{"id":4803,"date":"2004-11-02T04:00:00","date_gmt":"2004-11-02T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-impone-procesos-ald-a-prestamistas-residenciales-no-bancarios"},"modified":"2004-11-02T04:00:00","modified_gmt":"2004-11-02T04:00:00","slug":"fincen-impone-procesos-ald-a-prestamistas-residenciales-no-bancarios","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-impone-procesos-ald-a-prestamistas-residenciales-no-bancarios","title":{"rendered":"FinCEN impone procesos ALD a prestamistas residenciales no bancarios"},"content":{"rendered":"

    La Red de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN) de Estados Unidos concluy\u00f3 las regulaciones que requieren a los prestamistas no bancarios de hipotecas residenciales establecer programas contra el blanqueo de dinero (AML) y presentar informes de actividades sospechosas (SAR por sus iniciales en ingl\u00e9s), de la misma forma como se le exige a otros tipos de instituciones financieras.<\/span><\/span><\/p>\n

    “FinCEN est\u00e1 hoy cerrando un vac\u00edo legal al exigir que los prestamistas no bancarios hipotecarios y los originadores de pr\u00e9stamos para desarrollar los programas de lucha contra el blanqueo de dinero y presentar informes de actividades sospechosas”,<\/em> dijo el director de FinCEN, James H. Freis, quien agreg\u00f3 que los \u201cSAR son una fuente de informaci\u00f3n vital para la polic\u00eda y las agencias reguladoras en la investigaci\u00f3n y persecuci\u00f3n del fraude hipotecario, as\u00ed como de una amplia gama de otros delitos financieros\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

    Basado en el apoyo directo que FinCEN presta para las investigaciones y procesos penales, entre ellos en relaci\u00f3n con el Grupo de Trabajo contra el Fraude Financiero <\/em>y, recientemente, el apoyo al Grupo de Trabajo sobre las Hipotecas Residenciales<\/em>, los l\u00edderes de la unidad creen que la nueva normativa ayudar\u00e1 a mitigar algunos de los riesgos y minimizar ciertas vulnerabilidades que los criminales han explotado en el sector hipotecario no bancario residencial.<\/span><\/span><\/p>\n

    El an\u00e1lisis de los SAR presentados ante FinCEN muestran que los prestamistas y corredores hipotecarios independientes originaron muchas de las hipotecas que han sido objeto de sospechas por los documentos presentados en las aplicaciones.<\/span><\/span><\/p>\n

    En un paso m\u00e1s para luchar contra el fraude en los mercados hipotecarios residenciales, FinCEN public\u00f3 una propuesta en noviembre de 2011 que requerir\u00eda que el gobierno federal financie a las empresas Fannie Mae, Freddie Mac y Federal Home Loan Banks para desarrollar programas  AML y presenten ROS.<\/span><\/span><\/p>\n

    En conjunto, estas nuevas normas y las regulaciones propuestas emitidas en noviembre proporcionan herramientas adicionales para las instituciones financieras y entes de investigaci\u00f3n para frenar a los estafadores. <\/span><\/span><\/p>\n

    Entre las irregularidades que FinCEN ha identificado en los SAR est\u00e1n las declaraciones falsas, el uso de testaferros, compras\/ventas fraudulentas y el robo de identidad. <\/span><\/span><\/p>\n

    Las nuevas regulaciones probablemente aumentar\u00e1n de forma significativa el n\u00famero de informes de actividades sospechosos relacionados a solicitudes de hipotecas; le dar\u00e1n a los organismos de investigaci\u00f3n policial y reguladores datos m\u00e1s completos sobre delitos espec\u00edficos; y proporcionar\u00e1 a los gobiernos y a la industria una perspectiva m\u00e1s completa sobre las tendencias del crimen hipotecario en todo el pa\u00eds.<\/span><\/span><\/p>\n

     La regla final entrar\u00e1 en vigor 60 d\u00edas despu\u00e9s de su publicaci\u00f3n en el Registro Federal y el plazo para su cumplimiento es de seis meses.<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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