Brian Monroe<\/A>.<\/P>Wells Fargo & Co. \u2013la empresa matriz de Wachovia Bank- acord\u00f3 pagar US$160 millones para resolver los problemas antilavado de dinero (ALD) relacionados a una cuenta de una casa de cambio mexicana, en lo que se considera hasta la fecha la multa m\u00e1s elevada relacionada a este tipo de deficiencias ALD. <\/P>
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La sanci\u00f3n \u2013pagada al Departamento de Justicia de Estados Unidos y a la Ofician del Contralor de la Moneda (OCC por sus siglas en ingl\u00e9s)- fue causada por las viejas cuentas del banco con casas de cambio usadas por traficantes de drogas para legitimar fondos il\u00edcitos. El banco no realiz\u00f3 suficientes revisiones sobre transacciones que superaron los US$420.000 millones procedentes de compa\u00f1\u00edas mexicanas, a pesar de haber sido advertido en 1996 sobre el posible uso abusivo de sus cuentas, seg\u00fan inform\u00f3 el Departamento de Justicia.<\/P>
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Los problemas para el Wachovia Bank comenzaron en 2007, cuando las autoridades estadounidenses congelaron US$11 millones en unas cuentas de Casa de Cambio Puebla, una empresa acusada por los investigadores mexicanos de ayudar a comprar dos aviones utilizados para mover cerca de US$1.000 millones relacionados a la venta de coca\u00edna. Seg\u00fan los documentos de la corte federal, el Wachovia facilit\u00f3 transferencias cablegr\u00e1ficas y servicios de dep\u00f3sitos remotos para el negocio mexicano.<\/P>
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Ayer mi\u00e9rcoles, Wells Fargo formalmente conoci\u00f3 la esperada sanci\u00f3n, de los cuales US$50 millones a la OCC y US$110 millones ser\u00e1n pagados al Departamento de Justicia; este \u00faltimo monto salda la multa impuesta previamente a la instituci\u00f3n financiera por la Red de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus siglas en ingl\u00e9s) de US$110 millones.<\/P>
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Seg\u00fan inform\u00f3 el banco, el acuerdo de pago logrado con las autoridades permitir\u00e1 que sean removidos todos los cargos en contra de la instituci\u00f3n.<\/P>
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El tama\u00f1o de la multa \u201cllamar\u00e1 la atenci\u00f3n de la industria y colocar\u00e1 al tema antilavado al frente y en el centro en t\u00e9rminos de cumplimiento\u201d, indic\u00f3 un oficial de cumplimiento de un banco estadounidense que pidi\u00f3 no ser indentificado. \u201cEsto le dificultar\u00e1 a los directores y ejecutivos sentirse satisfechos en materia de prevenci\u00f3n del lavado, incluso cuando hay preocupaciones de presupuesto\u201d.<\/P>
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Aunque el Departamento de Justicia y el Departamento del Tesoro han impuesto multas de hasta US$536 millones por violaciones a las sanciones econ\u00f3micas, en materia de deficiencias ALD la m\u00e1s alta sanci\u00f3n hab\u00eda sido la de American Express Co. por US$65 millones, que fue casi un 60% m\u00e1s peque\u00f1a que esta impuesta al Wachovia. American Express fue sancionada en agosto de 2007 por permitirles a agentes encubiertos estadounidenses depositar fondos procedentes de la venta de drogas.<\/P>
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En el caso de la multa de US$80 millones impuesta al ABN Amro, las autoridades destacaron deficiencias en el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB), pero m\u00e1s que todo se enfocaron en las violaciones de las sanciones impuestas a Libia e Ir\u00e1n.<\/P>
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Detalles de una gran multa<\/STRONG><\/P>
\nSobre las transacciones que no fueron suficientemente reportadas por el banco, US$373.000 millones fueron en transferencias cablegr\u00e1ficas desde casas de cambio hacia cuentas del Wachovia; US$4.000 millones fueron trasladados desde M\u00e9xico para ser depositados en el banco; y US$47.000 millones fueron depositados mediante servicios remotos. Este dinero estaba asociado a un cargamento de m\u00e1s de 20.000 kilogramos de coca\u00edna.<\/P>
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A pesar de saber que otros bancos hab\u00edan soltado a las casas de cambio por el alto riesgo que representan, en septiembre de 2005 el Wachovia compr\u00f3 los derechos de los clientes internacionales de banca corresponsal del Union Bank of California (UBOC), seg\u00fan indica el acuerdo. Wachovia contrat\u00f3 a un empleado del UBOC para manejar estas cuentas, a pesar de estar consciente de que el banco californiano hab\u00eda salido del mercado por problemas de cumplimiento de la normativa antilavado de dinero. El volumen de negocio del Wachovia con los negocios mexicanos se increment\u00f3 notablemente luego de eso.<\/P>
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Las fallas ALD detectadas<\/STRONG><\/P>
\nEntre las actividades sospechosas detectadas por los investigadores, pero no reportadas por el departamento de cumplimiento ALD del banco, estaban 10 transferencias cablegr\u00e1ficas realizadas por 4 individuos para comprar un avi\u00f3n, cuando no hab\u00eda una conexi\u00f3n l\u00f3gica aparente entre los compradores y la aeronave.<\/P>
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Los documentos oficiales indican que Wachovia tambi\u00e9n fall\u00f3 en la identificaci\u00f3n de dep\u00f3sitos sospechosos con signos de estructuraci\u00f3n, n\u00fameros de serie secuenciales y firmas no legibles.<\/P>
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Los investigadores de varias agencias federales que revisaron el programa de cumplimiento LSB del banco, encontraron fallas para reportar transferencias cablegr\u00e1ficas sospechosas, as\u00ed como en el proceso para adelantar la debida diligencia a clientes de alto riesgo. Adem\u00e1s, la entidad bancaria no implement\u00f3 ninguna pol\u00edtica para revisar la repatriaci\u00f3n de US$14.000 millones en operaciones de transferencia de efectivo.<\/P>
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Por su parte, el FinCEN inform\u00f3 que el banco puso mayor \u00e9nfasis en \u201climpiar\u201d las alertas de las transacciones, antes que proceder a hacer una revisi\u00f3n m\u00e1s exhaustiva por una posible actividad sospechosa.<\/P>
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De 5.000 alertas surgidas sobre operaciones en efectivo que fueron ignoradas durante el 2008 por una unidad del Wachovia, el organismo tom\u00f3 aleatoriamente 100 de ellas y encontr\u00f3 suficientes elementos de actividad sospechosa que han debido generar una revisi\u00f3n m\u00e1s exhaustiva.<\/P>
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Desde junio de 2007, el banco contrat\u00f3 a un nuevo oficial de cumplimiento, aument\u00f3 la capacitaci\u00f3n de su personal de cumplimiento y mejor\u00f3 los sistemas de monitoreo en respuesta a estos problemas. Tambi\u00e9n realiz\u00f3 una revisi\u00f3n retrospectiva de sus relaciones con 13 casas de cambio durante los \u00faltimos 3 a\u00f1os, inform\u00f3 el departamento.<\/P>
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El banco suspendi\u00f3 las relaciones comerciales con los negocios de servicios monetarios mexicanos a principios de 2008. En diciembre de 2008, el Wachovia Bank fue adquirido por el Wells Fargo & Co., una empresa con activos que superan los US$1.2 billones.<\/P>
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Colby Adams colabor\u00f3 en la realizaci\u00f3n de esta noticia.
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Wachovia paga multa record de US$160 millones por deficiencias antilavado | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Wachovia paga multa record de US$160 millones por deficiencias antilavado | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta 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