{"id":4945,"date":"2004-02-27T05:00:00","date_gmt":"2004-02-27T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-inmobiliarias-argentinas-en-la-mira-de-los-reguladores"},"modified":"2004-02-27T05:00:00","modified_gmt":"2004-02-27T05:00:00","slug":"las-inmobiliarias-argentinas-en-la-mira-de-los-reguladores","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=las-inmobiliarias-argentinas-en-la-mira-de-los-reguladores","title":{"rendered":"Las inmobiliarias argentinas, en la mira de los reguladores"},"content":{"rendered":"

Por Carla Valero
cvalero@moneylaundering.com<\/A><\/P>

Mientras los bancos e instituciones financieras incrementan sus controles para la prevenci\u00f3n del lavado de dinero, los bienes ra\u00edces siguen siendo el conducto de escapatoria para el dinero negro, dicen los expertos. En Argentina, la Administraci\u00f3n Federal de Ingresos P\u00fablicos (AFIP), decidi\u00f3 comenzar a implementar controles sobre las  inmobiliarias e intentar combatir el uso de dinero negro en el sector. <\/P>
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La AFIP puso en marcha a principios de mes un \u201cRegistro de Operaciones Inmobiliarias\u201d, donde seg\u00fan la ley RG2168\/06, cualquier sujeto que realice una operaci\u00f3n de intermediaci\u00f3n, de compra venta o alquiler de inmuebles, deber\u00e1 empadronarse.<\/P>
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Seg\u00fan Ricardo Tondo, experto anti fraude del sector inmobiliario, \u201cel mercado inmobiliario es ideal para lavar dinero porque est\u00e1 todo segmentado y no hay control integral en el proceso, no hay un registro \u00fanico de las propiedades y la informaci\u00f3n no est\u00e1 centralizada ni conectada entre s\u00ed\u201d.<\/P>
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Seg\u00fan la AFIP, el objetivo principal de la creaci\u00f3n del registro es evitar la devaluaci\u00f3n del precio de los inmuebles, evasi\u00f3n de impuestos, y el uso del dinero negro para adquirir propiedades.<\/P>
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Para Jorge Speraggi, del departamento de prensa de la AFIP, la recopilaci\u00f3n de informaci\u00f3n es una de las claves del registro ya que ayudar\u00e1 a detectar operaciones de lavado de dinero. \u201cTener la informaci\u00f3n ordenada en registros inform\u00e1ticos te permite cruzarla con otros datos de nuestras bases y seguir el recorrido o la ruta del dinero\u201d.<\/P>
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Carlos Rossi, presidente de propiedades Rossi, est\u00e1 de acuerdo con la creaci\u00f3n del registro siempre y cuando no se le cuestione su profesionalidad. \u201cSi yo publico la propiedad a un precio y lo acabo vendiendo a otro, es debido a la ley de la oferta y la demanda del mercado, no a que intente evadir impuestos o lavar dinero\u201d. <\/P>
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Sin embargo, el registro es estrictamente para uso interno de la AFIP, con lo que la informaci\u00f3n que se registre quedar\u00e1 totalmente fuera del alcance de las entidades bancarias. Seg\u00fan Tondo, en este caso \u201clos bancos s\u00f3lo son agentes financieros que act\u00faan como receptores y distribuidores de dinero\u201d, y no van a poder obtener informaci\u00f3n sobre el origen de los fondos a trav\u00e9s de este sistema.<\/P>
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Los grandes problemas que existen en el sector como la evasi\u00f3n de impuestos y el lavado de dinero, se realizan a trav\u00e9s de la emisi\u00f3n de facturas falsas y sociedades fantasmas.<\/P>
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En cuanto a las sociedades fantasmas, las inmobiliarias pueden crear empresas ficticias o ponerlas a nombres de sus familiares donde pueden dirigir el dinero obtenido por la venta de una propiedad o un alquiler emitiendo una factura a nombre de una sociedad que no tiene actividades reales.<\/P>
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Por el contrario, una sociedad fantasma tambi\u00e9n puede comprar propiedades a una inmobiliaria, ya que la legislaci\u00f3n no obliga a las inmobiliarias a verificar datos sobre el comprador. <\/P>
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Alquileres, otra vulnerabilidad <\/STRONG><\/P>
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El sector del alquiler en Argentina no es ajeno a las operaciones de lavado. El hecho de que haya m\u00e1s demanda que oferta y los precios en el mercado est\u00e9n desorbitados, junto con otros factores, genera la corrupci\u00f3n del sector inmobiliario.<\/P>
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Esta condici\u00f3n ha propiciado que las inmobiliarias se \u201caprovechen\u201d del inquilino o establezcan acuerdos de dudosa legalidad. Por ley,  los contratos de locaci\u00f3n no quedan registrados con lo cual, seg\u00fan Tondo, \u201clas inmobiliarias o propietarios de un inmueble pueden pedir al inquilino parte del alquiler en dinero negro\u201d.<\/P>
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Seg\u00fan la normativa, aquellos individuos que tengan o alquilen un m\u00ednimo de cinco propiedades est\u00e1n obligados a empadronarse en el Registro pero a pesar de este requerimiento, seg\u00fan Tondo, \u201cla ley se puede esquivar\u201d.

El funcionamiento del registro <\/STRONG><\/P>
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La inscripci\u00f3n puede hacerse por Internet en www.afip.gov.ar<\/A>. Las personas afectadas por esta nueva normativa deber\u00e1n proporcionar los siguientes datos:  <\/P>
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