{"id":4771,"date":"2005-09-27T04:00:00","date_gmt":"2005-09-27T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=pequenos-nsm-pudieran-verse-obligados-a-entrar-en-la-era-digital"},"modified":"2005-09-27T04:00:00","modified_gmt":"2005-09-27T04:00:00","slug":"pequenos-nsm-pudieran-verse-obligados-a-entrar-en-la-era-digital","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=pequenos-nsm-pudieran-verse-obligados-a-entrar-en-la-era-digital","title":{"rendered":"Peque\u00f1os NSM pudieran verse obligados a entrar en la \u201cera digital\u201d"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un nuevo proyecto del Departamento del Tesoro de Estados Unidos para forzar a que todos los reportes antilavado sean enviados por medios electr\u00f3nicos pudiera obligar a los peque\u00f1os negocios remesadores de dinero a entrar en la era digital<\/i>, a pesar de su resistencia al uso de sistemas computarizados.<\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan la propuesta de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), las instituciones financieras deben presentar los reportes de operaciones sospechosas (ROS) y otros reportes antilavado de dinero a trav\u00e9s del sitio web del organismo. Este cambio pudiera entrar en vigencia a partir del 30 de junio del pr\u00f3ximo a\u00f1o, aunque el organismo desarrolla un nuevo portal electr\u00f3nico que comenzar\u00e1 a funcionar a partir del mes de diciembre.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

De aprobarse la normativa tal como ha sido propuesta, algunos negocios de servicios monetarios peque\u00f1os har\u00e1n el cambio de mala gana<\/i>, seg\u00fan Jeff Sklar, gerente de la consultora SHC Consulting Group. Aunque este cambio no ser\u00eda una tarea rigurosa, puede significar cambios significativos para los m\u00e1s peque\u00f1os que operan en estaciones de servicio, p\u00e9que\u00f1os supermercados, restaurantes y otros negocios. \u201cIncluso hoy, es incre\u00edble lo d\u00e9biles que pueden ser algunos programas antilavado de NSM\u201d,<\/i> indic\u00f3 el experto.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los NSM ubicados en zonas de bajos ingresos, en lugares de concentraci\u00f3n \u00e9tnica, incluyendo aquellos de la frontera sur con M\u00e9xico, encontrar\u00e1n los cambios particularmente problem\u00e1ticos por las barreras del lenguaje con las cuales todav\u00eda luchan, advirti\u00f3 un oficial de cumplimiento de una remesadora de gran tama\u00f1o.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cYo fui a un negocios y hab\u00eda pollos y animales en todas partes\u2026 ni siquiera ten\u00edan una computadora que pudiera acceder a Internet”,<\/span><\/i> dijo un ex funcionario regulador, quien cree que al menos la mitad de los agentes de las grandes compa\u00f1\u00edas envasadoras no tienen acceso a Internet. “La consecuencia no deseada de empujarlos a moverse al proceso digital puede ser que los agentes deciden no presentar los reportes”. <\/o:p><\/i><\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, Michael McDonald, un ex agente de investigaciones criminales del Servicio de Rentas Internas (IRS por sus iniciales en ingl\u00e9s), afirm\u00f3 que muchos de los NSM peque\u00f1os no tiene ning\u00fan tipo de sofisticaci\u00f3n electr\u00f3nica, incluso coment\u00f3 que un negocio que visit\u00f3 recientemente utilizaba una m\u00e1quina de fax para enviar sus ROS y reportes de transacciones en efectivo (RTE) a la empresa matriz de de remesas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las grandes empresas de env\u00edo de dinero y los funcionarios gubernamentales tendr\u00e1n que destinar mucho tiempo durante los pr\u00f3ximos meses para entrenar a los agentes sobre estos nuevos requerimientos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La presentaci\u00f3n electr\u00f3nica de los reportes, que comenz\u00f3 en el a\u00f1o 2002, ha sido una alternativa popular ante el env\u00edo de los documentos en papel, inform\u00f3 el FinCEN, a la vez indic\u00f3 que aproximadamente el 85% de los reportes que reciben actualmente llegan a trav\u00e9s de la p\u00e1gina de Internet.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Con este cambio el organismo busca ahorrar dinero, hacer que la informaci\u00f3n est\u00e9 disponible para los investigadores m\u00e1s r\u00e1pidamente y poder notificarle inmediatamente a los sujetos obligados cuando presenten un reporte de forma incorrecta.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

A principios de este mes de septiembre, el FinCEN public\u00f3 un reporte de casi 200 p\u00e1ginas con las instrucciones t\u00e9cnicas para que las instituciones financieras presentn electr\u00f3nicamente los ROS y los RTEs. Aunque est\u00e1 previsto que el nuevo sistema comience a funcionar a finales de a\u00f1o, ser\u00e1 a partir de junio de 2011 cuando los NSM est\u00e9n obligados a utilizar el sistema; de no hacerlo, pudieran ser penalizados. \u00a0<\/span><\/span><\/o:p><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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