{"id":4918,"date":"2005-03-18T04:00:00","date_gmt":"2005-03-18T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=peru-aprueba-regulacion-antilavado-que-incluye-nuevo-sujetos-obligados"},"modified":"2005-03-18T04:00:00","modified_gmt":"2005-03-18T04:00:00","slug":"peru-aprueba-regulacion-antilavado-que-incluye-nuevo-sujetos-obligados","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=peru-aprueba-regulacion-antilavado-que-incluye-nuevo-sujetos-obligados","title":{"rendered":"Per\u00fa aprueba regulaci\u00f3n antilavado que incluye nuevo sujetos obligados"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"cvalero@lavadodinero.com%20\">Carla Valero<\/a><\/p>\n<p>La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones de Per\u00fa emiti\u00f3 la Resoluci\u00f3n SBS 486-2008 con la que se nombra a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) como el \u00f3rgano supervisor de los sujetos obligados que hasta el momento no ten\u00edan una entidad de control a la que mandar los reportes de operaciones sospechosas, entre otras actividades.<\/p>\n<p>Seg\u00fan M. Lourdes Poma, analista del departamento de regulaciones de la Superintendencia, \u201cla idea de la emisi\u00f3n de la norma es principalmente que se reglamente c\u00f3mo se va a supervisar a las empresas que tienen la obligaci\u00f3n de informar pero que hasta ahora carec\u00edan de una entidad supervisora\u201d.<\/p>\n<p>\u201cLa norma va a permitir que se pueda ejecutar de forma m\u00e1s din\u00e1mica y mejor los reportes de los sujetos obligados, y obtener informaci\u00f3n m\u00e1s clara a trav\u00e9s del establecimiento de este canal\u201d, dijo Poma.<\/p>\n<p>La resoluci\u00f3n es aplicable a las personas naturales y jur\u00eddicas consideradas como sujetos obligados a informar por la UIF, conforme lo dispone el art\u00edculo 3\u00b0 de la Ley N\u00b0 29038, sobre el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo.<\/p>\n<p>As\u00ed, a partir de ahora, deber\u00e1n reportar sus operaciones a la UIF:<\/p>\n<p>&#8211; Los administradores de bienes, empresas y consorcios<br \/>&#8211; Las empresas o las personas naturales dedicadas a la compraventa de veh\u00edculos, embarcaciones y aeronaves<br \/>&#8211; Las empresas o las personas naturales dedicadas a la actividad de la construcci\u00f3n e inmobiliaria<br \/>&#8211; Los bingos, hip\u00f3dromos y otros similares<br \/>&#8211; Las empresas que permitan que, mediante sus programas y sistemas de inform\u00e1tica, se realicen operaciones sospechosas <br \/>&#8211; Las personas naturales y jur\u00eddicas que se dediquen a: la compra y venta de divisas, el comercio de antig\u00fcedades, el comercio de joyas, metales y piedras preciosas, monedas, objetos de arte y sellos postales, los pr\u00e9stamos y empe\u00f1o y aquellos que reciban donaciones o aportes de terceros<br \/>&#8211; Los gestores de intereses en la administraci\u00f3n p\u00fablica, seg\u00fan la Ley N\u00b0 28024<br \/>&#8211; Las organizaciones e instituciones p\u00fablicas receptoras de fondos que no provengan del&nbsp;&nbsp; erario nacional<\/p>\n<p>Seg\u00fan el art\u00edculo tercero, la Resoluci\u00f3n entrar\u00e1 en vigencia al d\u00eda siguiente de su publicaci\u00f3n en el Diario Oficial El Peruano, aunque se otorga un plazo de adecuaci\u00f3n de 60 d\u00edas, computados a partir del d\u00eda de la vigencia de la presente resoluci\u00f3n.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s de formalizar el \u00f3rgano de supervisi\u00f3n de las entidades no reguladas, la Resoluci\u00f3n tambi\u00e9n destaca otras obligaciones. \u201cLas entidades obligadas deber\u00e1n nombrar un oficial de cumplimiento para que vele por la correcta aplicaci\u00f3n del reglamento cuya funci\u00f3n ser\u00e1 enviar la informaci\u00f3n a la UIF. Tambi\u00e9n deber\u00e1n capacitar a sus empleados y examinar de cerca a los nuevos empleados\u201d, explic\u00f3 Poma.<\/p>\n<p><b>El registro de operaciones<\/b><\/p>\n<p>Los sujetos obligados, a efectos de llevar un control de las operaciones, deber\u00e1n mantener un registro de sus clientes que realicen transacciones por importes iguales o superiores a US$ 10.000. Asimismo, registrar\u00e1n las operaciones m\u00faltiples que en su conjunto igualen o superen los US$ 50.000 cuando se realicen por o en beneficio de una misma persona durante un mes, en cuyo caso se considerar\u00e1n como una sola operaci\u00f3n. <\/p>\n<p>Para el caso de los siguientes sujetos obligados, los par\u00e1metros para el registro de operaciones individuales y m\u00faltiples son:<\/p>\n<p>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; INDIVIDUAL&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; MULTIPLES<\/p>\n<p>Compra venta de divisas&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$1,000&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$5,000<\/p>\n<p>Pr\u00e9stamos y empe\u00f1os&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$1,000&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$5,000<\/p>\n<p>Comercio de antig\u00fcedades&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$1,000&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$5,000<br \/>Comercio de joyas, metales y piedras preciosas<\/p>\n<p>Construcci\u00f3n e inmobiliaria&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$30,000&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; No aplicable<\/p>\n<p>Compraventa de veh\u00edculos <br \/>y embarcaciones&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$10,000&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; US$50,000<\/p>\n<p>La Resoluci\u00f3n tambi\u00e9n impone la creaci\u00f3n de la figura del oficial de cumplimiento en estos sectores, la supervisi\u00f3n de reportes y el velar por que cada empresa establezca sus pol\u00edticas y procedimientos para prevenir el lavado de dinero.<\/p>\n<p>La norma tambi\u00e9n destaca la aplicaci\u00f3n de capacitaci\u00f3n y requisitos para el trabajador que se contrata en este sector y qu\u00e9 procedimientos debe darse a los clientes.<\/p>\n<p>Seg\u00fan Poma, \u201chemos adecuado la norma a la empresa y sus necesidades. Para las que tienen operaciones grandes y peque\u00f1as, pensando en la operatividad de cada empresa, pensando en qu\u00e9 se les puede exigir y en general hacer el trabajo m\u00e1s f\u00e1cil\u201d.<\/p>\n<p>Los sujetos obligados deben conservar actualizado el Registro de Operaciones en forma cronol\u00f3gica a partir del d\u00eda en que se realiz\u00f3 la operaci\u00f3n y por un plazo de cinco a\u00f1os, adoptando las medidas necesarias que garanticen su conservaci\u00f3n, incluyendo una copia de seguridad en medios magn\u00e9ticos que permita su f\u00e1cil recuperaci\u00f3n.<\/p>\n<p><b>Gu\u00eda de operaciones sospechosas<\/b><\/p>\n<p>La Resoluci\u00f3n emite adem\u00e1s una gu\u00eda a forma de consulta y apoyo para los sujetos obligados para facilitar la detecci\u00f3n de operaciones inusuales y sospechosas relacionadas al lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n<p>&#8211; El cliente presenta una inusual despreocupaci\u00f3n respecto de los riesgos que asume o los costos que implican el negocio o transacci\u00f3n que est\u00e1 realizando<\/p>\n<p>&#8211; El cliente realiza de forma reiterada operaciones fraccionadas<\/p>\n<p>&#8211; El cliente realiza operaciones complejas sin una finalidad aparente<\/p>\n<p>&#8211; El estilo de vida del trabajador no corresponde a sus ingresos o existe un cambio notable e inesperado en su situaci\u00f3n econ\u00f3mica o en sus signos exteriores de riqueza sin justificaci\u00f3n aparente<\/p>\n<p>&#8211; Repetidas operaciones de cambio de divisas, por montos ligeramente inferiores al umbral para el registro de operaciones, que se producen en per\u00edodos de tiempo muy cercanos<\/p>\n<p>&#8211; El cliente realiza frecuentemente operaciones por sumas de dinero que no guardan relaci\u00f3n con la ocupaci\u00f3n que declara tener<\/p>\n<p>&#8211; El representante o intermediario realiza operaciones sustanciales en efectivo, a nombre de clientes o fideicomisos, cuyo perfil no concuerda con tales operaciones<\/p>\n<p>&#8211; Compras sucesivas de veh\u00edculos, embarcaciones o aeronaves y transferencia casi inmediata a diferentes personas, sin importar si las transferencias le significan una p\u00e9rdida con relaci\u00f3n al precio de la adquisici\u00f3n<\/p>\n<p>&#8211; Compras masivas de bienes ra\u00edces<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Carla Valero La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones de Per\u00fa emiti\u00f3 la Resoluci\u00f3n [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4918","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Per\u00fa aprueba 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