{"id":4762,"date":"2006-10-27T04:00:00","date_gmt":"2006-10-27T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=conozca-su-empleado-cuatro-lecciones-claves-del-caso-del-banco-de-chile"},"modified":"2006-10-27T04:00:00","modified_gmt":"2006-10-27T04:00:00","slug":"conozca-su-empleado-cuatro-lecciones-claves-del-caso-del-banco-de-chile","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=conozca-su-empleado-cuatro-lecciones-claves-del-caso-del-banco-de-chile","title":{"rendered":"Conozca Su Empleado: Cuatro lecciones claves del caso del Banco de Chile"},"content":{"rendered":"

En una de las \u00f3rdenes \u2018cease and desist\u2019 (cesar y desistir) m\u00e1s expl\u00edcitas jam\u00e1s impuesta contra un banco, la Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU. (OCC por sus iniciales en ingl\u00e9s) dio detalles sobre c\u00f3mo el Banco de Chile deber\u00eda protegerse de los empleados deshonestos.<\/p>\n

Las violaciones del banco a la Ley de Secreto Bancario (LSB) y a las regulaciones antilavado de dinero surgieron como consecuencia del enfrentamiento entre algunos de sus \u201cgerentes de relaciones\u201d y las \u201cpersonas pol\u00edticamente expuestas\u201d (PEPs), incluyendo al dictador chileno Augusto Pinochet y su abogado, Oscar Aitken.<\/p>\n

De acuerdo con la OCC, \u201cEx representantes de la sucursal autorizaron millones de d\u00f3lares en dep\u00f3sitos y cr\u00e9ditos en transferencias internas y externas a cuentas controladas por individuos que actuaban bajo la discreci\u00f3n o autorizaci\u00f3n de Pinochet. Estas a menudo inclu\u00edan transacciones circulares sin un objetivo comercial conocido o aparente y sin haberse presentado informes de actividad sospechosa por parte del banco\u201d.<\/p>\n

El Banco de Chile dijo en una declaraci\u00f3n que ha tomado los pasos necesarios para solucionar las infracciones identificadas, incluyendo el despido de algunos empleados y el cierre de las cuentas de Pinochet y Aitken.<\/p>\n

Pero teniendo en cuenta el contenido de la orden de consentimiento de la OCC, el banco todav\u00eda tiene un largo camino por delante para resolver sus deficiencias de cumplimiento.<\/p>\n

A continuaci\u00f3n detallamos algunas de las medidas que deben ser tomadas por la entidad financiera. a fin de protegerse en el futuro de abusos internos. Las mismas tambi\u00e9n dan una gu\u00eda \u00fatil y valiosa para otras instituciones:<\/p>\n

Documente los documentos<\/strong><\/p>\n

Se descubri\u00f3 que el personal del Banco de Chile destruy\u00f3, alter\u00f3 y retir\u00f3 documentos y ocult\u00f3 transacciones a la OCC, obstaculizando de esta manera el proceso de revisi\u00f3n.<\/p>\n

Seg\u00fan la orden, el banco debe establecer una metodolog\u00eda para verificar que toda la informaci\u00f3n requerida bajo la LSB y sus regulaciones, como los informes de transacciones en efectivo y de actividad sospechosa y el mantenimiento de determinados registros, sean documentados, presentados y conservados adecuadamente.<\/p>\n

Para obtener informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo establecer el sistema de mantenimiento de registros requerido, consulte \u201cMejores pr\u00e1cticas: la forma correcta para guardar la documentaci\u00f3n\u201d<\/a> (Lavadodinero.com<\/em>, enero de 2005).<\/p>\n

Haga que la honestidad sea su pol\u00edtica<\/strong><\/p>\n

Como parte del \u201cPrograma Est\u00e1ndar para Empleados\u201d que debe establecer, el Banco de Chile debe notificar por escrito a todos los funcionarios jer\u00e1rquicos, gerentes y empleados de las sucursales advirti\u00e9ndoles sobre \u201csu obligaci\u00f3n de ser honestos, francos y directos con todo el personal de la OCC\u201d.<\/p>\n

El banco debe tomar medidas disciplinarias contra cualquier empleado que viole la notificaci\u00f3n, incluyendo el despido sin indemnizaci\u00f3n.<\/p>\n

Establezca un Programa de Identificaci\u00f3n de Empleado<\/strong><\/p>\n

As\u00ed como las instituciones financieras act\u00faan con los clientes, el Banco de Chile debe establecer procedimientos de diligencia debida constante respecto de los empleados. Ellos deben incluir revisiones obligatorias y constantes cada 18 meses de todos los \u201cgerentes de relaci\u00f3n\u201d, t\u00edtulo que el banco y muchas otras instituciones dan a aquellos empleados que administran las cuentas de clientes acaudalados que reciben servicios de banca privada.<\/p>\n

La OCC orden\u00f3 a los gerentes de relaci\u00f3n del banco la preparaci\u00f3n de declaraciones escritas anuales en las que afirmen que no mantienen o conocen ninguna cuenta o pr\u00e9stamo, y que no han realizado transacciones para ning\u00fan cliente nuevo que sea PEP o para cualquier cliente ya existente y que tambi\u00e9n fuere PEP sobre el cual se hubiere presentado un informe de actividad sospechosa en los \u00faltimos cuatro a\u00f1os. <\/p>\n

Mantenga a los clientes \u201ca distancia\u201d<\/strong><\/p>\n

La OCC dice que los empleados del banco deben mantener una \u201crelaci\u00f3n a distancia\u201d en cualquier transacci\u00f3n que involucre a clientes. Eso significa que los empleados no deben tener firma autorizada, ser titulares o tener poderes de custodia sobre cualquier cuenta de clientes, no pueden recibir nada de valor, sea directa o indirectamente, de parte de los clientes, y deben dan a conocer cualquier \u201cconflicto de intereses potencial o real\u201d que pudiere surgir.<\/p>\n

A veces ense\u00f1ar con el ejemplo es lo mejor <\/strong><\/p>\n

El esc\u00e1ndalo de lavado de dinero de Bank of New York que surgi\u00f3 en 1999 refleja un caso de estudio muy \u00fatil. Una empleada corrupta, la vicepresidente Lucy Edwards, y su esposo, Peter Berlin, conspiraron para lavar alrededor de US$7.000 millones en fondos rusos sospechosos a trav\u00e9s del banco durante tres a\u00f1os.<\/p>\n

Ellos fueron condenados por conspiraci\u00f3n para lavar dinero, incluyendo la operaci\u00f3n de un negocio de remesas de fondos y una cuenta bancaria no autorizada que Berlin administraba a trav\u00e9s de sus cuentas corporativas en el BONY.<\/p>\n

Edwards no hab\u00eda informado al banco sobre su participaci\u00f3n en las cuentas corporativas que su esposo ten\u00eda en el banco. Ni tampoco hab\u00eda informado que estaba casada con Berlin.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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