como tambi\u00e9n para “los lavadores de dinero, evasores fiscales y una gran variedad de otras actividades criminales”.<\/em> <\/p>\n Gary Gensler, subsecretario del Tesoro para los Mercados Financieros, expuso toda una serie de preocupaciones de las entidades de control acerca del billete de US$500: “cuando se impide a los criminales el colocar sus utilidades il\u00edcitas directamente en el sistema financiero de EE.UU., ellos usualmente buscan esconderlo y transportarlo fuera… y el peso del efectivo es un factor importante. Si los criminales tiene acceso a billetes de US$500, US$1 mill\u00f3n podr\u00eda pesar 4 libras (1.8 Kg), que es menos que una funda de az\u00facar….y podr\u00eda ser guardado en peque\u00f1as maletas de mano. Billetes de tal denominaci\u00f3n har\u00edan m\u00e1s f\u00e1cil a los criminales el transportar y esconder efectivo, mas barato el proceso de lavado de dinero y m\u00e1s dif\u00edcil su detecci\u00f3n, y como resultado de todo ello, decrecer\u00e1 el costo neto de cometer muchos cr\u00edmenes”.<\/em><\/p>\n