rcoleman@moneylaundering.com<\/A><\/P>
\nEl-Shah Elratuli no recibi\u00f3 cargos criminales cuando la polic\u00eda del estado de Georgia en EE.UU. detuvo su camioneta repleta de efectivo en la frontera entre los estados de Georgia y Florida en 1999. La polic\u00eda confisc\u00f3 US$430.000 que estimaba era dinero de la droga escondido en compartimentos, entregaron el dinero a la Agencia Antidrogas (DEA) y lo dejaron ir.<\/P>
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Aproximadamente dos a\u00f1os despu\u00e9s, pr\u00e1cticamente al mismo tiempo de los atentados del 11 de septiembre, los investigadores de Nueva York buscaron en miles de informes de actividad sospechosa para ver si encontraban a cualquier persona vinculada con la financiaci\u00f3n del terrorismo. Se encontraron con informes presentados por tres instituciones financieras en 2001 sobre alguien llamado El-Shah Mohammed, uno de los seis alias de Elratuli.<\/P>
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Los informes \u2013presentados por Citibank, JP Morgan Chase y Fleet Bank\u2014los llev\u00f3 a la aparentemente inocua detenci\u00f3n en la ruta en 1999 y a una operaci\u00f3n multimillonaria de dos estados y que este a\u00f1o llev\u00f3 a Elratuli a prisi\u00f3n por 11 a\u00f1os.<\/P>
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\u201cSab\u00edamos que ten\u00edamos algo\u201d, dijo Scott Burns, agente especial del Servicio Secreto de EE.UU. que trabaj\u00f3 como agente para la Agencia de Aduanas, una de las agencias que particip\u00f3 de la investigaci\u00f3n.<\/P>
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El caso, que fue desglosado para m\u00e1s de 300 banqueros en el simposio del \u00c1rea de Cr\u00edmenes Financieros de Alta Intensidad de Nueva York, o HIFCA, presenta un particular panorama sobre las pruebas que los investigadores obtienen de los informes de actividad sospechosa. El equipo de HIFCA, creado en el a\u00f1o 2000, es uno de siete existentes en Estados Unidos que desenmara\u00f1a cr\u00edmenes financieros bas\u00e1ndose en informes de instituciones financieras.<\/P>
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\u201cMostraron que est\u00e1n buscando en serio en los informes de actividad sospechosa y que siguen con las investigaciones\u201d, dijo un oficial de cumplimiento durante el seminario. \u201cSiempre cre\u00eda que no los miraban\u201d.<\/P>
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En este caso, lo hicieron. De hecho, los tres bancos informaron que Elratuli\u2014que tambi\u00e9n utilizaba el seud\u00f3nimo Ram\u00f3n Mesa y Angel Padilla\u2014estructur\u00f3 dep\u00f3sitos en efectivo por m\u00e1s de US$400.000 en montos promedios de US$8.500.<\/P>
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Registros de cuentas mostraron que Elratuli se\u00f1al\u00f3 tantas ocupaciones como nombres, incluyendo acr\u00f3bata, entrenador de boxeo y due\u00f1o de un restaurante que los investigadores descubrieron que no existe.<\/P>
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Los agentes lo siguieron y \u201cpasaron bastante tiempo fuera de su vivienda en Nueva York\u201d, dijo Burns, pero esas vigilancias no mostraron actividad criminal. As\u00ed que construyeron un caso en \u201cpapel\u201d sobre sus actividades financieras en lugar de mostrar el nexo entre la estructuraci\u00f3n y el narcotr\u00e1fico.<\/P>
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Los investigadores encontraron millones de d\u00f3lares en Nueva York y Miami que no pod\u00eda explicar. Pose\u00eda una casa de US$500.000 en Miami y un hogar de US$200.000 en el Bronx. Pose\u00eda un barco y ocho autos de lujo.<\/P>
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Cuando un equipo lo arrest\u00f3 en su hogar en Miami en 2003, encontraron US$20.000 en efectivo y drogas. Confiscaron m\u00e1s de cuatro kilos de coca\u00edna, joyas, relojes, etc. <\/P>
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Como resultado de la investigaci\u00f3n, Elratuli fue condenado por una serie cr\u00edmenes tales como narcotr\u00e1fico, estructuraci\u00f3n, fraude postal y robo. Este a\u00f1o fue sentenciado a 11 a\u00f1os de prisi\u00f3n y fue ordenado entregar US$1,5 millones al gobierno de EE.UU.<\/P>
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\u201cEstos informes de actividad sospechosa van alg\u00fan lado, nosotros los miramos\u201d, dijo Burns. \u201cSin ellos no podr\u00edamos haber vinculado las drogas con el caso o haber tenido una causa probable para la orden de registro\u201d.<\/P>
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La confiscaci\u00f3n de activos, como lo muestra el caso Eratuli, es vital para interferir en las organizaciones criminales, dijo Elaine Banar, procuradora asistente para el distrito este de Nueva York.<\/P>
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\u201cA los narcotraficantes no les preocupa que te lleves su contrabando\u201d, dice Banar. \u201cA ellos les preocupa que te lleves las cuentas bancarias, botes, casas y autom\u00f3viles de lujo. Cuando las autoridades se llevan los activos, es m\u00e1s dif\u00edcil para ellos armarse nuevamente\u201d.<\/P>
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Eso no puede ser hecho sin la ayuda de las instituciones financieras.<\/P>
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\u201cContamos con la comunidad internacional y las autoridades para procesar estos casos\u201d, dijo Banar. \u201cLa informaci\u00f3n en los informes de actividad sospechosa es muy importante para nosotros. Algunas veces es la \u00fanica forma en la que podemos armar un caso\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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