A contnuaci\u00f3n presentamos el resumen de los art\u00edculos m\u00e1s importantes elaborados por nuestros periodistas y expertos ALD\/CFT durante el a\u00f1o 2008. Como siempre, los art\u00edculos publicados en Lavadodinero.com est\u00e1n desarrollados con el objetivo de fortalecer el proceso de capacitaci\u00f3n continua de nuestros lectores, especialmente en materia de nuevas metodolog\u00edas, tendencias, casos de estudio, leyesy regulaciones sobre lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n
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ENERO<\/strong><\/p>\n Lloyds Bank: un caso de estudio para analizar los fallos del oficial de cumplimiento y la instituci\u00f3n <\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero<\/p>\n El pasado 15 de octubre, el Lloyds Bank con sede central en Londres, recib\u00eda una de sus peores noticias al saber que el Departamento de Justicia de Estados Unidos hab\u00eda interpuesto una demanda en su contra ante la Corte del Distrito de Nueva York, alegando que permiti\u00f3 al empresario Lycourgos Kyprianou, fundador del programa inform\u00e1tico AremisSoft, que lavara millones de d\u00f3lares derivados de un fraude burs\u00e1til.<\/p>\n Esta acci\u00f3n supuso una penalizaci\u00f3n econ\u00f3mica al Lloyds TSB de US$130 millones, un hecho sin precedentes en Estados Unidos, equivalente al valor de los fondos envueltos en las transacciones relacionadas con el fraude de la empresa AremisSoft. Esta acci\u00f3n puso de manifiesto que los oficiales de cumplimiento tienen que prestar mucha m\u00e1s atenci\u00f3n a las cuentas de sus clientes y sus movimientos.<\/p>\n <\/p>\n Lo que todo oficial de cumplimiento debe saber sobre los corresponsales<\/strong><\/a><\/p>\n Por Brian Orsak<\/p>\n Como cualquier oficial de cumplimiento sabe, rechazar a un banco corresponsal no es un tema sencillo. Las evaluaciones iniciales del programa antilavado de dinero de otra instituci\u00f3n pueden ser extensas, el costo puede ser elevado y las revisiones pueden ser constantes.<\/p>\n La Secci\u00f3n 312 de la Ley Patriot requiere que las instituciones financieras de Estados Unidos realicen una diligencia debida reforzada, o mayor, al evaluar los bancos corresponsales, a fin de analizar el riesgo de lavado de dinero. La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) define a esas relaciones de corresponsal\u00eda como cualquier relaci\u00f3n establecida por una instituci\u00f3n extranjera para recibir dep\u00f3sitos, realizar pagos o efectuar transacciones financieras.<\/p>\n La falsificaci\u00f3n: una estrategia muy rentable para criminales y terroristas<\/strong><\/a><\/p>\n Por Brian Orsak<\/p>\n Cuando el terrorista Ramzi Yousef, quien cometi\u00f3 el primer ataque contra el Centro Mundial del Comercio, y sus c\u00f3mplices armaron su ataque en 1993, obtuvieron financiamiento para el complot de una fuente inesperada: la venta de camisetas falsificadas en la regi\u00f3n de Nueva York.<\/p>\n Los falsificadores que operaban en el centro de Manhattan, distribu\u00edan prendas de dise\u00f1adores falsas a tiendas en Nueva York, Nueva Jersey y Connecticut. \u201cPor lo menos algunas de esas ganancias fueron enviadas a mezquitas y organizaciones caritativas luego vinculadas con el ataque de 1993, que termin\u00f3 en la muerte de seis personas y m\u00e1s de 1.000 heridos, seg\u00fan indic\u00f3 Harley Lewin, abogado del estudio Greenberg Traurig, de Miami.<\/p>\n <\/p>\n FEBRERO<\/strong><\/p>\n M\u00e9todo de lavado a trav\u00e9s de las tarjetas telef\u00f3nicas se extiende a Bolivia<\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero<\/p>\n El pasado mes de septiembre de 2007 una denuncia presentada ante un juzgado en Argentina daba a conocer un m\u00e9todo de lavado sin precedentes en Latinoam\u00e9rica que afectaba al sector de las telecomunicaciones. El m\u00e9todo consist\u00eda en comprar en efectivo tarjetas telef\u00f3nicas prepagadas a grandes compa\u00f1\u00edas telef\u00f3nicas para venderlas posteriormente a establecimientos como cibercaf\u00e9s o centros de comunicaciones.<\/p>\n El \u00e9xito resid\u00eda en que este tipo de empresas no son sujetos obligados, ni tienen que cumplir con un proceso de identificaci\u00f3n del cliente, por lo que pueden tomar grandes pagos en efectivo sin obligaci\u00f3n de reportarlos o preguntar al cliente por su origen.<\/p>\n Las “pir\u00e1mides”: un m\u00e9todo de lavado com\u00fan en Latinoam\u00e9rica que perdura en el tiempo<\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero.<\/p>\n La b\u00fasqueda constante de nuevos m\u00e9todos para blanquear es una de las caracter\u00edsticas principales de las organizaciones de lavadores que a lo largo de la historia les ha permitido llevar a cabo sus operaciones il\u00edcitas. Uno de los m\u00e9todos que ha perdurado con el paso del tiempo es el de la pir\u00e1mide, utilizado frecuentemente para lavar o estafar por la dificultad que conlleva identificar el origen real del dinero y la identidad del estafador. <\/p>\n MARZO<\/strong><\/p>\n Lo que hay que tener en cuenta sobre el fraude y el lavado de dinero en el Medicare<\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero<\/p>\n El sector de la salud y la atenci\u00f3n hospitalaria no se ha salvado de la continua b\u00fasqueda del crimen organizado de nuevos m\u00e9todos de fraude y lavado de dinero. En esta oportunidad el sistema de asistencia m\u00e9dica para ancianos y discapacitados de Estados Unidos, conocido como Medicare, demostr\u00f3 ser una de las instituciones m\u00e1s vulnerables a estos delitos, tal y como se desprende del aumento de casos detectados en los \u00faltimos tiempos.<\/p>\n Seg\u00fan el fiscal del Distrito Sur de la Corte de Florida, Alexander Acosta, \u201cel tema del fraude en nuestro sistema de salud es un gran problema. Hemos procesado US$630 millones en casos de fraude al sistema sanitario y se ha convertido en un tema prioritario si tenemos en cuenta que se ha producido un incremento considerable, ya que el a\u00f1o pasado la cantidad fue de US$130 millones\u201d.<\/p>\n <\/p>\n Mucho ladrillo pero pocos vecinos: el lavado en el sector inmobiliario de Panam\u00e1<\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero<\/p>\n Hace 10 a\u00f1os no hab\u00eda ni un s\u00f3lo rascacielos en el \u00e1rea del Parque Urraca en la bah\u00eda de la capital de Panam\u00e1 y hoy en d\u00eda se ha llenado de edificios lujosos que se ponen a la venta por no menos de US$1 mill\u00f3n, al m\u00e1s puro estilo de cualquier capital de una primera potencia, lo cual se transforma en un lujo que el 90% de la poblaci\u00f3n paname\u00f1a no puede pagar. \u00bfQu\u00e9 est\u00e1 pasando en la industria inmobiliaria de Panam\u00e1?<\/p>\n <\/p>\n ABRIL<\/strong><\/p>\n La estructuraci\u00f3n es la principal actividad sospechosa en el mundo de los seguros<\/strong><\/a><\/p>\n Por Brian Monroe.<\/p>\n Las compa\u00f1\u00edas de seguros est\u00e1n descubriendo que los delincuentes pueden estar exhibiendo el mismo tipo de conducta relacionado con el lavado de dinero a trav\u00e9s de sus productos de la misma forma en que act\u00faan a trav\u00e9s de los bancos -mediante la estructuraci\u00f3n de dep\u00f3sitos y asumiendo la p\u00e9rdida sobre la inversi\u00f3n-, de acuerdo con una evaluaci\u00f3n gubernamental de los reportes de operaciones sospechosas.<\/p>\n Las aseguradoras presentaron 642 reportes de operaciones sospechosas entre el 2 de Mayo de 2006 y el 1 de Mayo de 2007, el primer a\u00f1o en que se vieron obligadas a realizar tal actividad, precis\u00f3 la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) en un informe publicado el martes pasado.<\/p>\n Cuando las iglesias y el rezo se juntan con el lavado de dinero<\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero.<\/p>\n Es de saber general que muchos los narcotraficantes son fieles seguidores de las iglesias y que a pesar de encontrarse con m\u00faltiples ocupaciones siempre guardan un momento para cumplir con sus obligaciones como feligreses y para mantener estrechas relaciones con los miembros de las iglesias.<\/p>\n Como ejemplo, el narco Amado Carrillo ten\u00eda en Culiac\u00e1n un cura de confianza llamado Ernesto \u00c1lvarez, el sacerdote cat\u00f3lico Gerardo Monta\u00f1o Rubio recibi\u00f3 de la banda de los Arellano F\u00e9lix donaciones para construir el ostentoso Seminario del R\u00edo, en Tijuana, y el obispo de Mexicali Jos\u00e9 Isidro Guerrero Mac\u00edas asegura haber bautizado a algunos de los hijos de Joaqu\u00edn Guzm\u00e1n Loera, \u201cEl Chapo\u201d.<\/p>\n <\/p>\n MAYO<\/strong><\/p>\n El lavado a trav\u00e9s de los animales: un m\u00e9todo poco conocido y dif\u00edcil de detectar<\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero.<\/p>\n Los lavadores y narcotraficantes agudizan su ingenio cada d\u00eda m\u00e1s para no ser detectados en el transcurso de sus operaciones. Lo han probado casi todo y su presencia se encuentra en muchos de los sectores e industrias que integran una sociedad. Pero si hablamos de desarrollo y evoluci\u00f3n de metodolog\u00edas, sin duda el crimen organizado ha encontrado su sitio en el \u00e1mbito de la exportaci\u00f3n y comercio de bienes de dif\u00edcil cuantificaci\u00f3n, como son ciertos animales de granja, ganado en general y animales ex\u00f3ticos.<\/p>\n Hasta cierto punto es un m\u00e9todo desconocido por algunos expertos en el \u00e1mbito antilavado, lo cual lo convierte en una t\u00e1ctica muy eficaz y rentable que asegura los negocios millonarios e il\u00edcitos de narcotraficantes y lavadores.<\/p>\n <\/p>\n De sospechoso a v\u00edctima: pol\u00e9mica en torno a los sujetos incluidos err\u00f3neamente en las listas negras<\/strong><\/a><\/p>\n Por Brian Orsak.<\/p>\n Para un atleta profesional o una estrella de cine, el tener sus rostros en una tarjeta de colecci\u00f3n podr\u00eda parecer algo bueno, pero preg\u00fantenle al cliente del abogado Jeremy Carver si fue as\u00ed su experiencia, luego de que el Departamento de Estado de Estados Unidos publicara un mazo de naipes con los rostros de los 55 iraqu\u00edes m\u00e1s buscados por pertenecer al r\u00e9gimen de Saddam Hussein.<\/p>\n El parecido f\u00edsico del sujeto \u2013cuya identidad se mantiene an\u00f3nima- con uno de los iraqu\u00edes buscado le gener\u00f3 grandes problemas. El sujeto fue arrestado y pas\u00f318 meses de interrogatorios y una temporada en la prisi\u00f3n de Abu Ghraib, para luego ser exonerado de cargos. Despu\u00e9s de su liberaci\u00f3n, se reuni\u00f3 con su familia en el exterior y decidi\u00f3 comenzar de nueva abriendo una cuenta en un banco. \u201cEn ese momento el gerente del banco dijo: Lo lamento much\u00edsimo pero tengo que congelar todas sus cuentas\u201d, dijo Carver, abogado de la firma jur\u00eddica Clifford Chance en Londres, quien se ocupa de temas vinculados a sanciones.<\/p>\n <\/p>\n La cara bonita del lavado: los ni\u00f1os usados por el crimen organizado<\/strong><\/a><\/p>\n Por Charles Falciglia*.<\/p>\n Todos estar\u00edamos de acuerdo en que utilizar a ni\u00f1os en actividades delictivas es despreciable, pero \u00bfqu\u00e9 pasa con la utilizaci\u00f3n de cuentas de ni\u00f1os y de productos financieros que est\u00e1n asociados a ni\u00f1os? En una \u00e9poca, el \u00fanico banco que los ni\u00f1os utilizaban era la alcanc\u00eda con forma de chanchito (cerdito) que ten\u00edan en su dormitorio, la que generalmente estaba llena de monedas. Pero los tiempos han cambiado.<\/p>\n <\/p>\n JUNIO<\/strong><\/p>\n Retos y alertas que presentan los “hedge funds” para el cumplimiento antilavado<\/strong><\/a><\/p>\n Por Brian Orsak.<\/p>\n Cuando un ex gerente de un hedge fund de Atlanta fue condenado la semana pasada por dirigir un fraude que desvi\u00f3 millones de d\u00f3lares de los inversores, el episodio fue un recordatorio de un problema palpable y un viejo dicho que dice: el delito sigue al dinero.<\/p>\n Eso sugerir\u00eda que los hedge funds \u2013tambi\u00e9n conocidos como fondos de inversi\u00f3n libre o instituciones de inversi\u00f3n alternativa- est\u00e1n convirti\u00e9ndose r\u00e1pidamente en el mejor destino para los delincuentes. Seg\u00fan una encuesta realizada el 30 de agosto de 2007 por la firma Greenwich Associates, de Connecticut, los hedge funds constituyeron casi el 30% de todas las operaciones con ingreso fijo y el 55% de la participaci\u00f3n estadounidense en derivados con calificaciones de riesgo de inversi\u00f3n.<\/p>\n La abogac\u00eda, cuando el riesgo de lavado llama a la puerta de un sector no regulado y vulnerable <\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero.<\/p>\n En un mundo donde el lavado de dinero es cada vez un delito m\u00e1s sofisticado que va buscando nuevas formas y sectores de penetraci\u00f3n, el \u00e1mbito de la abogac\u00eda no est\u00e1 al margen de estas acciones, lo que lo ha convertido en el foco de debate de reguladores, legisladores y los propios protagonistas del sector. <\/p>\n El lavado de dinero procedente de las adopciones de ni\u00f1os: un c\u00f3modo y rentable proceso en Guatemala <\/strong><\/a><\/p>\n Por Carla Valero.<\/p>\n No es un m\u00e9todo nuevo ni \u00fanico en Guatemala, pero la falta de m\u00e1s control y rigidez en el proceso y el poco cumplimiento de la normativa ha hecho que adoptar ni\u00f1os sea un camino f\u00e1cil y seguro para lavar dinero. <\/p>\n JULIO<\/strong><\/p>\n Lavando a trav\u00e9s del tel\u00e9fono celular\u2026 \u00bfRealidad o ficci\u00f3n?<\/strong><\/a><\/p>\n Por Saskia Rietbroek*.<\/p>\n En gran parte del mundo, se puede hacer las compras de alimentos y realizar pagos de toda clase utilizando el tel\u00e9fono celular. Incluso se pueden transferir fondos a otro cliente telef\u00f3nico utilizando los mensajes de texto del Servicio de Mensajes Cortos (Short Message Service, o SMS). La autorizaci\u00f3n generalmente requiere marcar un n\u00famero de identificaci\u00f3n personal (PIN, por sus siglas en ingl\u00e9s) asociado con el cliente o el tel\u00e9fono celular en cuesti\u00f3n. Despu\u00e9s de realizar la operaci\u00f3n, el cliente recibe una confirmaci\u00f3n SMS. Parece f\u00e1cil, \u00bfverdad?<\/p>\n Nuevamente se levantan “banderas rojas” sobre el f\u00fatbol<\/strong><\/a><\/p>\n Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n \u201c\u00bfHay lavado de activos en el f\u00fatbol? La respuesta a la pregunta es muy simple, y no es un secreto para nadie: s\u00ed, los equipos de f\u00fatbol han servido para lavar activos\u201d, as\u00ed lo expres\u00f3 el Director de la Unidad de Inteligencia y An\u00e1lisis Financiero (UIAF) de Colombia, Mario Aranguren, en una conferencia realizada en Bogot\u00e1.<\/p>\n <\/p>\n AGOSTO<\/strong><\/p>\n Permutas y d\u00f3lar paralelo: operaciones de alto riesgo en torno al intercambio de bonos del estado venezolano<\/strong><\/a><\/p>\n Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n A las 9 de la tarde, el presidente de una importante empresa de alimentos en Venezuela le orden\u00f3 a la casa de bolsa \u201cA\u201d la compra de bonos emitidos por el Estado venezolano en bol\u00edvares. En la ma\u00f1ana del d\u00eda siguiente, el corredor \u201cA\u201d permut\u00f3 \u2013es decir, intercambi\u00f3- los bonos con una instituci\u00f3n financiera \u201cB\u201d en Islas Caim\u00e1n por otros t\u00edtulos que fueron emitidos en d\u00f3lares. Luego el \u201ccorredor A\u201d vendi\u00f3 los nuevos papeles que intercambi\u00f3 por los venezolanos y le transfiri\u00f3 al empresario de alimentos su dinero producto de la operaci\u00f3n. El detalle es que el empresario venezolano compr\u00f3 bonos en bol\u00edvares y recibi\u00f3 d\u00f3lares, los cuales fueron depositados en su cuenta en una entidad financiera de Miami. Este proceso es lo que se conoce en el mercado burs\u00e1til venezolano como \u201cpermuta\u201d.<\/p>\n <\/p>\n Peligros del lavado de dinero a trav\u00e9s de pagos electr\u00f3nicos: c\u00f3mo detectarlos y combatirlos<\/strong><\/a><\/p>\n Por John H. Atkinson*<\/p>\n l uso de pagos electr\u00f3nicos se ha incrementado much\u00edsimo en los \u00faltimos a\u00f1os a medida que surge la aceptaci\u00f3n por parte del consumidor y de las entidades comerciales basada en la conveniencia, velocidad, confiabilidad y la integraci\u00f3n de estos sistemas en el comercio electr\u00f3nico. A su vez, la provisi\u00f3n de alternativas de pagos electr\u00f3nicos aument\u00f3 junto con los avances tecnol\u00f3gicos, los enfoques innovadores y los menores costos para proveer estos servicios. La informaci\u00f3n estad\u00edstica del Estudio de Pagos de la Reserva Federal muestra el incremento del uso de estos mecanismos de pago.<\/p>\n <\/p>\n Olimp\u00edadas de Beijing: la corrupci\u00f3n y el riesgo de lavado acompa\u00f1an al deporte<\/strong><\/a><\/p>\n Por Matt Squire.<\/p>\n Los miles de millones de d\u00f3lares invertidos por el gobierno chino en la realizaci\u00f3n de las Olimp\u00edadas 2008 de Beijing, pueden acarrear numerosos actos de corrupci\u00f3n en los que est\u00e9n envueltos empresas contratistas extranjeras, las cuales pudieran recibir fuertes sanciones de parte de los reguladores norteamericanos, seg\u00fan advirtieron expertos antilavado. <\/p>\n SEPTIEMBRE<\/strong><\/p>\n \u00bfEs necesario crear una “lista negra” interna de clientes de alto riesgo?<\/a><\/p>\n Por Brian Monroe.<\/p>\n En 2004, un estafador embauc\u00f3 a un inversionista para que abriera una cuenta en un importante banco estadounidense. Los gerentes bancarios de la instituci\u00f3n intuyeron el fraude y rechazaron la solicitud, de la misma manera que ya lo hab\u00edan hecho dos instituciones de localidades cercanas. El inversionista entonces abri\u00f3 una cuenta en el mismo banco, pero en una sucursal en otro estado, sin que ninguna de las otras sucursales lo supiera. <\/p>\n Balance y consecuencias del 9\/11 para el mundo financiero latinoamericano<\/strong><\/a><\/p>\n Por Juan Alejandro Baptista<\/p>\n Los ataques al World Trade Center de Nueva York, ocurridos el 11 de septiembre de 2001, generaron un gran da\u00f1o en la econom\u00eda de Estados Unidos. La naci\u00f3n m\u00e1s poderosa del mundo desat\u00f3 todos sus recursos en una completa ofensiva nacional e internacional contra el terrorismo, destinada a generar cambios que le garantizaran seguridad a sus ciudadanos e instituciones. El mundo bancario no escap\u00f3 de este proceso, y mucho menos la banca latinoamericana.<\/p>\n La importancia del sistema financiero dentro de la \u201cguerra al terrorismo, ya fue explicada en el a\u00f1o 2005 por Douglas Greenburg, quien trabaj\u00f3 entre 2003 y 2004 en la llamada Comisi\u00f3n 9\/11, donde investig\u00f3 la financiaci\u00f3n de Al Qaeda: \u201dDesde los atentados del 11 de septiembre, el gobierno de Estados Unidos y sus aliados han reconocido que \u201cel rastro del dinero\u201d puede jugar un papel clave para atrapar a los terroristas antes de que lleven a cabo sus operaciones.<\/p>\n <\/p>\n Financiaci\u00f3n del terrorismo: caracter\u00edsticas y nuevas tendencias de un enemigo casi transparente<\/strong><\/a><\/p>\n Por Simon Dilloway.<\/p>\n Como el lavado de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo (FT) es un fen\u00f3meno cambiante. Las dos actividades tienen muchas similitudes as\u00ed tambi\u00e9n como diferencias fundamentales. La principal diferencia, por supuesto, es el hecho de que el dinero lavado es ilegal desde el comienzo, es el fruto de un delito. Pero mientras parte del dinero terrorista deriva de actividades delictivas, gran parte de ese dinero no es ilegal desde el inicio, o al menos no parece serlo despu\u00e9s de haber realizado una inspecci\u00f3n sencilla.<\/p>\n Ello se debe a que grandes sumas de dinero terrorista son donadas por simpatizantes, sea que se trate de individuos, entidades comerciales o incluso estados c\u00f3mplices. Este dinero es limpio hasta ese momento en que la intenci\u00f3n es que sea utilizado con fines terroristas. En ese punto, se convierte en dinero terrorista, en los t\u00e9rminos de la definici\u00f3n dada por varias leyes de de varios pa\u00edses, pero no adquiere inmediatamente caracter\u00edsticas sospechosas mientras se mueve a trav\u00e9s del sistema. La necesidad de emplear t\u00e9cnicas de lavado de dinero surge solamente cuando tiene que ser trasladado a su destino y aplicado a cualquier fin vil que se pretenda darle.<\/p>\n <\/p>\n OCTUBRE<\/strong><\/p>\n Banca m\u00f3vil presenta amenazas de fraude y lavado de dinero a las instituciones financieras<\/strong><\/a><\/p>\n Por Guy Tarring*.<\/p>\n La banca m\u00f3vil desde un Blackberry personal o un iPhone presenta nuevas amenazas a las instituciones financieras a medida que los criminales buscan ocultar sus delitos de fraude o lavado de dinero detr\u00e1s del relativo anonimato de estos dispositivos manuales.<\/p>\n “Los cambios r\u00e1pidos sucedidos en la industria de pagos \u2013transferencias de dinero en efectivo y cheques para realizar pagos electr\u00f3nicos y ahora hacia la banca m\u00f3vil\u2013 no solamente ofrece una ventaja y valor cada vez mayor a los consumidores, sino que tambi\u00e9n presenta nuevos elementos de riesgo y fraude\u201d, dijo Steve Solberg, Gerente de Productos para Fraude de Fortent, la firma especializada en riesgo y cumplimiento.<\/p>\n <\/p>\n Diligencia debida sobre clientes offshore: todo un reto para el departamento de cumplimiento ALD<\/strong><\/a><\/p>\n Por Brian Monroe<\/p>\n La evaluaci\u00f3n precisa de los riesgos de cumplimiento de los clientes en las jurisdicciones de secretismo en el mejor de los casos puede ser una tarea dif\u00edcil. Cualquiera sea la metodolog\u00eda que se intente, las investigaciones inevitablemente chocan con las leyes que cubren la propiedad y actividades financieras de las miradas curiosas.<\/p>\n Pero los oficiales de cumplimiento pueden hacerlo bien tomando prestado de los manuales de los agentes de fiscalizaci\u00f3n legal y los investigadores privados las metodolog\u00edas para cumplir con la debida diligencias sobre los clientes con bienes offshore, dijo Paul Marks, titular de KYC Offshore, una compa\u00f1\u00eda de investigaciones ubicada en Jersey, un importante centro financiero offshore ubicado a 25 kil\u00f3metros de la costa de Francia.<\/p>\n Doleiros\u201d: remesas ilegales brasile\u00f1as de alto riesgo y poca regulaci\u00f3n<\/strong><\/a><\/p>\n Por Matt Squire.<\/p>\n Los negocios sudamericanos, conocidos como \u201cdoleiros\u201d, ofrecen a sus clientes una forma ilegal de enviar dinero a Brasil, que les permite esquivar el estrictamente regulado sistema de cambio de divisas. Las compa\u00f1\u00edas trabajan con remesadoras de dinero estadounidenses c\u00f3mplices que entregan el dinero del cliente e instruyen a los \u201cdoleiros\u201d para que realicen dep\u00f3sitos de corresponsal\u00eda en una cuenta bancaria brasilera.<\/p>\n Pero como los \u201chawalas\u201d de Asia y el Medio Oriente, el dinero pagado a un \u201cdoleiro\u201d en Nueva York, por ejemplo, es enviado a trav\u00e9s de un sistema informal de cambio en el que participa una red de operadoras con dinero en efectivo disponible para realizar dep\u00f3sitos. Las operaciones son fondeadas en parte por un servicio secundario de transferencia al exterior de dinero brasilero, a menudo hacia cuentas offshore.<\/p>\n <\/p>\n NOVIEMBRE<\/strong><\/p>\n Ir\u00e1n: diplomacia de alto riesgo para Latinoam\u00e9rica<\/strong><\/a><\/p>\n Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n Durante los \u00faltimos a\u00f1os el gobierno de Ir\u00e1n ha desarrollado una agresiva campa\u00f1a diplom\u00e1tica en los pa\u00edses latinoamericanos, donde embajadas, consulados y oficinas de negocios han sido abiertas, a pesar de que el estado iran\u00ed nunca ha tenido fuertes lazos comerciales, ni mucho menos culturales con la regi\u00f3n.<\/p>\n Venezuela, Cuba, Bolivia, Nicaragua y, m\u00e1s recientemente, Ecuador son las principales naciones en las que descansa la estrategia diplom\u00e1tica iran\u00ed en Latinoam\u00e9rica. Las autoridades iran\u00edes justifican su presencia en la regi\u00f3n, debido a los numerosos acuerdos bilaterales de inversi\u00f3n y desarrollo firmados con algunos gobiernos.<\/p>\n \u00bfEs DMG un nuevo tipo de empresa social o una forma de narcolavado solidario?<\/strong><\/a><\/p>\n Por Juan Alejandro Baptista.<\/p>\n Hace s\u00f3lo 5 a\u00f1os David Murcia Guzm\u00e1n trabajaba vendiendo productos naturales y viv\u00eda en un humilde cuarto rentado un poblado de Puntumayo, Colombia. Tambi\u00e9n negociaba publicidad para una emisora de radio parroquial. Posteriormente se traslado a Bogot\u00e1 para trabajar en algunas empresas de televisi\u00f3n en el \u00e1rea de producci\u00f3n. <\/p>\n
El m\u00e9todo de la pir\u00e1mide se le atribuye a Charles Ponzi, un inmigrante italiano que lleg\u00f3 a Estados Unidos en 1903 en busca de fortuna y que cre\u00f3 una empresa de inversiones con cupones postales que se pod\u00edan utilizar en todos los pa\u00edses. Ponzi descubri\u00f3 que se pod\u00eda comprar un cup\u00f3n de un centavo de d\u00f3lar en Europa que se cambiaba en Estados Unidos por seis centavos de d\u00f3lares en sellos.<\/p>\n
La posible o no inclusi\u00f3n de los abogados y otras \u201cprofesiones no financieras\u201d como los contables, los auditores y los notarios como sujetos de cumplimiento de las leyes antilavado tiene su causa en el aumento del uso que los lavadores hacen de estas profesiones para llevar a cabo sus actividades il\u00edcitas.<\/p>\n
En este sentido, el Ministerio P\u00fablico lleva m\u00e1s de medio a\u00f1o inmerso en un caso complejo de lavado a trav\u00e9s de adopciones en el que se estar\u00eda investigando a m\u00e1s de 300 abogados que se dedican al tramite de las adopciones, 46 agencias de adopci\u00f3n ubicadas en Estados Unidos y US$12 millones en cheques que fueron a parar a las manos de la propietaria de una casa de cambio para te\u00f3ricamente pagar por el proceso de las adopciones.<\/p>\n
Los expertos consideran que Estados Unidos probablemente incremente las sanciones contra las instituciones financieras y otras compa\u00f1\u00edas que han sobornado a funcionarios chinos para lograr su ingreso al mercado asi\u00e1tico, incluido el negocio vinculado a las Olimp\u00edadas.<\/p>\n
Posteriormente la v\u00edctima del fraude, quien finalmente perdi\u00f3 millones de d\u00f3lares, demand\u00f3 sin \u00e9xito al banco por las sumas perdidas, seg\u00fan Nelson Everhardt, presidente de Everhardt and Associates, de Carolina del Norte, y ex ejecutivo principal de cumplimiento del Bank of America. Todo ello podr\u00eda haberse evitado si el banco hubiera incluido en una lista negra al cliente y lo hubiera mantenido alejado en primer lugar, dijo.<\/p>\n
Sin embargo, a sus 28 a\u00f1os y sin ning\u00fan tipo de estudio universitario, Murcia reapareci\u00f3 como uno de los empresarios m\u00e1s pr\u00f3speros de Colombia, convirti\u00e9ndose r\u00e1pidamente en uno de los hombres m\u00e1s adinerados del pa\u00eds. Su empresa tiene presencia en 7 pa\u00edses, oficinas en 57 ciudades colombianas, 7.000 afiliados, 800 empleados, millones de clientes y un capital a\u00fan desconocido que pudiera ser de varios millones de d\u00f3lares.<\/p>\n