Los negocios de servicios monetarios (NSM) representan \u201cel mayor riesgo\u201d para la financiaci\u00f3n del terrorismo de cualquier sector de la industria financiera, dijo el director de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN por sus siglas en ingl\u00e9s) William Fox, esta semana en una audiencia del Senado estadounidense sobre pol\u00edticas para hacer cumplir la Ley del Secreto Bancario.<\/P>
Como resultado, FinCEN dice que est\u00e1 incrementando sus esfuerzos para coordinar con los reguladores estatales y federales, para recolectar m\u00e1s informaci\u00f3n sobre la industria y para proveerles con m\u00e1s gu\u00eda y asesoramiento sobre sus obligaciones bajo la Ley de Secreto Bancario.<\/P>
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Desaf\u00edo de las regulaciones para los NSM<\/P>
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Seg\u00fan Fox, muchos NSM ni siquiera son conscientes que est\u00e1n obligados por las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario, y mucho menos cumplen con las obligaciones, tales como la de obtener una licencia para operar, y presentar informes de actividad sospechosa y de transacciones en efectivo.<\/P>
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Fox dijo que \u201cel gran desaf\u00edo\u201d es identificar,, y persuadir para que cumplan con las obligaciones, los transmisores informales de dinero u otros sistemas de transferencia informales, tales como los hawalas.<\/P>
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\u201cEstos desaf\u00edos incluyen: (1) pr\u00e1cticas de diligencia debida para clientes y manutenci\u00f3n de registros no estandarizados o no existentes (2) frecuente mezcla de sistemas informales con otras actividades comerciales, incluyendo el contrabando y la comercializaci\u00f3n de bienes b\u00e1sicos, (3) barreras ling\u00fc\u00edsticas y culturales; y, (4) leyes y regulaciones inconsistentes en los niveles dom\u00e9sticos e internacionales\u201d, se\u00f1al\u00f3 Fox.<\/P>
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Regulaci\u00f3n desigual<\/P>
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Como instituciones financieras no bancarias, los NSM est\u00e1n regulados por la divisi\u00f3n de peque\u00f1os negocios de la Agencia de Rentas de EE.UU. (IRS por sus siglas en ingl\u00e9s), al igual que por los estados en donde operan.<\/P>
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Seg\u00fan testimonios de varios participantes, existen muchas veces diferentes est\u00e1ndares y diferentes interpretaciones de la Ley de Secreto Bancario entre las instituciones, las agencias federales y los varios reguladores estatales.<\/P>
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\u201cLa supervisi\u00f3n y regulaci\u00f3n de esta industria de negocios de servicios monetarios es muy desigual en todo el pa\u00eds\u201d, dijo Diana L. Taylor, superintendente de bancos, del Departamento de Bancos del Estado de Nueva York. \u201cHist\u00f3ricamente ha existido una completa falta de coordinaci\u00f3n entre los oficiales federales encargados de la examinaci\u00f3n y las autoridades encargadas del cumplimiento y de hacer cumplir la ley y regulaciones, el IRS y los reguladores estatales de NSM\u201d.<\/P>
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Taylor tambi\u00e9n dijo que la respuesta de las agencias federales en los esfuerzos estatales para comunicarse con el estado es \u201cmenos que ideal\u201d, pero est\u00e1 mejorando.<\/P>
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La industria de Negocios de Servicios Monetarios y representantes de estatales de agencias de regulaci\u00f3n pidieron que FinCEN sea \u201cla \u00fanica voz\u201d sobre asuntos de cumplimiento y polic\u00edacos de la Ley de Secreto Bancario, para asegurarse que todos los reguladores estatales y federales est\u00e1n examinando estas instituciones y trabajando sobre la misma plataforma.<\/P>
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Mayor cooperaci\u00f3n federal-estatal<\/P>
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Por su parte, el director de FinCEN, William Fox, y el comisionado de la divisi\u00f3n de peque\u00f1os negocios de la Agencia de Rentas, Kevin Brown, confirmaron las l\u00edneas abiertas de comunicaci\u00f3n entre sus agencias.<\/P>
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Gu\u00eda para los NSM<\/P>
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Fox ha dicho en muchas ocasiones que FinCEN necesita acercarse al sector financiero y compartir informaci\u00f3n con ellos sobre las actividades sospechosas de bajo perfil que son indicativos de financiamiento del terrorismo. En la audiencia, Fox dijo que ayudar a la industria a entender mejor lo que son sus obligaciones es una de las \u201cmisiones centrales\u201d de la agencia.<\/P>
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En la actualidad, FinCEN y el IRS est\u00e1n trabajando en forma conjunta para desarrollar \u201cbanderas rojas\u201d que ayudar\u00e1n a leg\u00edtimas instituciones financieras identificar NSM que deciden operar por fuera del r\u00e9gimen de la Ley de Secreto Bancario y sobre cu\u00e1ndo deben presentar informes de actividad sospechosa, dijo Fox.<\/P>
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La agencia tambi\u00e9n est\u00e1 encargando un estudio para actualizar la informaci\u00f3n sobre su estudio de 1997 sobre negocios de servicios monetarios \u201cpara determinar mejor el tama\u00f1o actual, composici\u00f3n, y naturaleza de la industria, al igual que el potencial de crecimiento de los segmentos componentes de la industria\u201d, seg\u00fan Fox.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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