m.squire@fortent.com<\/A><\/P>Los reguladores de servicios financieros estadounidenses deben coordinar y consolidar mejor sus esfuerzos para ayudar a las instituciones financieras de EE.UU. a que mantengan su competitividad en el mercado global, dice un grupo de lobby de la industria.<\/P>
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Un estudio publicado el jueves a la ma\u00f1ana en un desayuno realizado en Washington, D.C., organizado por la Mesa Redonda de Servicios Financieros, dice que las instituciones financieras estadounidenses est\u00e1n siendo obstaculizadas por varias leyes antilavado de dinero (ALD) aprobadas luego de los ataques del 11 de septiembre de 2001, y las regulaciones sobre gobierno corporativo promulgadas desde 2002.<\/P>
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Varias gu\u00edas publicadas por los reguladores \u201cno siempre han sido consistentes\u201d, seg\u00fan el estudio, lo que ha obligado a las compa\u00f1\u00edas de servicios financieros a elaborar complicadas mejores pr\u00e1cticas que satisfagan a todos los reguladores. Adem\u00e1s, una enorme cantidad de regulaciones han resultado en un mont\u00f3n de procesos de cumplimiento controvertidos y en multas que podr\u00edan perjudicar la competitividad de los negocios estadounidenses.<\/P>
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\u201cHasta que esta estructura regulatoria sea armonizada, cualquier paso que de la industria para mejorar las estructuras de cumplimiento puede ser inadecuado\u201d, dijo el estudio, auspiciado por la Mesa Redonda de Servicios Financieros, que representa a algunos de las bancos, compa\u00f1\u00edas de seguros y corredores m\u00e1s grandes de EE.UU.<\/P>
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El estudio recomienda que EE.UU. adopte m\u00e1s est\u00e1ndars regulatorios similares a los aplicados a los bancos en todo el \u00e1mbito de las compa\u00f1\u00edas de servicios financieros.<\/P>
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\u201cCuando un examinador va a una compa\u00f1\u00eda regulada por la SEC no tiene que ir con una orden judicial, en contraposici\u00f3n a cuando un examinador bancario ingresa con la premisa de que todos los libros y registros est\u00e1n a su disposici\u00f3n\u201d, dijo Cornelius Hurley, director del Centro Morin para el Derecho Bancario y Financiero de la Universidad de Boston, coautor del estudio.<\/P>
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Misi\u00f3n est\u00e1ndar<\/STRONG><\/P>
\nPara disminuir las inconsistencias, el gobierno estadounidense deber\u00eda crear una misi\u00f3n est\u00e1ndar para los diversos reguladores estatales y federales que permitir\u00eda a las instituciones financieras aplicar programas de cumplimiento m\u00e1s eficientes, \u201cen lugar de tener que tomar un \u201cenfoque de chequear casilleros\u201d, indic\u00f3 el estudio.<\/P>
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EE.UU. tambi\u00e9n deber\u00eda adoptar un sistema regulatorio basado en principios similar al adoptado por la Autoridad de Servicios Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FSA) del Reino Unido, el que seg\u00fan el estudio brinda a las instituciones financieras mayor flexibilidad para cumplir los objetivos de cumplimiento bas\u00e1ndose en el riesgo. <\/P>
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Los reguladores estadounidenses generalmente se basan en el enfoque regulatorio basado en reglas, que es m\u00e1s limitado y se concentra m\u00e1s en regulaciones y est\u00e1ndares escritos.<\/P>
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La FSA act\u00faa como el paraguas regulador del Reino Unido para los bancos, aseguradoras, corredores y otras compa\u00f1\u00edas de servicios financieros. Ese organismo fue criticado en su pa\u00eds por su escasa autoridad de control.<\/P>
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El estudio no recomienda eliminar todas las revisiones asociadas con el sistema basado en reglas, dijo Hurley. \u201cEstamos diciendo que volvamos atr\u00e1s y volvamos a evaluar los objetivos sobredimensionados de la regulaci\u00f3n de todo el complejo de servicios financieros\u201d, dijo.<\/P>
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Algunos de los puntos de preocupaci\u00f3n presentados por el grupo lobbysta pueden ya estar siendo considerados por el Secretario del Tesoro de EE.UU., Henry Paulson. En noviembre de 2006, Paulson apoy\u00f3 el avance hacia un sistema m\u00e1s basado en principios. Y el mes pasado, Paulson anunci\u00f3 iniciativas para reducir el proceso de revisi\u00f3n regulatoria para ciertas instituciones financieras y mejorar la comunicaci\u00f3n entre la industria y los reguladores.<\/P>
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Principales preocupaciones<\/STRONG><\/P>
\nLa principal preocupaci\u00f3n de Paulson es el efecto de la posible sobrerregulaci\u00f3n en la competencia global, dijo Peter Djinis, abogado de servicios financieros de Sarasota, estado de la Florida, y ex funcionario de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN).<\/P>
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\u201cExiste un riesgo de que la inversi\u00f3n extranjera en los instrumentos financieros estadounidenses y en el mercado de EE.UU. vayan a sufrir los efectos por la percepci\u00f3n de que tengamos sistemas permeables que no pueden guardar secretos y que est\u00e1n sobrerregulados, son m\u00e1s onerosos y con m\u00e1s carga de tareas\u201d, dijo Djinis.<\/P>
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La adopci\u00f3n de un sistema basado en principios tiene \u201csu m\u00e9rito\u201d, dijo Charlotte Bahin, socia de la firma de abogados Lord Bissell & Brook LLP de Washington, D.C., pero podr\u00eda ser m\u00e1s dif\u00edcil la venta para las instituciones m\u00e1s peque\u00f1as que carecen de recursos para aprovechar la flexibilidad. Es m\u00e1s, las agencias regulatorias tambi\u00e9n podr\u00edan ser reticentes para adoptar un sistema que podr\u00eda perjudicar a sus facultades de control, dijo Bahin.<\/P>
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\u201cEn la medida que exista un sistema basado en principios tambi\u00e9n se deber\u00eda acompa\u00f1ar con una capacidad de control s\u00f3lida\u201d, dijo.<\/P>
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El escenario pol\u00edtico actual no es el adecuado para que el gobierno adopte las recomendaciones en el futuro cercano, dijo Hurley. \u201cDesde un punto de vista realista, probablemente lo que se est\u00e9 viendo de manera optimista son las audiencias sobre los temas presentados por el estudio en la \u00faltima sesi\u00f3n de este Congreso y esperemos que la pr\u00f3xima administraci\u00f3n tome alguna medida estrat\u00e9gica\u201d, dijo.<\/P>
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El estudio tambi\u00e9n recomienda que el Consejo Federal de Revisi\u00f3n de Instituciones Financieras (por sus siglas financieras, FFIEC), una entidad interagencia cuya actividad est\u00e1 dirigida a establecer principios uniformes de revisi\u00f3n entre los reguladores, sea ampliado para incluir a los reguladores de seguros y valores. El FFIEC incluye a representantes de la Reserva Federal, la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos, la Administraci\u00f3n Nacional de Uniones de Cr\u00e9dito, la Oficina de Contralor de la Moneda, la Oficina de Supervisi\u00f3n del Ahorro y el Comit\u00e9 de Enlace Estatal.<\/P>
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Los legisladores y los reguladores deber\u00edan realizar un an\u00e1lisis costo-beneficio m\u00e1s exhaustivo de las regulaciones actuales y las propuestas, y ciertas leyes estatales deber\u00edan priorizar los est\u00e1ndares nacionales uniformes para permitir operaciones interestatales m\u00e1s sencillas de las instituciones, dijo el estudio.<\/P>
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Adem\u00e1s, las pr\u00e1cticas de control deber\u00edan ser revisadas a nivel estatal y federal, y deber\u00edan realizarse esfuerzos para cubrir el vac\u00edo que existe entre la industria y las expectativas regulatorias gubernamentales.<\/P>
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El estudio, publicado en octubre de 2006, encuest\u00f3 a funcionarios anteriores y actuales y a ejecutivos y oficiales de cumplimiento de las compa\u00f1\u00edas de servicios financieros. John Beccia III, de Boston Private Financial Holdings Inc. fue coautor del mismo.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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