bmonroe@moneylaudering.com<\/A><\/P>Se espera que las instituciones financieras de Estados Unidos cada vez m\u00e1s dejen de tener cuentas corresponsales y de banca privada no estadounidenses a medida que implementen la Secci\u00f3n 312 de la Ley USA Patriot del 5 de julio, seg\u00fan los expertos.<\/P>
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La regulaci\u00f3n, que obliga a aplicar rigurosos procedimientos de diligencia debida, est\u00e1 destinada a impedir que las organizaciones y los individuos, incluyendo aquellas personas expuestas pol\u00edticamente, laven dinero a trav\u00e9s de sus cuentas en EE.UU.<\/P>
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Los bancos estadounidenses, los corredores de valores, los comerciantes de futuros a comisi\u00f3n y los corredores presentadores de commodities, as\u00ed tambi\u00e9n como los fondos mutuos, tuvieron hasta el 5 de julio para analizar y categorizar el riesgo de sus cuentas nuevas o enfrentar la aplicaci\u00f3n de multas y sanciones por parte de los reguladores. Estos sectores tienen que hacer lo mismo con las cuentas existentes en octubre.<\/P>
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Se comenta que algunas instituciones est\u00e1n en forma generalizada cerrando cuentas de clientes con cualquier tipo de nexo pol\u00edtico con cualquier otro pa\u00eds, a\u00fan en los casos en que esos clientes no califiquen como PEPs, y tambi\u00e9n aquellas cuentas de otros pa\u00edses que son considerados para\u00edsos para el tr\u00e1fico de drogas y la corrupci\u00f3n.<\/P>
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Cerrando cuentas<\/STRONG><\/P>
\nEn julio pasado, un informe del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) que criticaba a los controles de lavado de dinero de EE.UU., confirm\u00f3 que algunos bancos hab\u00edan \u201cselectivamente cerrado cuentas corresponsales extranjeras bas\u00e1ndose solamente en que los costos de cumplimiento junto con los requisitos de monitoreo exceden el valor comercial de los negocios\u201d.<\/P>
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Esa \u201ccultura de la cautela dentro de la industria\u201d tambi\u00e9n se extendi\u00f3 a los bancos m\u00e1s peque\u00f1os, cuando muchos de ellos \u201cadoptaron una pr\u00e1ctica general de no ofrecer este servicio\u201d.
Consideremos, por ejemplo, lo que le sucedi\u00f3 a Javier D\u00edaz, agregado del consulado espa\u00f1ol con sede en Miami, quien dijo que el Wachovia Bank cerr\u00f3 su cuenta hace seis meses, y que \u00e9l considera que lo hizo porque est\u00e1 pol\u00edticamente relacionado con Espa\u00f1a.<\/P>
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D\u00edaz dijo que otros diplom\u00e1ticos extranjeros que conoce recibieron el mismo trato, a\u00fan cuando no cuadraran dentro de la definici\u00f3n de PEP. \u00c9l dijo que entend\u00eda que otras cuentas consulares fueran cerradas porque \u201cno era conveniente\u201d mantenerlas para los bancos de EE.UU.<\/P>
\n
Mala finalizaci\u00f3n de relaciones comerciales<\/STRONG><\/P>
\nCon los bancos estadounidenses revisando cuidadosamente a trav\u00e9s de las cuentas corresponsales en respuesta a la Secci\u00f3n 312, podr\u00edan comenzar a \u201creducir paulatinamente, o incluso a dar por terminadas las relaciones con bancos extranjeros en aquellos casos en los cuales no puedan aproximarse al 100 por cien del nivel de certeza acerca de su cumplimiento\u201d, dijo David Caruso, director administrativo de Dominion Advisory Group, con sede en Virginia.<\/P>
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Estos temas de preocupaci\u00f3n est\u00e1n dificultando m\u00e1s a las compa\u00f1\u00edas no estadounidenses el mantener sus cuentas corresponsales para compa\u00f1\u00edas financieras no estadounidenses con bancos de los EE.UU., o a alg\u00fan banco extranjero peque\u00f1o que est\u00e9 tratando de lograr un renombre, el tener relaciones comerciales con alg\u00fan banco importante de EE.UU., dijo.<\/P>
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Algunos bancos podr\u00edan incluso no gastar la energ\u00eda requerida para realizar la diligencia debida para una cuenta nueva si encuentran que el banco es de un pa\u00eds, por ejemplo, Colombia, que est\u00e1 plagado de drogas, carteles y dinero sucio, dijo Octavio Betancourt, cofundador de la consultora Milersen Compliance Consulting, con sede en Miami. Agreg\u00f3 que Colombia tiene una de las mejores unidades de inteligencia financiera de Am\u00e9rica Latina y que algunos bancos tienen programas ALD que son \u201cmuy buenos, pero es como si nadie tuviera eso en cuenta\u201d.<\/P>
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Alcance global<\/STRONG><\/P>
\nEl dar por terminadas las relaciones con los bancos extranjeros no disminuye el riesgo y empuja los problemas de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo hacia otros pa\u00edses, dijo Caruso.<\/P>
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\u201cEl terrorismo es global\u201d, dijo. \u201cA\u00fan cuando el movimiento de fondos para el mismo pueda no suceder m\u00e1s en una instituci\u00f3n de los EE.UU. porque se han cortado las v\u00edas y se las han desviado hacia otro lado, la ejecuci\u00f3n de ese plan puede a\u00fan ocurrir en los EE.UU.\u201d.
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Cuentas no estadounidenses son canceladas bajo la Secci\u00f3n 312 | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Cuentas no estadounidenses son canceladas bajo la Secci\u00f3n 312 | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" 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