{"id":4782,"date":"2007-06-11T04:00:00","date_gmt":"2007-06-11T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=concesionarios-colombianos-obligados-bajo-leyes-ald"},"modified":"2007-06-11T04:00:00","modified_gmt":"2007-06-11T04:00:00","slug":"concesionarios-colombianos-obligados-bajo-leyes-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=concesionarios-colombianos-obligados-bajo-leyes-ald","title":{"rendered":"Concesionarios colombianos obligados bajo leyes ALD"},"content":{"rendered":"<p><P>Por Carla Valero<BR><A href=\"mailto:cvalero@lavadodinero.com\">cvalero@lavadodinero.com<\/A> <\/P><P>Los concesionarios automotrices de Colombia han ca\u00eddo finalmente bajo las regulaciones antilavado. Se convierte as\u00ed en el segundo pa\u00eds latinoamericano en incluir a este sector bajo las regulaciones ALD, luego de Per\u00fa.<\/P><br \/>\n<P>Seg\u00fan la Resoluci\u00f3n 092 emitida el pasado 1 de agosto por la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF), las sociedades comerciales y las empresas unipersonales dedicadas a la compraventa de veh\u00edculos automotores nuevos y\/o usados deber\u00e1n reportar actividades sospechosas y en efectivo a la (UIAF) a partir del pr\u00f3ximo 1 de septiembre. <\/P><br \/>\n<P>Seg\u00fan fuentes de la UIAF, esta acci\u00f3n forma parte de las medidas que el organismo est\u00e1 tomando en un proceso de revisi\u00f3n de las recomendaciones internacionales de GAFI, para ver qu\u00e9 falta incorporar en el \u00e1mbito de las actividades financieras no designadas.&nbsp; <\/P><br \/>\n<P>La Resoluci\u00f3n obliga a las empresas a:<\/P><br \/>\n<UL><br \/>\n<LI>Reportar todas las transacciones individuales de compraventa de veh\u00edculos en efectivo iguales o superiores a US$10,000.&nbsp;<\/LI><br \/>\n<LI>Reportar todas las transacciones m\u00faltiples que se realicen por parte de una misma persona natural o jur\u00eddica y que en conjunto igualen o superen US$50,000.&nbsp;<\/LI><br \/>\n<LI>Reportar de forma inmediata cualquier tipo de operaci\u00f3n sospechosa a trav\u00e9s del Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS). <\/LI><\/UL><br \/>\n<P>El reporte de transacciones en efectivo y transacciones m\u00faltiples se deber\u00e1 realizar dentro de los 10 d\u00edas del mes siguiente al trimestre. Adem\u00e1s, la regulaci\u00f3n requiere que los concesionarios reporten tambi\u00e9n la ausencia de operaciones sospechosas o en efectivo una vez terminado el periodo. <\/P><br \/>\n<P>Seg\u00fan Rosi Arias, gerente comercial de Autos Sutileza, \u201ca\u00fan no sabemos c\u00f3mo implementaremos la nueva medida pero nuestro programa de contabilidad ya registra cada una de las operaciones que se hacen, as\u00ed como todos los datos del comprador\u201d.<\/P><br \/>\n<P>Por su parte, el art\u00edculo 12 de la Resoluci\u00f3n establece que el incumplimiento con la misma dar\u00e1 lugar a la imposici\u00f3n de multas y sanciones de diferentes montos por parte de la Superintendencia de Sociedades, organismo facultado para controlar, inspeccionar, vigilar y sancionar al sector del autom\u00f3vil seg\u00fan el Decreto 1080 de 1996 y 86 de la Ley 222 de 1995.<\/P><br \/>\n<P>Adem\u00e1s, la UIAF enviar\u00e1 peri\u00f3dicamente a la Superintendencia un informe con las empresas que no cumplan con los requisitos para que sean investigadas y sancionadas.<\/P><br \/>\n<P>Seg\u00fan Jos\u00e9 Castro del grupo de an\u00e1lisis de riesgo y pr\u00e1cticas empresariales de la Superintendencia de Sociedades, \u201cla funci\u00f3n de la UIAF es investigar el lavado de activos pero no tienen la facultad de sancionar ya que eso nos corresponde a nosotros con multas m\u00e1ximas de US$40,000\u201d. <\/P><br \/>\n<P>Para Arias, \u201cesta medida va a afectar sobretodo a las personas que ven\u00edan al concesionario con dinero en efectivo y no estaban acostumbradas a declarar porque no les pregunt\u00e1bamos por el origen de los fondos\u201d. <\/P><br \/>\n<P><STRONG>Se\u00f1ales de alerta desde la UIAF<\/STRONG><\/P><br \/>\n<P>La nueva resoluci\u00f3n se\u00f1ala a modo de advertencia, algunas de las acciones que podr\u00edan ser consideradas sospechosas y relacionadas con las operaciones de lavado.<\/P><br \/>\n<UL><br \/>\n<LI>Compra de veh\u00edculos nuevos y\/o usados lujosos&nbsp; en efectivo sin establecer el origen de los fondos.&nbsp;<\/LI><br \/>\n<LI>Compra donde el cliente adelanta un pago inicial y al cabo de un par de meses, devuelve el veh\u00edculo sin importar perder el monto inicial.<\/LI><br \/>\n<LI>Compra a nombre de un tercero.<\/LI><br \/>\n<LI>Venta al por mayor por parte de concesionarios autorizados a peque\u00f1as compraventas sin preguntar por el origen de los fondos.<\/LI><br \/>\n<LI>Compra de veh\u00edculos nuevos y\/o usados lujosos por parte de personas cuyo perfil financiero no corresponda al monto de la operaci\u00f3n.<\/LI><br \/>\n<LI>Clientes que compran veh\u00edculos nuevos y\/o usados y solicitan que el traspaso quede abierto.<\/LI><\/UL><br \/>\n<P><STRONG>El sector del autom\u00f3vil en otros pa\u00edses<\/STRONG><\/P><br \/>\n<P>A pesar de que Colombia acaba de incorporar al sector del autom\u00f3vil como sujeto obligado, \u00e9ste sigue siendo ignorado en muchos pa\u00edses latinoamericanos ya que tan s\u00f3lo Per\u00fa lo ten\u00eda implementado anteriormente bajo la ley 27693, publicada el 12 de abril del 2002.<\/P><br \/>\n<P>Seg\u00fan la ley peruana, los concesionarios deben reportar a la UIF el d\u00eda siguiente a la operaci\u00f3n, todas aquellas transacciones sospechosas o que superen los US$10,000 en efectivo, a trav\u00e9s de un documento que incluya el nombre completo, domicilio, n\u00famero de identificaci\u00f3n y caracter\u00edsticas de la transacci\u00f3n, que deber\u00e1 ser almacenado por 10 a\u00f1os. <\/P><br \/>\n<P>En Europa, la Comisi\u00f3n Europea empuja la regulaci\u00f3n de los concesionarios por medio de la Tercera Directiva para la Prevenci\u00f3n del Lavado de Dinero creada el 20 de septiembre de 2005, seg\u00fan la cual los negocios de veh\u00edculos deben reportar a las UIF respectivas de cada pa\u00eds, las operaciones que superen los 10.000 euros en efectivo. <\/P><br \/>\n<P>Los paises miembros, al implementar la directiva, deber\u00e1n redactar regulaciones que incluyan a este sector bajo los obligados a cumplir con medidas ALD.<BR>&nbsp;<BR>En EE.UU. los concesionarios de autom\u00f3viles est\u00e1n sujetos a la Secci\u00f3n 103.30 de las regulaciones de la Ley del Secreto Bancario, el cual requiere a los negocios y comerciantes reportar transacciones en efectivo que superen los US$10,000 en el formulario emitido por el servicio de rentas interno, parecido a los reportes de transacciones en efectivo que los bancos tienen que rellenar para la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros.<BR><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Carla Valerocvalero@lavadodinero.com Los concesionarios automotrices de Colombia han ca\u00eddo finalmente bajo las regulaciones antilavado. 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