El gobierno chileno est\u00e1 buscando traer transparencia al sistema bancario luego de la explosi\u00f3n del esc\u00e1ndalo\u2014que ya lleva un a\u00f1o\u2014de la red de cuentas y transacciones financieras de su ex dictador Augusto Pinochet.<\/P>
La ley chilena es muy estricta en el tema del secreto bancario y las autoridades, entes fiscalizadores e investigadores chilenos est\u00e1n buscando m\u00e1s herramientas para indagar sobre el dinero depositado en las cuentas bancarias del pa\u00eds.<\/P>
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Seg\u00fan inform\u00f3 el peri\u00f3dico chileno La Tercera hace un par de semanas, EE.UU. hab\u00eda paralizado las conversaciones con Chile hasta que las autoridades chilenas eliminen el secreto bancario. Pero el propio ministro de Hacienda de Chile, Nicol\u00e1s Eyzaguirre, descart\u00f3 que el gobierno de Estados Unidos haya detenido la negociaci\u00f3n de un acuerdo de doble tributaci\u00f3n con Chile por el estricto secretismo en la legislaci\u00f3n bancaria del pa\u00eds. Lo que s\u00ed reconoci\u00f3 en declaraciones a la prensa local es que Chile debe trabajar para actualizar la legislaci\u00f3n chilena en materia de secreto bancario, ya que Chile no es \u201cuna plaza segura respecto de poder prevenir movimientos que tengan, ya sea, que ver con la droga o con el financiamiento del terrorismo internacional\u201d.<\/P>
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Hace un par de meses el Tribunal Constitucional de Chile rechaz\u00f3 una normativa que permit\u00eda a la recientemente creada Unidad de An\u00e1lisis Financiero (UAF) \u2014y principal organismo de an\u00e1lisis financiero para combatir el lavado\u2014, acceder a la informaci\u00f3n de cuentas bancarias cuando investiga actos sospechosos de lavado de dinero. Las razones del tribunal fueron que el secreto bancario est\u00e1 incluido dentro del derecho fundamental a la privacidad, por eso las nuevas atribuciones son inconstitucionales.<\/P>
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La opini\u00f3n de muchos especialistas en Chile es que la UAF necesita m\u00e1s poderes para poder acceder a informaci\u00f3n clave que le permita investigar a fondo cuentas y otra informaci\u00f3n de sospechosos de lavado. \u201cLa UAF sin la facultad de levantar el secreto bancario no sirve para nada\u201d dijo el Hern\u00e1n Pe\u00f1afiel, jefe de la Divisi\u00f3n de Control de Tr\u00e1fico Il\u00edcito de Estupefacientes del Consejo de Defensa del Estado de Chile (CDE). \u201cEs una unidad muy limitada en su capacidad operativa\u201d.<\/P>
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Sin embargo, para cumplir con los est\u00e1ndares internacionales e incrementar las facultades de la UAF, el diputado Jorge Burgos present\u00f3 un proyecto de ley que le permite a la UAF levantar el secreto bancario. Este proyecto, que ha tenido mucho apoyo en Chile, se encuentra en primer tr\u00e1mite en la Comisi\u00f3n de Constituci\u00f3n de la C\u00e1mara de Diputados.<\/P>
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Debido al rechazo del Tribunal Constitucional, la UAF s\u00f3lo se limita a analizar las operaciones que los bancos les reportan, no puede solicitar informaci\u00f3n que est\u00e9 protegida por el secreto bancario ni tampoco tiene acceso a los datos de los servicios p\u00fablicos como los del Servicio de Impuestos Internos y Tesorer\u00eda. <\/P>
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Pe\u00f1afiel explica su desconcierto ante esta situaci\u00f3n en la que la UAF \u201cse convierte en una simple base de datos de operaciones sospechosas reportadas por los bancos\u201d. Y agrega que \u201clo que es m\u00e1s, el Tribunal Constitucional tambi\u00e9n le quit\u00f3 a la UAF la facultad de sancionar administrativamente a los bancos e instituciones que no informaron\u201d transacciones sospechosas.<\/P>
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Los bancos rechazan en especial la introducci\u00f3n de un requisito que obligar\u00e1 a las instituciones financieras a informar al Servicio de Impuestos Internos (SII) todas las operaciones de US$10.000 o m\u00e1s, que realizan sus clientes. Las instituciones financieras argumentan que esta regla supone la violaci\u00f3n del art\u00edculo 154 de la Ley General de Bancos que establece que “los dep\u00f3sitos y captaciones de cualquiera naturaleza que reciban los bancos est\u00e1n sujetos a secreto bancario y no podr\u00e1n proporcionarse antecedentes relativos a dichas operaciones sino a su titular o a quien haya sido expresamente autorizado por \u00e9l o a la persona que lo represente legalmente. El que infringiere la norma anterior ser\u00e1 sancionado con la pena de reclusi\u00f3n menor en sus grados m\u00ednimo a medio”. Igualmente, este requisito ha sido fijado por el SII pero empieza regir a partir de 2006.<\/P>
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El fallo del Tribunal Constitucional fue visto como un duro rev\u00e9s para el gobierno y fue sin dudas una buena noticia para quienes intentan seguir guardando sus ganancias ampar\u00e1ndose en el secreto bancario. Dentro de Latinoam\u00e9rica, Chile es comparado con algunos de los m\u00e1s importantes centros financieros internacionales donde reina el secretismo bancario. <\/P>
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Durante la dictadura de Pinochet, los bancos en Chile abrieron sus puertas al capital extranjero sin hacer muchas preguntas, y adem\u00e1s de arribar al pa\u00eds sudamericano capital leg\u00edtimo y limpio tambi\u00e9n arrib\u00f3 dinero sucio que buscaba refugiarse en una banca que garantizaba la protecci\u00f3n de la informaci\u00f3n. La democracia lleg\u00f3 a Chile en la d\u00e9cada del 90, pero \u00e9sta mantuvo las leyes de secreto y reserva.<\/P>
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Fue la propia comisi\u00f3n del Senado de Estados Unidos la que llev\u00f3 a cabo la investigaci\u00f3n que condujo a la fortuna secreta de Pinochet, familiares y allegados, que seg\u00fan estima el juez Mu\u00f1oz, asciende a US$17 millones.<\/P>
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La investigaci\u00f3n de Pinochet en Chile no se pudo realizar con las herramientas que cuenta actualmente el estado chileno. Las cuentas de Pinochet no fueron dadas a conocer por presiones pol\u00edticas de opositores a Pinochet, sino debido a la investigaci\u00f3n originada en EE.UU.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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