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<\/p>\nPor Sergio Antequera.<\/p>\n
La Comisi\u00f3n Europea (CE) abri\u00f3 un expediente a Espa\u00f1a por no haber cumplido con la cuarta directiva europea sobre blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, expuesta por la Uni\u00f3n Europa (UE) en 2015, la cual ten\u00eda plazo hasta el 26 de junio de este a\u00f1o.<\/p>\n
El pasado 23 de noviembre la CE envi\u00f3 una carta de emplazamiento al pa\u00eds ib\u00e9rico, lo que supone el primer paso del procedimiento de infracci\u00f3n. En ese sentido, se exige a Espa\u00f1a a cumplir con el reglamento y actuar en vista de las llamadas de atenci\u00f3n presentadas por la comisi\u00f3n.<\/p>\n
De igual manera, Portugal recibi\u00f3 el llamado de atenci\u00f3n y la regi\u00f3n ib\u00e9rica se une a Bulgaria, Estonia, Grecia, Croacia, Chipre, Letonia, Luxemburgo, Malta, Pa\u00edses Bajos, Polonia y Finlandia, las cuales en julio del presente a\u00f1o fueron alertadas por no comunicar la implementaci\u00f3n de la nueva normativa.<\/p>\n
Declaraciones<\/strong><\/p>\n La comisaria europea de Justicia, Vera Jurova, expres\u00f3: “apremio a Espa\u00f1a a aprobar las nuevas reglas contra el blanqueo de capitales lo antes posible. Una transparencia m\u00e1s estricta ayudar\u00e1 a cortar la financiaci\u00f3n terrorista y a mejorar la lucha contra el blanqueo de capitales y la evasi\u00f3n fiscal\u201d. Del mismo modo, explic\u00f3 que unas reglas de transparencia m\u00e1s estrictas “ayudar\u00e1n a cortar la financiaci\u00f3n al terrorismo y a avanzar en la lucha contra el lavado de dinero y la elusi\u00f3n fiscal”.<\/p>\n Por otra parte, en un comunicado emitido por Ernest Urtasun, diputado europeo por Los Verdes, manifest\u00f3 que \u201ces inaceptable que un pa\u00eds con un problema grave de econom\u00eda sumergida y que ha sido azotado brutalmente por el terrorismo no haya traspuesto la directiva, dos a\u00f1os despu\u00e9s de que esta fuera aprobada\u201d.<\/p>\n Para finalizar, Urtasun se\u00f1al\u00f3 que en Espa\u00f1a a\u00fan no se incorpora “el refuerzo de las sanciones, la definici\u00f3n de grupo empresarial, el registro de profesionales de prestaci\u00f3n de servicios financieros, la definici\u00f3n de tercer pa\u00eds equivalente, las medidas de debida diligencia o los umbrales de los sujetos obligados a cumplir las normas europeas”.<\/p>\n Cuarta directiva europea contra el blanqueo de capitales<\/strong><\/p>\n Aprobada en 2015, la cuarta directiva europea sobre el lavado de dinero toma las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) en su versi\u00f3n del 2012 adem\u00e1s de algunas medidas agregadas. Por su parte, el plazo para la implementaci\u00f3n de este reglamento era de dos a\u00f1os, lo cual Espa\u00f1a no cumpli\u00f3.<\/p>\n En general, este reglamento estipula un refuerzo en la debida diligencia del cliente y el enfoque basado en riesgo, haciendo hincapi\u00e9 en los bancos y su obligaci\u00f3n de ampliar medidas cuando los riesgos encontrados son mayores, en base a la toma de decisiones y al uso de datos reales para mejorar la medici\u00f3n de riesgos.<\/p>\n Con respecto al beneficiario final, se coloca como reglamento la creaci\u00f3n de registros centrales nacionales donde deben declararse los verdaderos due\u00f1os y propietarios de las empresas, lo que supone un control que pueda evitar la acci\u00f3n de sociedades secretas que se usen con fines il\u00edcitos. En el mismo sentido, los registros centrales nacionales solamente ser\u00e1n accesibles a ciertas personas u organizaciones con inter\u00e9s leg\u00edtimo, donde se incluyen bancos y sujetos obligados en prevenci\u00f3n de blanqueo. Con esto, podr\u00e1n identificar los beneficiarios reales en relaciones de negocios.<\/p>\n Del mismo modo, las fuerzas de seguridad, entes gubernamentales y unidades de inteligencia financiera tendr\u00e1n acceso total a estas bases de datos, sin embargo, ciertos sectores del publico general, como periodistas de investigaci\u00f3n Organizaciones No Gubernamentales (ONGs), tendr\u00e1n un acceso parcial.<\/p>\n Por otra parte, se indica y se hace \u00e9nfasis en que los estados miembros de la UE deben velar por la aplicaci\u00f3n de sanciones efectivas, proporcionadas y disuasorias en contra de los sujetos que hagan infracciones e incumplan con la ley.<\/p>\n En definitiva, la directiva tiene como objetivo blindar el sistema econ\u00f3mico europeo en el marco de las medidas m\u00e1s apropiadas para el sector financiero, con el fin de evitar as\u00ed acciones il\u00edcitas como el blanqueo de dinero y el financiamiento del terrorismo.<\/p>\n Documento relacionado<\/strong><\/p>\n – 4ta directiva europea sobre blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo – HTML<\/a> – PDF<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Sergio Antequera. La Comisi\u00f3n Europea (CE) abri\u00f3 un expediente a Espa\u00f1a por no haber cumplido con la cuarta directiva […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4961","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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