Martin Owen fue director de la unidad de pol\u00edtica de delitos financieros del Reino Unido, la Autoridad de Servicios Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FSA). Fue responsable de las pol\u00edticas sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. Ha sido funcionario del \u00e1rea de las regulaciones desde 1985. En la actualidad, es consultor privado fuera del Reino Unido. <\/EM><\/P> \u00bfCu\u00e1l considera que fue su mayor \u00e9xito? <\/STRONG><\/P> Creo que la Autoridad de Servicios Financieros ha contribuido significativamente a promover un enfoque basado en el riesgo, enfatizando m\u00e1s en la efectividad que centrarse s\u00f3lo en el proceso. El mayor logro de la FSA ha sido el promover el surgimiento de un grupo de profesionales antilavado inteligente y muy profesional. Ellos son los que realmente har\u00e1n que cada vez se aprenda m\u00e1s en el campo antilavado. <\/P> \u00bfCu\u00e1les son las mayores deficiencias en el sistema regulatorio antilavado del Reino Unido desde el punto de vista de los reguladores? <\/STRONG><\/P> Los desaf\u00edos para el regulador, y para el regulado, no est\u00e1n en realidad en el sistema mismo, ya tenemos un sistema regulador que es flexible y riguroso al mismo tiempo. Todav\u00eda quedan cosas por hacer, por ejemplo, en el procesamiento y uso de los informes de actividad sospechosa (IASs), pero las autoridades del Reino Unido saben d\u00f3nde est\u00e1n los problemas y se est\u00e1n haciendo grandes esfuerzos para solucionarlos. <\/P> \u00bfC\u00f3mo ve el futuro del antilavado en Europa? <\/STRONG><\/P> El desaf\u00edo para Europa, como para cualquier otro lugar, est\u00e1 en c\u00f3mo aplicar un marco antilavado amplio en la pr\u00e1ctica. Es vital que los esfuerzos antilavado sean tanto efectivos como proporcionales \u2013 esa es la raz\u00f3n del enfoque basado en el riesgo, pero no es f\u00e1cil y los profesionales de esta \u00e1rea a\u00fan tienen un largo camino por delante. <\/P> Es vital que las instituciones privadas reciban tanta libertad como sea posible de parte de los gobiernos (incluyendo a todos en la Uni\u00f3n Europea) para desarrollar sus propias t\u00e9cnicas antilavado. Tambi\u00e9n, los gobiernos deber\u00edan reconocer que son las compa\u00f1\u00edas, no los gobiernos, las que deber\u00edan determinar los riesgos antilavado, aunque con el beneficio de informaci\u00f3n desde el gobierno y las agencias de ley. <\/P> \u00bfHay alguna norma de la tercera directiva sobre lavado de dinero de la Uni\u00f3n Europea que le preocupe? <\/STRONG><\/P> A diferencia de las 40+8 Recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera, la directiva de la UE ser\u00e1 convertida en ley. No podremos saber las implicancias de la misma hasta que la directiva haya sido convertida en leyes nacionales por parte de los pa\u00edses miembros. <\/P> Debemos tener un marco legal m\u00ednimo, pero la efectividad de la lucha contra el lavado de dinero depende m\u00e1s que nada de las t\u00e9cnicas de las instituciones reguladas por un lado y la eficiencia y efectividad del cumplimiento legal por el otro. <\/P> Me preocupa que encontremos que la ley haya incorporado cierta inflexibilidad poco \u00fatil, por ejemplo, en c\u00f3mo aplicar un enfoque basado en el riesgo y en la diligencia debida sobre clientes. Tambi\u00e9n me preocupa que los gobiernos crean que son ellos quienes deban especificar c\u00f3mo se deber\u00edan aplicar los controles antilavado en la pr\u00e1ctica. No creo que los gobiernos sepan mejor c\u00f3mo hacer eso, ni que la ley pueda brindar la flexibilidad necesaria para tratar la gran gama de circunstancias que existen en la pr\u00e1ctica. <\/P> El Reino Unido es uno de los pocos pa\u00edses (hasta ahora) que le han impuesto obligaciones antilavado a los denominados \u201cporteros\u201d o \u201cgatekeepers\u201d, como los contadores y abogados.<\/P> \u00bfC\u00f3mo fue que la incorporaci\u00f3n de los \u201cporteros\u201d al marco de las regulaciones mejor\u00f3 los esfuerzos antilavado del Reino Unido? <\/STRONG><\/P> Incluir esos tipos de profesiones hace que el lavado de dinero, y consecuentemente el beneficio de los frutos del delito y su inversi\u00f3n en otros delitos, sean de mayor riesgo. Los beneficios de esto se ver\u00e1n en el futuro, nunca es f\u00e1cil demostrarlo, y llevar\u00e1 un tiempo en poder apreciar la mejora en la detecci\u00f3n y la investigaci\u00f3n como resultado de los informes de actividades sospechosas. <\/P> \u00bfCree usted que el Reino Unido deber\u00eda ser un modelo para otros pa\u00edses en este tema? <\/STRONG><\/P> Todav\u00eda se est\u00e1 en la primera etapa en el Reino Unido, y esto est\u00e1 sucediendo en toda la UE. Es correcta la imposici\u00f3n de obligaciones antilavado a las firmas profesionales, pero eso genera muchas cuestiones de car\u00e1cter sensible. Ambas profesiones cuentan con grandes firmas, pero tambi\u00e9n existen muchas firmas peque\u00f1as que son instintivamente hostiles a la intromisi\u00f3n en la relaci\u00f3n con los clientes. Los gobiernos, las autoridades de cumplimiento legal y las profesiones en cada pa\u00eds necesitan trabajar juntos en temas de educaci\u00f3n, capacitaci\u00f3n y pr\u00e1ctica para asegurar la misma combinaci\u00f3n de proporcionalidad y efectividad que generalmente necesita aplicarse en el antilavado. <\/P> \u00bfC\u00f3mo cree que la inclusi\u00f3n de tarjetas de identificaci\u00f3n biom\u00e9trica afectar\u00e1 el panorama antilavado en el Reino Unido? <\/STRONG><\/P> Una forma universal de identificaci\u00f3n que d\u00e9 confianza general sobre su integridad ayudar\u00eda al proceso de identificaci\u00f3n y dificultar\u00eda el robo y el fraude. Pero todav\u00eda falta un tiempo para aplicar las tarjetas de identificaci\u00f3n en el Reino Unido, y se necesita trabajar mucho en los temas de costo, seguridad, privacidad, etc. <\/P> –Martin Owen ser\u00e1 orador en la D\u00e9cima Conferencia Anual Internacional sobre Lavado de Dinero en South Florida, del 2 al 4 de marzo de 2005. 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