{"id":4933,"date":"2004-12-07T05:00:00","date_gmt":"2004-12-07T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=banco-en-miami-penalizado-por-deficiencias-en-controles-sobre-clientes-latinoamericanos"},"modified":"2004-12-07T05:00:00","modified_gmt":"2004-12-07T05:00:00","slug":"banco-en-miami-penalizado-por-deficiencias-en-controles-sobre-clientes-latinoamericanos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=banco-en-miami-penalizado-por-deficiencias-en-controles-sobre-clientes-latinoamericanos","title":{"rendered":"Banco en Miami penalizado por deficiencias en controles sobre clientes Latinoamericanos"},"content":{"rendered":"<p>Por Brian Monroe<br \/><a href=\"mailto:bmonroe@moneylaundering.com\">bmonroe@moneylaundering.com<\/a><\/p>\n<p>El Banco Internacional de Miami acord\u00f3 pagar una multa de US$250,000 para desechar los cargos que se le imputaron por no capturar informaci\u00f3n sobre clientes y transacciones de alto riesgo, tal y como requiere la Ley del Secreto Bancario.<\/p>\n<p>El Banco, que tiene una antig\u00fcedad de 43 a\u00f1os y sirve a clientes en el Sur de Florida, Am\u00e9rica Central y el Caribe, tampoco identific\u00f3 los riesgos de grandes transacciones y trasferencias enviadas a pa\u00edses extranjeros, seg\u00fan dijo la oficina del Contralor de la Moneda (la OCC por sus siglas en ingl\u00e9s) del Departamento del Tesoro de EE.UU, en una orden de multa monetaria que se dio a conocer el jueves.<\/p>\n<p>La OCC tambi\u00e9n cit\u00f3 al Banco, el cual tiene cuentas corresponsales con instituciones de Latinoam\u00e9rica, por no realizar seguimiento a personas pol\u00edticamente expuestas o PEPs, y por no entrenar a los empleados sobre c\u00f3mo encontrar y reportar actividades sospechosas. Seg\u00fan la multa, los empleados del Banco pasaron por alto actividades \u201cinusuales y sospechosas\u201d en cuentas de pr\u00e9stamos.<\/p>\n<p>La multa llega dos a\u00f1os despu\u00e9s de que Banco Internacional, con US$964.9 millones en bienes hasta el 31 de diciembre de 2005, firmara una orden con consentimiento para corregir muchas de las deficiencias de su propia pol\u00edtica anti lavado encontradas por la OCC. En esa acci\u00f3n, la OCC orden\u00f3 al Banco hacer una revisi\u00f3n de las cuentas entre los a\u00f1os 2002 y 2004.<\/p>\n<p>La multa, firmada el pasado 26 de enero, requiri\u00f3 al banco el cierre de grupo de mercados capitales, el cual serv\u00eda principalmente a gobiernos de Latinoam\u00e9rica, porque el departamento \u201cfall\u00f3 en aplicar la diligencia debida adecuada al cliente, particularmente a clientes de alto riesgo\u201d. El grupo dej\u00f3 detalles claves fuera de los archivos y, en algunos casos, fall\u00f3 en describir detalladamente \u201cla naturaleza y la intenci\u00f3n de los pr\u00e9stamos\u201d, seg\u00fan la OCC.<\/p>\n<p>El Banco Internacional de Miami \u201ctrabaj\u00f3 con la OCC para corregir sus deficiencias\u201d y continuar\u00e1 con sus planes de abrir nuevas oficinas, seg\u00fan dijo en un comunicado Alberto Vald\u00e9s, el ejecutivo oficial del banco. El Banco tiene tres oficinas en el sur de Florida.<\/p>\n<p>El Banco Internacional de Miami tambi\u00e9n fall\u00f3 asegurarse que las transacciones de valores se estuvieran realizando de forma \u201csegura y cumpliendo con la ley\u201d, entre 2001 y 2004, seg\u00fan la ultima acci\u00f3n.<\/p>\n<p>Dos a\u00f1os antes, la OCC identific\u00f3 problemas en el almacenamiento de datos y orden\u00f3 al banco el cese de \u201cdestrucci\u00f3n, alteraci\u00f3n o eliminaci\u00f3n\u201d de cualquier documento o libro. Tambi\u00e9n le orden\u00f3 que mejorara sus funciones de auditoria, adopte una pol\u00edtica de \u201cacercamiento basado en el riesgo\u201d para monitorear las cuentas en \u201c\u00e1reas geogr\u00e1ficas de especifica preocupaci\u00f3n\u201d y desarrolle un plan para asegurar que los negocios son leg\u00edtimos para que el banco no sea usado como medio para \u201cfacilitar actividades ilegales o impropias\u201d.<\/p>\n<p>El Banco Internacional de Miami tuvo problemas con muchas \u00e1reas identificadas como puntos d\u00e9biles en el Manual de Examen Anti Lavado de Dinero del 2006 del Consejo de Instituciones Financieras Federales.<\/p>\n<p>Las transacciones de prestamos, seg\u00fan el manual, pueden incrementar los riesgos del banco y deber\u00edan requerir un mayor escrutinio porque hay muchos fraudes que usan pr\u00e9stamos para lavar fondos, y brindan pr\u00e9stamos con \u201cintenciones ambiguas e ileg\u00edtimas\u201d para individuos en \u201clocalizaciones geogr\u00e1ficas con jurisdicciones de alto riesgo\u201d.<\/p>\n<p>La \u00faltima multa representa la amonestaci\u00f3n n\u00famero 22 en contra de 17 bancos de Florida, desde enero de 2004.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Brian Monroebmonroe@moneylaundering.com El Banco Internacional de Miami acord\u00f3 pagar una multa de US$250,000 para desechar los cargos que se [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4933","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Banco en Miami penalizado por deficiencias en controles sobre clientes Latinoamericanos | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus 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