{"id":4761,"date":"2011-03-28T19:41:00","date_gmt":"2011-03-28T19:41:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=gafi-vs-latinoamerica-una-confrontacion-de-alto-riesgo"},"modified":"2011-03-28T19:41:00","modified_gmt":"2011-03-28T19:41:00","slug":"gafi-vs-latinoamerica-una-confrontacion-de-alto-riesgo","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=gafi-vs-latinoamerica-una-confrontacion-de-alto-riesgo","title":{"rendered":"GAFI Vs. Latinoam\u00e9rica: una confrontaci\u00f3n de alto riesgo"},"content":{"rendered":"

Desde su creaci\u00f3n en 1989, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) ha sido un organismo intergubernamental creado para elaborar pol\u00edticas nacionales e internacionales orientadas a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Su sede es en Francia y cuenta con 35 miembros.<\/p>\n

En 1990 el organismo desarroll\u00f3 las recomendaciones antilavado de dinero, las cuales fueron revisadas en 1996 y en 2003, cuando se emitieron definitivamente las 40 Recomendaciones ALD. Mientras que las 9 Recomendaciones Especiales sobre Financiamiento del Terrorismo fueron elaboradas en 2001 y revisadas en 2004. Estas 40 + 9 Recomendaciones han sido la principal referencia para reguladores, instituciones financieras y sujetos obligados en general, convirtiendo al GAFI en el centro de la lucha antilavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) en el mundo.<\/p>\n

En su reuni\u00f3n del 2004, los miembros acordaron extender la existencia del grupo hasta el 2012, mediante un mandato de 8 a\u00f1os que fue ratificado en abril de 2008. Sin embargo, la publicaci\u00f3n de su m\u00e1s reciente \u201clista negra\u201d ha generado una fuerte oposici\u00f3n en Latinoam\u00e9rica, que pudiera cuestionar su influencia y permanencia en la regi\u00f3n.<\/p>\n

La \u201clista\u201d de la discordia<\/strong><\/p>\n

En una situaci\u00f3n sin precedentes, los jefes de estado y de gobierno reunidos en la Cumbre de la Unidad de Am\u00e9rica Latina y el Caribe, llevada a cabo en M\u00e9xico, manifestaron su rechazo a la inclusi\u00f3n de Ecuador en la \u201clista negra\u201d de 8 naciones que presentan graves deficiencias en su estructura ALD y CFT emitida por el GAFI el pasado jueves 18 de febrero.<\/p>\n

Los mandatarios de 33 naciones respaldaron las quejas del presidente de Ecuador, Rafael Correa, al indicar mediante la resoluci\u00f3n \u201csu preocupaci\u00f3n por la decisi\u00f3n adoptada por el GAFI\u201d. El organismo le recomend\u00f3 a sus afiliados considerar el riesgo relacionado a estas jurisdicciones. El GAFI tambi\u00e9n emiti\u00f3 un segundo listado \u2013lista gris- de 20 naciones que presentan deficiencias, pero que han mostrado un compromiso serio para mejorar sus estructuras ALD y CFT. En este grupo fueron incluidas Bolivia y Paraguay.<\/p>\n

\u201cMi postura es no poner la m\u00e1s m\u00ednima atenci\u00f3n a lo que diga o deje de decir el GAFI. Mi deseo es crear una instancia general que luche contra el crimen organizado y que responda ante nuestros pueblos\u201d, expres\u00f3 el primer mandatario ecuatoriano haciendo una clara alusi\u00f3n a la necesidad de crear un organismo alterno al GAFI, lo que pudiera reducir la influencia del organismo en la regi\u00f3n y que, incluso, pudiera generar que Ecuador se retire del organismo, tal como lo declar\u00f3 a medios locales el ministro de Relaciones Exteriores, Ricardo Pati\u00f1o.<\/p>\n

Adem\u00e1s de los motivos pol\u00edticos, la inclusi\u00f3n de Ecuador en el listado traer\u00e1 consecuencias al sistema financiero. \u201cEl estar incluidos en la lista negra, significa que subir\u00e1 el indicador de riesgo pa\u00eds, lo que provocar\u00e1 que las instituciones financieras internacionales disminuyan sus inversiones de riesgo en el pa\u00eds. Por otra parte, sin duda significar\u00e1 una mayor carga de cumplimiento para el sistema financiero ecuatoriano\u201d, explic\u00f3 John Saavedra, oficial de cumplimiento de Vazcorp Sociedad Financiera.<\/p>\n

Saavedra se\u00f1al\u00f3 que Ecuador \u201cha adoptado las medidas pertinentes de acuerdo a los est\u00e1ndares internacionales. La Superintendencia de Bancos y Seguros y la Unidad de Inteligencia Financiera, han realizado importantes avances, se han expedido las resoluciones apropiadas. El sistema financiero ecuatoriano tiene programas de cumplimiento muy efectivos (\u2026) El GAFI ha reconocido los avances del Ecuador en t\u00e9rminos generales, pero quiz\u00e1 ha observado que no existe un compromiso claro, al m\u00e1s alto nivel\u201d. <\/p>\n

Adicionalmente, un t\u00e9cnico del GAFI \u2013que pidi\u00f3 no ser identificado- explic\u00f3 que un elemento importante que motiv\u00f3 la inclusi\u00f3n del pa\u00eds suramericano en la lista, fue \u201cla carta que Ecuador hab\u00eda presentado en un grupo de trabajo, en la que dice que no tiene ning\u00fan inter\u00e9s en el tema ALD\u201d.<\/p>\n

Organismo vertical<\/strong><\/p>\n

Los asistentes a la Cumbre de la Unidad emitieron fuertes cr\u00edticas contra el organismo, al expresar su preocupaci\u00f3n \u201cpor las deficiencias en los procedimientos del GAFI, en particular por sus procedimientos en la toma de decisiones\u201d.<\/p>\n

Esta no es la primera vez que el GAFI recibe cr\u00edticas de este tipo. Ya en el a\u00f1o 2008, \u201clos grupos sectoriales de la industria financiera dijeron que el GAFI aplica un proceso vertical de elaboraci\u00f3n de pol\u00edticas\u201d, seg\u00fan indic\u00f3 Ross Delston, fundador de la consultora GlobalAML.com (Washington, D.C.) a Lavadodinero.com (GAFI trabajar\u00e1 con el sector privado para fijar est\u00e1ndares ALD<\/a>).<\/p>\n

El GAFI decidi\u00f3 solicitar m\u00e1s opiniones al sector privado para elaborar pol\u00edticas que ser\u00edan aplicadas en los sistemas financieros mundiales. En ese entonces, el organismo anunci\u00f3 que conversar\u00eda con las instituciones financieras y otras entidades comerciales privadas en reuniones sectoriales y foros consultivos a medida que elabore sus pol\u00edticas para combatir las amenazas de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el mundo. <\/p>\n

Problema en tierras gauchas<\/strong><\/p>\n

Los problemas para el GAFI pudieran incrementarse, especialmente con Argentina, luego de que se conozca p\u00fablicamente el informe sobre la evaluaci\u00f3n mutua realizada a este pa\u00eds por los t\u00e9cnicos del organismo multilateral en diciembre de 2009. Para el venidero mes de abril est\u00e1 previsto que el gobierno de Argentina reciba el informe preliminar del GAFI, aunque la presentaci\u00f3n del informe final ser\u00e1 en la reuni\u00f3n plenaria del GAFI en octubre de este a\u00f1o.<\/p>\n

Extraoficialmente fuentes del GAFI le confirmaron a Lavadodinero.com que la estructura antilavado y contra el financiamiento del terrorismo de Argentina recibir\u00e1 duras cr\u00edticas, especialmente por los problemas presentados en la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF), donde presuntamente han sido removidos sus directores y parte del personal t\u00e9cnico por razones ajenas a su desempe\u00f1o ALD y CFT. \u201cTodos los cambios en la UIF local son por razones totalmente pol\u00edticas, todo dirigido contra el diario Clar\u00edn y para tratar de evitar la fuga de capitales\u201d, afirm\u00f3 un funcionario p\u00fablico que pidi\u00f3 no ser mencionado.<\/p>\n

Otro de los problemas encontrados por los t\u00e9cnicos es la falta de condenas de parte del sistema judicial en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n

Estas diferencias entre Argentina y el GAFI se remontan a diciembre de 2008, cuando el entonces presidente del organismo, Gustavo Rodrigues, expres\u00f3 su preocupaci\u00f3n por los \u201cpotenciales riesgos\u201d que involucraba el proceso de repatriaci\u00f3n y blanqueo de capitales, que fue posteriormente aplicado durante el 2009. “Es comprensible que su gobierno tome medidas para respaldar su econom\u00eda, especialmente en este per\u00edodo de crisis financiera. Sin embargo, dado el riesgo potencial involucrado, ser\u00eda problem\u00e1tico si el proyecto de ley no incluyera alguna previsi\u00f3n para verificar el origen del dinero u otros bienes que sean introducidos en el sistema financiero”, indic\u00f3 Rodrigues en una carta enviada al gobierno de Argentina.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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