Los art\u00edculos m\u00e1s importante del 2007<\/p>\n
Lavadodinero.com presenta una recopilaci\u00f3n de los art\u00edculos desarrollados por nuestro equipo editorial m\u00e1s importantes publicados durante el a\u00f1o 2007. \n<\/p>\n
ENERO:<\/strong><\/p>\n Demora en regulaciones de las vulnerables industrias de bienes ra\u00edces e hipotecas <\/strong><\/p>\n La multi-trillonaria industria de bienes ra\u00edces de EE.UU. es una de las pocas puertas al sistema financiero del pa\u00eds que todav\u00eda est\u00e1 bastante libre de las regulaciones antilavado de dinero. <\/p>\n El \u201cBin Laden\u201d, la otra econom\u00eda de Espa\u00f1a se\u00f1ala lavado<\/strong><\/p>\n Espa\u00f1a est\u00e1 inundada con billetes de 500 euros (US$633). A pesar de que casi ning\u00fan espa\u00f1ol ha tenido la posibilidad de ver uno en su mano, el Bolet\u00edn Estad\u00edstico del Banco de Espa\u00f1a revela que en mayo del 2006 el pa\u00eds ten\u00eda una cuarta parte de la circulaci\u00f3n en la Uni\u00f3n Europea de estos billetes, unos 78 millones. <\/p>\n <\/p>\n FEBRERO:<\/strong><\/p>\n Los veh\u00edculos de lujo que conducen al dinero negro<\/strong><\/p>\n Viendo las cifras cualquiera dir\u00eda que en Espa\u00f1a se regalan veh\u00edculos de lujo o que los salarios de la poblaci\u00f3n est\u00e1n por las nubes. Y es que el hecho de que las ventas de veh\u00edculos de gama alta aumentaran casi un 30 por ciento durante el 2006 es un dato que no tiene explicaci\u00f3n sino fuera por las sospechas que el Ministerio de Hacienda tiene sobre la gran cantidad de dinero negro que circula por el territorio buscando una salida \u201clegal\u201d. \n <\/p>\n Vulnerabilidades y mejores pr\u00e1cticas en cheques internacionales <\/strong><\/p>\n Los cheques internacionales son un terreno pantanoso para la mayor\u00eda de entidades financieras. Es un concepto de alto riesgo con el que algunas entidades prefieren no lidiar y cancelan ese tipo de servicios. Pero los expertos dicen que hay ciertos controles y mejores pr\u00e1cticas que se pueden seguir para no tener que llegar a ese extremo. \n <\/p>\n Instituciones financieras deben vigilar de cerca a sus proveedores<\/strong><\/p>\n Un regulador federal le instruy\u00f3 a un banco de Pennsylvania que vigile de cerca de sus proveedores de software y consultores en el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario \u2013 una demanda que indica que las instituciones financieras no pueden eludir sus responsabilidades terceriz\u00e1ndolas.<\/p>\n <\/p>\n MARZO<\/strong>:<\/p>\n Las remesas a trav\u00e9s del celular, una alternativa sin regulaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n Mientras los negocios de servicios monetarios ven el costo de ofrecer remesas aumentar cada d\u00eda m\u00e1s al paso que las regulaciones se hacen m\u00e1s fuertes, las empresas de telecomunicaciones est\u00e1n entrando al sector con nuevos servicios de remesas a trav\u00e9s de tel\u00e9fonos celulares. Empresas como Vodafone y Citigroup se han asociado y lanzado al mercado creando un sistema de remesas a trav\u00e9s del celular. \n <\/p>\n Nueve claves para crear una UIF en su instituci\u00f3n financiera<\/strong><\/p>\n Desde la d\u00e9cada de los noventa, m\u00e1s de 90 pa\u00edses crearon unidades de informaci\u00f3n financiera (UIFs) para asimilar y analizar los indicadores de lavado de dinero en sus sistemas financieros. Las UIFs reciben distintos tipos de informaci\u00f3n, dependiendo de las obligaciones nacionales de reporte y conservaci\u00f3n de registros, pero en general tienen funciones similares. <\/p>\n Memor\u00e1ndum a los ejecutivos: el cumplimiento antilavado de dinero tambi\u00e9n les afecta a ustedes Los programas antilavado de dinero (ALD), que en alg\u00fan tiempo fueron medidas que ten\u00edan poca prioridad y recursos limitados, han crecido y se han convertido en un negocio intenso y complejo. Desde el 11 de septiembre de 2001, la mayor\u00eda de los gobiernos requiere que las instituciones financieras combinen sus esfuerzos ALD incrementados con medidas para combatir la financiaci\u00f3n del terrorismo (CFT), obligando de esta manera a las compa\u00f1\u00edas a reclutar m\u00e1s y m\u00e1s empleados costosos.<\/p>\n <\/p>\n ABRIL<\/strong>:<\/p>\n Banqueros aconsejan decirle \u201cno\u201d a los clientes que no dan detalles sobre beneficiarios finales o due\u00f1os reales<\/strong><\/p>\n Los bancos deber\u00edan rehusar hacer negocios con aquellas compa\u00f1\u00edas que no entregan la informaci\u00f3n adecuada sobre el beneficiario final, seg\u00fan profesionales bancarios y legisladores.<\/p>\n Instituciones financieras enfrentan el problema de brindar servicios a organizaciones sin fines de lucro de alto riesgo<\/strong><\/p>\n La Agencia Isl\u00e1mica Estadounidense de Ayuda se describ\u00eda a s\u00ed misma como una organizaci\u00f3n dedicada a la recaudaci\u00f3n de fondos para paliar las crisis de hambrunas en \u00c1frica. Distribu\u00eda panfletos solicitando donaciones deducibles de impuestos para \u201cayudar a las personas carenciadas de todas partes\u201d.\n <\/p>\n Disminuya los riesgos del financiamiento del comercio con el an\u00e1lisis de la documentaci\u00f3n adecuada<\/strong><\/p>\n A medida que surge la evidencia de que el comercio internacional est\u00e1 siendo utilizado para lavar dinero y financiar al terrorismo, los bancos deben prestar m\u00e1s atenci\u00f3n a sus actividades de financiamiento del comercio y aprender c\u00f3mo manejar esos riesgos.<\/p>\n <\/p>\n MAYO<\/strong>:<\/p>\n El autorobo del veh\u00edculo, un imaginativo m\u00e9todo para lavar dinero en Colombia<\/strong><\/p>\n Es sabido que una industria muy utilizada por los lavadores para manipular sus dineros il\u00edcitos es la de seguros, y que una de las herramientas preferidas en este sector son los seguros de vida debido principalmente a que pueden ser utilizados en todas las etapas del cl\u00e1sico paradigma del lavado de dinero \u2013 colocaci\u00f3n, ocultamiento, integraci\u00f3n\u2014y tambi\u00e9n a la facilidad que tienen los lavadores para cancelar primas y recuperar el dinero en forma limpia.<\/p>\n Acusaciones contra E-Gold mientras las autoridades van detr\u00e1s de los sistemas de pagos online y digitales de monedas<\/strong><\/p>\n Si el sistema de pagos en l\u00ednea E-Gold Ltd., es condenado por los cargos de operar como negocio de servicios monetarios (NSM) no autorizado y otros delitos, podr\u00edan sobrevenir importantes cambios para los negocios similares de dinero digital y los bancos que los atienden. E-Gold es un sistema de pagos que permite al cliente convertir su dinero en una forma de dinero digital respaldado por oro.\n<\/p>\n <\/p>\n JUNIO<\/strong>:<\/p>\n La especulaci\u00f3n en los mercados de valores realizada por terroristas: una amenaza seria<\/strong><\/p>\n En los d\u00edas posteriores a los ataques del 11 de septiembre de 2001, circularon informes de que miembros de al Qaeda hab\u00edan vendido acciones de compa\u00f1\u00edas de aviaci\u00f3n adquiridas a corto plazo con anterioridad a los ataques, apostando a que los precios de las acciones caer\u00edan, y obteniendo as\u00ed ganancias de sus actos de terror.<\/p>\n Elecciones en Latinoam\u00e9rica: sin controles para evitar lavado en partidos pol\u00edticos<\/strong><\/p>\n Los procesos electorales en Latinoam\u00e9rica est\u00e1n en creciente riesgo de ser financiados por dinero negro por culpa de los escasos controles que ejercen los gobiernos sobre los recursos financieros de los partidos pol\u00edticos. Esto se desprende del informe \u201cDinero en la pol\u00edtica, asunto de todos\u201d, realizado por la Organizaci\u00f3n Transparencia Internacional (TI) que cubre la opacidad existente en la informaci\u00f3n de la financiaci\u00f3n de los partidos pol\u00edticos en ocho pa\u00edses. <\/p>\n C\u00f3mo los procesos de back office pueden sabotear hasta los mejores sistemas de monitoreo<\/strong><\/p>\n Lo que empez\u00f3 como un aparentemente proyecto simple de validaci\u00f3n de sistemas de monitoreo de transacciones, tom\u00f3 un giro interesante y aleccionador recientemente en un banco internacional. Detectar el entorno de una PEP, el principal problema de los bancos latinoamericanos<\/strong><\/p>\n Abrir cuentas para personas expuestas pol\u00edticamente (PEPs) no es la mayor amenaza para una instituci\u00f3n financiera, dicen expertos latinoamericanos. El problema son las personas que pertenecen al entorno de una PEP, pero no comparten su apellido ni parecen a simple vista estar vinculada con ellos.<\/p>\n El coaching, un complemento de la capacitaci\u00f3n necesario para crear conciencia de cumplimiento entre los empleados<\/strong><\/p>\n Uno de los puntos clave para que las instituciones financieras eviten sanciones de los reguladores es la capacitaci\u00f3n de los empleados; no s\u00f3lo porque un buen programa de entrenamiento puede ahorrar muchos problemas a la entidad, sino porque su implementaci\u00f3n tambi\u00e9n forma parte de los requisitos de la Ley del Secreto Bancario y la gran mayor\u00eda de las regulaciones antilavado nacionales en todo el mundo. <\/p>\n <\/p>\n AGOSTO<\/strong><\/p>\n Seg\u00fan algunos consultores, banco sudamericano de desarrollo presenta mayores riesgos ALD<\/strong><\/p>\n Un banco regional de desarrollo planeado por Venezuela podr\u00eda favorecer la agenda pol\u00edtica por sobre los est\u00e1ndares internacionales antilavado de dinero (ALD), seg\u00fan los consultores, lo que podr\u00eda crear problemas de cumplimiento para las instituciones financieras que realizan negocios en los estados miembros del banco.<\/p>\n <\/p>\n SEPTIEMBRE<\/strong>:<\/p>\n Las tarjetas de tel\u00e9fono prepagadas, nuevo m\u00e9todo de lavado <\/strong><\/p>\n Los lavadores de dinero han incorporado a su lista de m\u00e9todos una nueva estrategia que toma provecho de la falta de regulaci\u00f3n de un sector: las telecomunicaciones. Seg\u00fan una denuncia presentada en Argentina, el m\u00e9todo consiste en comprar en efectivo tarjetas telef\u00f3nicas prepagadas a grandes compa\u00f1\u00edas telef\u00f3nicas para venderlas posteriormente a establecimientos como cibercaf\u00e9s o centros de comunicaciones.<\/p>\n Amistades entre empleados y clientes: relaciones de alto riesgo <\/strong><\/p>\n \u00bfC\u00f3mo reaccionar\u00eda usted, si el gerente general de un banco asesora a un cliente sobre c\u00f3mo invertir y transferir su dinero al extranjero, y luego resulta que este es cliente uno de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente con mayores casos por corrupci\u00f3n de su pa\u00eds, por ejemplo Vladimiro Montesinos Torres? <\/p>\n Conocer al Cliente es la clave para diferenciar las operaciones \u201cinusuales\u201d de las \u201csospechosas\u201d <\/strong><\/p>\n El empleado que sigue estrictamente la pol\u00edtica del conocimiento del cliente y tiene un buen \u201colfato\u201d para reconocer la naturaleza de las operaciones de sus clientes no tendr\u00e1 ning\u00fan problema en diferenciar las transacciones inusuales de las sospechosas, con lo que la entidad se evitar\u00e1 elevadas multas y, lo que es a\u00fan peor, la p\u00e9rdida de credibilidad de la empresa. <\/p>\n \n<\/p>\n OCTUBRE<\/strong>:<\/p>\n Discutir y persuadir a la junta directiva es esencial para una seria capacitaci\u00f3n ALD Los oficiales de cumplimiento bancario tienen algunas dificultades en hacer que los directores de sus instituciones consideren seriamente la capacitaci\u00f3n relacionada con la Ley de Secreto Bancario (LSB).<\/p>\n Ej\u00e9rcitos de \u201cclones\u201d lavan dinero a trav\u00e9s de casinos en l\u00ednea<\/strong><\/p>\n Los ciberdelincuentes est\u00e1n cada vez m\u00e1s empleando los denominados clones (bots) \u2013programas de computaci\u00f3n que en forma secreta toman el control de la computadora de otra persona\u2013 para lavar dinero y eludir una ley estadounidense que penaliza a los bancos que procesen transacciones vinculadas con sitios de juegos de apuestas en l\u00ednea, dicen expertos en seguridad.<\/p>\n El gran reto bancario: reducir el impacto de los costos ALD <\/strong><\/p>\n Al enfrentar la gran cantidad de regulaciones antilavado de dinero (ALD) emitidas durante los \u00faltimos cinco a\u00f1os, las instituciones financieras est\u00e1n presionando a sus oficiales de cumplimiento para que mantengan bajo control sus elevados costos operativos.<\/p>\n <\/p>\n NOVIEMBRE<\/strong>:<\/p>\n Oficiales de cumplimiento deben estar alerta ante posible evasi\u00f3n fiscal extranjera<\/strong><\/p>\n Aunque la evasi\u00f3n fiscal no puede generar acusaciones por lavado de dinero bajo la ley de Estados Unidos, los profesionales antilavado de dinero en las instituciones financieras deben estar atentos antes la existencia de se\u00f1ales de que sus clientes puedan estar evadiendo impuestos extranjeros, que en algunos casos pueden resultar en un caso dom\u00e9stico de lavado de dinero, seg\u00fan algunos expertos legales.<\/p>\n Tarjetas de cajeros autom\u00e1ticos vinculadas a mundos virtuales: \u201cel sue\u00f1o de los lavadores de dinero\u201d<\/strong><\/p>\n Como un medio atractivo para lavar dinero calificaron algunos expertos la intenci\u00f3n de la empresa de software MindArk de volver a lanzar tarjetas similares a las de cajeros autom\u00e1ticos que permiten a los jugadores acceder a d\u00f3lares reales en forma virtual, directamente desde sus cuentas en el mundo del juego.\n<\/p>\n Microestructuraci\u00f3n: un desaf\u00edo bancario al cumplimiento ALD<\/strong><\/p>\n La microestructuraci\u00f3n, un m\u00e9todo de lavado de dinero dif\u00edcil de detectar por parte de las instituciones financieras, posiblemente sea analizado m\u00e1s en detalle por los reguladores y las autoridades de cumplimiento legal, a\u00fan cuando las instituciones protesten acerca de la dificultad que existe para su detecci\u00f3n, seg\u00fan indicaron algunos oficiales de cumplimiento y consultores.<\/p>\n <\/p>\n DICIEMBRE<\/strong>:<\/p>\n Subastas en l\u00ednea presentan amenazas de lavado dinero El mercado de subastas en l\u00ednea, el cual se espera que experimente un crecimiento de un tercio en los dos pr\u00f3ximos a\u00f1os, presenta una amenaza de lavado de dinero cada vez mayor, que las instituciones financieras a menudo pasan por alto, seg\u00fan analistas de cumplimiento bancario. <\/p>\n Retos y desaf\u00edos antilavado del mercado burs\u00e1til en toda Am\u00e9rica Latina <\/strong><\/p>\n Hasta no hace mucho tiempo el sector financiero m\u00e1s presionado en relaci\u00f3n a controles antilavado \u2013o tal vez el \u00fanico presionado\u2014 era sin dudas el sector bancario. Sin embargo, desde hace relativamente poco, otros sectores se han sumado a la lista y est\u00e1n experimentando esta presi\u00f3n por parte de las autoridades en cuanto al correcto desarrollo y control de herramientas, pol\u00edticas y procedimientos antilavado, y uno de ellos es el sector burs\u00e1til.\n<\/p>\n Caso de fraude fiscal municipal en Washington D.C. ofrece importantes lecciones antilavado para oficiales de cumplimiento <\/strong><\/p>\n Los participantes en un multimillonario fraude impositivo sobre propiedades en Washington, D.C., dejaron muchas pistas que deber\u00edan alertar a cualquier profesional de cumplimiento bancario experimentado acerca de la posibilidad de estar frente a alg\u00fan tipo de actividad delictiva, indican algunos consultores antilavado de dinero. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Los art\u00edculos m\u00e1s importante del 2007 Lavadodinero.com presenta una recopilaci\u00f3n de los art\u00edculos desarrollados por nuestro equipo editorial m\u00e1s importantes […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4857","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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\n Julio:<\/p>\n
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