La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) y la Bolsa de Valores de Nueva York (por sus siglas en ingl\u00e9s, NYSE) ordenaron a la compa\u00f1\u00eda Oppenheimer & Co., un corredor de valores de Wall Street, a pagar US$2,8 millones por contar con sistemas antilavado de dinero (ALD) y de reporte de actividades sospechosas inadecuados, el pasado mes de diciembre.<\/P>
La sanci\u00f3n es la segunda impuesta por el FinCEN contra un corredor de EE.UU. por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (LSB). La primera fue aplicada contra una compa\u00f1\u00eda peque\u00f1a de Georgia en el 2003. Otras compa\u00f1\u00edas han sido sancionadas por las organizaciones autorregulatorias, como la Asociaci\u00f3n Nacional de Corredores de Valores, pero ninguna hab\u00eda pagado un monto tan importante.<\/P>
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\u201cEsto es un llamado de atenci\u00f3n. No es el primer caso de sistemas de reporte de actividades sospechosas ALD u omisiones de los mismos considerado por un regulador de valores, pero cuando se est\u00e1 hablando de muchos millones de d\u00f3lares, logra la atenci\u00f3n de todos\u201d, dijo un funcionario de la compa\u00f1\u00eda de valores de Nueva York que pidi\u00f3 no ser identificado por Lavadodinero.com.<\/P>
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Los problemas de Oppenheimer fueron detectados primero en el 2001, cuando los corredores de valores todav\u00eda no estaban obligados a contar con programas antilavado de dinero. Pero revisiones posteriores de los programas del banco realizadas por la NYSE encontraron los mismos problemas. La NYSE es una organizaci\u00f3n autorregulatoria designada como tal por la Comisi\u00f3n de Valores e Intercambio de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, SEC).<\/P>
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Los reguladores dijeron que el programa de cumplimiento de Oppenheimer no cumpl\u00eda los est\u00e1ndares m\u00ednimos requeridos por la NYSE y las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario. La firma ten\u00eda controles internos deficientes, un departamento de cumplimiento que ten\u00eda poco personal y sistemas de revisi\u00f3n independiente deficientes, seg\u00fan concluyeron los reguladores.<\/P>
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Susan Light, vicepresidenta de la divisi\u00f3n de cumplimiento de la NYSE, dijo que posiblemente esta acci\u00f3n fuera la primera de varias a tomarse contra firmas miembro que hab\u00edan omitido protegerse frente al uso que pudieran hacer de ellas los lavadores de dinero.<\/P>
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\u201cHemos revisado otros temas relacionados con las preocupaciones por el lavado de dinero y esperamos que los mismos concluyan en sanciones disciplinarias\u201d, dijo Light.<\/P>
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Aunque los corredores de valores no estaban obligados a contar con programas ALD hasta abril del 2002, la NYSE alert\u00f3 a Oppenheimer en el 2001 acerca de que sus procedimientos de cumplimiento eran inadecuados para administrar los riesgos de lavado de dinero. Las advertencias no fueron tenidas en cuenta. FinCEN dijo que la NYSE descubri\u00f3 que las mismas deficiencias que hab\u00eda encontrado en el 2001 continuaban en el 2004.<\/P>
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Entre esas deficiencias, el FinCEN dijo que el programa ALD de Oppenheimer no cumpl\u00eda con la Regulaci\u00f3n 445 de la Bolsa de Valores de Nueva York y la regulaci\u00f3n LSB que obliga a las compa\u00f1\u00edas de valores a contar con tal programa (31 CFR 103.120).<\/P>
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Oppenheimer tampoco contaba con mecanismos adecuados para detectar transacciones sospechosas. Desde abril del 2002 hasta mayo del 2004, por ejemplo, la actividad cablegr\u00e1fica de la compa\u00f1\u00eda era revisada manualmente por un empleado de cumplimiento \u2013 un mecanismo inadecuado teniendo en cuenta el volumen y los riesgos de las transacciones de la compa\u00f1\u00eda, concluy\u00f3 FinCEN.<\/P>
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\u201cExist\u00edan ciertamente transacciones sospechosas en curso, pero si hab\u00eda algo que se acercara al lavado de dinero, es algo que nunca sabremos\u201d, dijo Light, de la NYSE. \u201cEste caso era m\u00e1s serio por las actividades sospechosas y porque involucraba m\u00e1s elementos que simples controles internos deficientes\u201d.<\/P>
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Los problemas de los controles internos se relacionaban principalmente con las transacciones diarias y las transferencias cablegr\u00e1ficas realizadas para los clientes en una de las sucursales extranjeras de Oppenheimer y en una sucursal de la Florida. Algunas de esas transacciones no ten\u00edan relaci\u00f3n con la compra y venta de valores y no ten\u00edan ning\u00fan beneficio econ\u00f3mico, pero no levantaron ninguna sospecha en Oppenheimer, dijo FinCEN. <\/P>
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Tampoco levant\u00f3 ninguna sospecha el uso de direcciones de casillas de correo y las direcciones compartidas de varias cuentas para clientes que no ten\u00edan ninguna relaci\u00f3n entre ellos. FinCEN expres\u00f3 que varias cuentas para clientes aparentemente no relacionados ten\u00edan los mismos domicilios particulares o comerciales, algunas de ellas en otros pa\u00edses, incluyendo un centro financiero offshore.<\/P>
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Oppenheimer s\u00ed present\u00f3 algunos informes de actividad sospechosa que involucraban a una de sus sucursales extranjeras, pero los mismos estaban \u201cmaterialmente incompletos\u201d, dijo FinCEN. Los informes eran generales y no inclu\u00edan fechas espec\u00edficas, el n\u00famero de cuentas involucradas, el monto de dinero involucrado y los nombres sospechosos.<\/P>
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Adem\u00e1s, la compa\u00f1\u00eda no present\u00f3 IASs de manera oportuna, en los casos en que involucraron varios millones de d\u00f3lares en el 2003, dijo el FinCEN.<\/P>
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La capacitaci\u00f3n y la cantidad de personal tambi\u00e9n eran deficientes, dijeron los reguladores. A pesar de su tama\u00f1o \u2013 en el 2003 Oppenheimer ten\u00eda 1.600 representantes registrados en 100 localidades \u2013 la unidad ALD de la compa\u00f1\u00eda ten\u00eda una dotaci\u00f3n de s\u00f3lo dos empleados. Y los dos, un oficial ALD y un analista, tambi\u00e9n ten\u00edan a cargo la tarea de responder las quejas de los clientes, las consultas regulatorias y la supervisi\u00f3n comercial de dos sucursales.<\/P>
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La compa\u00f1\u00eda no ten\u00eda un programa de capacitaci\u00f3n ALD adecuado para su personal, ni tampoco para aquellos que trabajaban directamente involucrados en el cumplimiento LSB.<\/P>
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Al omitir la identificaci\u00f3n de esos problemas en su cumplimiento ALD, Opphenheimer tambi\u00e9n viol\u00f3 la Regulaci\u00f3n 342, que obliga a los miembros de la NYSE a tener sistemas adecuados para supervisar y controlar su cumplimiento con las regulaciones de la NYSE.<\/P>
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Oppenheimer dijo en una declaraci\u00f3n que sus problemas ALD en la compa\u00f1\u00eda se produjeron en un momento en que hab\u00eda adquirido otras cuatro compa\u00f1\u00edas. Expres\u00f3 que todav\u00eda no hab\u00eda puesto en pr\u00e1ctica procesos y procedimientos que abarcaran negocios mayores.<\/P>
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