{"id":4772,"date":"2008-11-20T05:00:00","date_gmt":"2008-11-20T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=debiles-controles-bancarios-en-panama"},"modified":"2008-11-20T05:00:00","modified_gmt":"2008-11-20T05:00:00","slug":"debiles-controles-bancarios-en-panama","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=debiles-controles-bancarios-en-panama","title":{"rendered":"D\u00e9biles controles bancarios en Panam\u00e1"},"content":{"rendered":"

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Por Carla Valero<\/A><\/SPAN><\/P>
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Las entidades bancarias paname\u00f1as deber\u00edan reforzar o mejorar sus pol\u00edticas de conocimiento del cliente y ser m\u00e1s estrictas con sus requisitos a la hora de abrir y monitorear cuentas, ya que su sistema fue cuestionado y calificado de \u201cvulnerable\u201d a las operaciones de lavado por expertos en el sector.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Estas debilidades en el sistema bancario se pusieron de manifiesto tras el arresto por parte de las autoridades paname\u00f1as del narcotraficante colombiano Nelson Urrego, jefe de comunicaciones del poderoso cartel Norte del Valle, quien est\u00e1 acusado de lavar m\u00e1s de US$13 millones desde el 2002 hasta el 2006, a trav\u00e9s de varias sociedades y cuentas bancarias abiertas en Panam\u00e1.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Seg\u00fan Ricardo Alba, consultor paname\u00f1o experto en temas antilavado, \u201c<\/SPAN>casos como \u00e9ste se dan porque podr\u00eda haber falta de rigor en la aplicaci\u00f3n de la pol\u00edtica de conocimiento del cliente por parte de los bancos, especialmente en la parte referente a cumplir con los requerimientos para la apertura de la cuenta y seguimiento a las transacciones del cliente\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Una <\/SPAN>investigaci\u00f3n de la Fiscal\u00eda Antidrogas de la Procuradur\u00eda General indica que<\/SPAN> Urrego blanque\u00f3 dinero, abri\u00f3 las empresas Aloha Panam\u00e1 International S.A y Facilitadores de Negocios S.A en la Zona Libre de Col\u00f3n, compr\u00f3 una isla por US$12 millones, ten\u00eda c\u00e9dula de identidad, y todo esto sin despertar inicialmente ninguna sospecha entre los funcionarios de las entidades bancarias ni las autoridades gubernamentales<\/SPAN>.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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El mismo presidente de Panam\u00e1, Mart\u00edn Torrijos, manifest\u00f3 su desconcierto al se\u00f1alar que <\/SPAN>“Vamos a investigar c\u00f3mo este se\u00f1or lleg\u00f3 a tener su c\u00e9dula, su residencia”, a la vez que reconoci\u00f3 lo da\u00f1ino que es para su pa\u00eds el alcance que tienen los carteles de drogas en la sociedad paname\u00f1a. “La voluntad del gobierno es que este pa\u00eds no sea un trampol\u00edn para las actividades delictivas… que no se utilice la gran plataforma de servicios que ofrece” para promover el delito, indic\u00f3 el primer mandatario.<\/o:p><\/SPAN><\/SPAN><\/P>
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Los bancos no hicieron un buen trabajo<\/o:p><\/SPAN><\/U><\/P>
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Urrego acumul\u00f3 semejante patrimonio lavando dinero procedente del narcotr\u00e1fico que depositaba en varias cuentas del Banco Continental, el Banco Banistmo y el HSBC. <\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Es precisamente en este proceso donde fallaron los controles de las entidades ya que los hechos demuestran que Urrego no s\u00f3lo pudo abrir cuentas en varios bancos, sino que puedo realizar infinitas operaciones sospechosas sin que fueran detectadas o reportadas.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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“En las operaciones bancarias pareciera que no surte efecto la pol\u00edtica de conocer a sus clientes y las pr\u00e1cticas sospechosas de estos mal llamados inversionistas. Esto es corrupci\u00f3n, la impunidad pareciera que campea en el pa\u00eds”, acus\u00f3 el presidente de la Comisi\u00f3n de Drogas de la Asamblea Nacional de Panam\u00e1, Carlos Alvarado.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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A juicio de Ricardo Alba \u201cUrrego pudo burlar los controles del banco por el inmenso grado de corrupci\u00f3n que hay en Panam\u00e1 y por eso pudo conseguir con facilidad documentos de migraci\u00f3n, documentos de identidad personal, realizar f\u00e1cilmente transacciones de bienes inmobiliarios, inscripci\u00f3n de sociedades an\u00f3nimas…\u201d<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Adem\u00e1s de burlar este primer paso, el oficial de cumplimiento del banco tampoco realiz\u00f3 una adecuada pr\u00e1ctica del conocimiento del cliente, ya que Urrego fue condenado en 2 ocasiones en su pa\u00eds a pagar un total de m\u00e1s de US$11 millones por enriquecimiento il\u00edcito en los a\u00f1os 2000 y 2003, y nadie lo identific\u00f3 como cliente de alto riesgo.<\/SPAN><\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Por otro lado, no fue hasta el 2005 cuando <\/SPAN>Banco Continental decidi\u00f3 cerrarle la cuenta a Urrego ya que seg\u00fan la entidad, \u201cvimos algo que no nos gust\u00f3 y fue reportado posteriormente a la Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF)\u201d.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Pero a pesar de avisar a la UAF, el banco continu\u00f3 sin actuar correctamente ya que <\/SPAN>le dio cartas de recomendaci\u00f3n a Urrego, las que aprovech\u00f3 para abrir nuevas cuentas en el Banistmo y en el HSBC. <\/o:p><\/SPAN><\/P>
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La Fiscal\u00eda paname\u00f1a le solicit\u00f3 al Banco Continental el manual de procedimiento para el manejo de las cuentas bancarias y controles aplicados dentro de esa instituci\u00f3n para someterlo a una revisi\u00f3n.<\/o:p><\/SPAN><\/SPAN><\/P>
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La Procuradora General de la Naci\u00f3n, Ana Matilde G\u00f3mez, calific\u00f3 como excelente la ley contra el blanqueo de capitales que tiene Panam\u00e1, aunque reconoci\u00f3 que se deben implementar mejores procesos de control.<\/SPAN><\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Requisitos para abrir cuentas en Panam\u00e1<\/o:p><\/SPAN><\/U><\/P>
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En Panam\u00e1, cuando una persona local o extranjera quiere abrir una cuenta, adem\u00e1s de subministrar toda la informaci\u00f3n pertinente, el cliente debe someterse a largos interrogatorios y chequeos peri\u00f3dicos locales e internacionales, establecidos en el sistema.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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La informaci\u00f3n requerida es:<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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1.      <\/SPAN><\/SPAN><\/SPAN>Copia del pasaporte o c\u00e9dula de identidad en la que aparezca una fotograf\u00eda y todos los datos personales del cliente.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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2.      <\/SPAN><\/SPAN><\/SPAN>Otro tipo de documento como el carnet de conducir.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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3.      <\/SPAN><\/SPAN><\/SPAN>Referencias de otras entidades bancarias a trav\u00e9s de una carta en la que se exprese informaci\u00f3n sobre los fondos<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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4.      <\/SPAN><\/SPAN><\/SPAN>Referencias profesionales expedidas por un abogado o contador  <\/SPAN><\/o:p><\/SPAN><\/P>
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5.      <\/SPAN><\/SPAN><\/SPAN>Evidencia del direcci\u00f3n o domicilio<\/o:p><\/SPAN><\/SPAN><\/P>
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A pesar de que Urrego proporcion\u00f3 la informaci\u00f3n requerida, logr\u00f3 penetrar una cadena de controles bancarios como las listas de clientes internacionales y de Personas Pol\u00edticamente Expuestas.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Una vez identificado el cliente, la entidad bancaria debe ejercer ciertos controles que se inician al momento de la apertura de la cuenta, pues la persona debe justificar la procedencia de los fondos a depositar. Despu\u00e9s se sigue con el monitoreo peri\u00f3dico de las cuentas que debe correr a cargo del oficial bancario.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Alba explic\u00f3 que \u201cestos casos se dan porque a pesar de que <\/SPAN>las normas de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales en Panam\u00e1 est\u00e1n razonablemente actualizadas, lo que falta es una supervisi\u00f3n m\u00e1s rigurosa por parte del organismo de supervisi\u00f3n y control que es la Superintendencia de Bancos\u201d.   <\/o:p><\/SPAN><\/P>
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Nota del editor: intentamos entrevistar a alg\u00fan vocero oficial de la Superintendencia de Bancos de Panam\u00e1 pero no ha sido posible.<\/o:p><\/SPAN><\/P>
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