Han pasado nueve a\u00f1os desde que el Comit\u00e9 de Basilea emitiera recomendaciones para los supervisores bancarios, que incluyen principios de prevenci\u00f3n contra el lavado de dinero. Finalmente, la semana pasada el Comit\u00e9 decidi\u00f3 actualizar sus documentos \u201cMetodolog\u00eda de Principios\u201d de 1999 y \u201cPrincipios para una Efectiva Supervisi\u00f3n Bancaria\u201d de 1997. La comunidad bancaria internacional tendr\u00e1 hasta el 23 de junio para comentar sobre el nuevo documento que fue emitido el 6 de abril. La raz\u00f3n de la actualizaci\u00f3n, seg\u00fan la secretaria del Comit\u00e9 de Basilea Louisa Wagner, es que se aseguren m\u00e9todos \u201cm\u00e1s flexibles y eficientes para la supervisi\u00f3n de sistemas bancarios sofisticados y simples\u201d. Antes de los cambios, el cumplimiento antilavado estaba cubierto por el Principio 15 que ahora fue reemplazado por el Principio 18. La importancia de las nuevas recomendaciones es que ahora sugieren que los supervisores bancarios o las unidades de inteligencia financiera deben apuntar sus ex\u00e1menes de cumplimiento antilavado sobre las reglas \u201cconozca su cliente\u201d y m\u00e9todos de diligencia debida. Bajo el nuevo criterio, los supervisores deben inspeccionar si un banco cuenta con: Tambi\u00e9n, la instituci\u00f3n debe prestar especial atenci\u00f3n a su pol\u00edtica relacionada con la banca corresponsal para asegurar que no est\u00e1 estableciendo v\u00ednculos con instituciones financieras extranjeras que no cuentan con programas de cumplimiento. Esto coincide con la implementaci\u00f3n de la Regulaci\u00f3n Final 312 emitida el a\u00f1o pasado por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (FinCEN por sus siglas en ingl\u00e9s). Bajo la regulaci\u00f3n 312, las instituciones financieras en Estados Unidos est\u00e1n obligadas a implementar una diligencia debida reforzada para cuentas extranjeras con la intenci\u00f3n de minimizar el riesgo. Evaluar individualmente El principio 18 sugiere que los supervisores tomen en cuenta en tama\u00f1o del banco y eval\u00faen sus programas de cumplimiento en concordancia. Pero tambi\u00e9n deben tratar de determinar si un banco cuenta con los procedimientos adecuados para monitorear la actividad y protegerse de transacciones riesgosas. Otras actualizaciones incluyen tendencias en el traslado de dinero entre pa\u00edses, consejos para el intercambio de informaci\u00f3n entre pa\u00edses, la necesidad de ser consistentes en los est\u00e1ndares y el valor de contar con una autoridad bancaria supervisora que sea independiente y responsable. Junto con los Principios y la Metodolog\u00eda, el Comit\u00e9 tambi\u00e9n present\u00f3 un documento donde se comparan las viejas reglas con las nuevas con la intenci\u00f3n de reconocer m\u00e1s f\u00e1cilmente las actualizaciones.<\/SPAN><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Han pasado nueve a\u00f1os desde que el Comit\u00e9 de Basilea emitiera recomendaciones para los supervisores bancarios, que incluyen principios de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n
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