{"id":4967,"date":"2007-12-27T05:00:00","date_gmt":"2007-12-27T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald"},"modified":"2007-12-27T05:00:00","modified_gmt":"2007-12-27T05:00:00","slug":"nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald","title":{"rendered":"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"bmonroe@moneylaundering.com\">Brian Monroe<\/a><\/p>\n<p>La remesadora de dinero Sigue Corp. deber\u00e1 pagar US$15 millones y se compromete a gastar US$9,7 millones para mejorar su programa antilavado de dinero como parte de un acuerdo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos para conciliar los cargos por violaci\u00f3n de las reglas antilavado de dinero al realizar remesas a Am\u00e9rica Latina, de acuerdo con una fuente familiarizada con el tema. <\/p>\n<p>La sanci\u00f3n establece un r\u00e9cord para un acuerdo entre el Departamento de Justicia con un negocio de servicios monetarios y es parte de un acuerdo de diferimiento de enjuiciamiento que podr\u00eda ser completado esta semana, seg\u00fan las fuentes. <br \/>&nbsp;<br \/>El acuerdo se concentrar\u00e1 en las deficiencias ALD que resultaron en transacciones sospechosas, principalmente entre clientes en EE.UU. y M\u00e9xico varios a\u00f1os atr\u00e1s, seg\u00fan indicaron las fuentes.<\/p>\n<p>Robert Pargac, asesor legal general de Sigue, se rehus\u00f3 a hacer comentarios, diciendo que la compa\u00f1\u00eda \u201cno responde rumores\u201d&nbsp; sobre fusiones pendientes o procesos regulatorios. Funcionarios del Departamento de Justicia no devolvieron los llamados realizados para pedirles comentarios. Un vocero de la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s), la agencia responsable del cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (LSB), no hizo comentarios. <\/p>\n<p>Algunos consultores de cumplimiento dijeron que el acuerdo es un golpe a la industria de los NSMs, que ha estado luchando para recuperar su reputaci\u00f3n con el sector bancario despu\u00e9s de que en una carta fechada en Junio de 2004 la Oficina de Contralor de la Moneda de EE.UU. (OCC, por sus siglas en ingl\u00e9s) identificara a los NSMs como de alto riesgo de lavado de dinero.<\/p>\n<p>Desde entonces, una gran cantidad de instituciones, incluidos el Bank of America y el&nbsp; Wachovia, dejaron de realizar operaciones comerciales con muchos NSMs. El sector de los NSMs es una industria mundial de US$100.000 millones y brinda servicios como el pago de cheques, emite giros y transfiere dinero en efectivo a familias en sus pa\u00edses de origen. Alrededor de 24.000 remesadoras est\u00e1n registradas en EE.UU. <\/p>\n<p>En los \u00faltimos meses, FinCEN y otros reguladores han tomado medidas para reducir la carga regulatoria de los bancos que atienden a los NSMs.<\/p>\n<p>Los bancos podr\u00edan \u201csobreactuar dram\u00e1ticamente\u201d ante el acuerdo de Sigue y dar por concluidos los v\u00ednculos comerciales con los NSMs, sin tener en cuenta su nivel de riesgo, preciso Jeff Sklar director administrativo de la consultora de cumplimiento SHC Consulting Group, de Nueva York.<\/p>\n<p>Sklar dijo que el acuerdo deber\u00eda ser analizado en un contexto m\u00e1s amplio, ya que s\u00f3lo se han aplicado dos \u201csanciones materiales\u201d de millones de d\u00f3lares contra NSMs en los \u00faltimos cinco a\u00f1os: Western Union, la mayor remesadora de dinero norteamericana fue sancionada por un total de US$16 millones en tres procedimientos realizados entre 2002 y 2003 por no haber presentado reportes de operaciones sospechosas y reportes de transacciones en efectivo. Esa sanci\u00f3n actualmente es la m\u00e1s alta aplicada en EE.UU. contra un NSM, de acuerdo con la informaci\u00f3n de Fortent Inform.<\/p>\n<p>\u201cEspero que los bancos no tengan una reacci\u00f3n desfavorables ante la sanci\u00f3n y que simplemente no rompan las relaciones y corran\u201d, advirti\u00f3 Sklar.<\/p>\n<p>El Director Ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Remesadoras de Dinero, David Landsman, se neg\u00f3 a hacer comentarios sobre el caso Sigue, pero dijo que ninguna sanci\u00f3n ser\u00e1 un golpe fuerte a la industria. \u201cComo industria, tomamos muy en serio al lavado de dinero. Hemos estado en la primera l\u00ednea, porque estamos sometidos a tanto escrutinio. Tenemos que trabajar mejor para superar el prejuicio contra nosotros\u201d. &nbsp;<\/p>\n<p>Un agente autorizado de Sigue y otras cuatro remesadoras de dinero, supuestamente, ayudaron a lavar fondos procedentes del tr\u00e1fico de drogas estructurando transacciones hacia la Rep\u00fablica Dominicana para evitar las obligaciones de reporte de EE.UU., de acuerdo con la acusaci\u00f3n de Agosto de 2007 presentada en un tribunal federal en Filadelfia.<\/p>\n<p>En Febrero, Sigue acord\u00f3 con el Comisionado de Instituciones Financieras de California pagar una multa de US$140.000 para conciliar los cargos de que hab\u00eda violado reglas financieras estatales relacionadas con el uso de recibos no aprobados y no hab\u00eda publicado anuncios en ingl\u00e9s y espa\u00f1ol. <\/p>\n<p>Sigue comenz\u00f3 una reestructuraci\u00f3n \u201cmuy agresiva\u201d&nbsp; de sus operaciones ALD hace tres a\u00f1os, aumentando su personal de cumplimiento ALD de 10 a 90 y gastando \u201cmillones de d\u00f3lares para instalar sistemas ALD l\u00edderes en la industria\u201d, afirm\u00f3 el asesor legal de la empresa sancionada en una entrevista telef\u00f3nica el pasado jueves. Pargac agreg\u00f3 que \u201cla compa\u00f1\u00eda est\u00e1 absolutamente comprometida con los programas ALD y apoya la lucha del gobierno contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo. Como cualquiera en la industria, Sigue est\u00e1 en proceso de mejorar su programas\u201d.<\/p>\n<p>Sigue, una compa\u00f1\u00eda que no cotiza en bolsa, informa en su sitio en Internet que es la \u201cremesadora l\u00edder de transferencias de dinero desde EE.UU. hacia M\u00e9xico\u201d, con varios miles de agentes en 48 estados, Am\u00e9rica Central y Suram\u00e9rica y el Caribe. La compa\u00f1\u00eda, creada en 1996, tambi\u00e9n tiene oficinas en Tijuana, M\u00e9xico.<\/p>\n<p>De acuerdo con el sitio en Internet de la empresa, tiene relaciones con Wells Fargo Bank, Fifth Third Bank, US Bank, California Bank &amp; Trust y Bancomer Transfer Services. Sus \u201csocios de pago\u201d incluyen al HSBC, ScotiaBank Inverlat y Quisqueyana, entre otros. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Brian Monroe La remesadora de dinero Sigue Corp. deber\u00e1 pagar US$15 millones y se compromete a gastar US$9,7 millones [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4967","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"5 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald\",\"name\":\"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2007-12-27T05:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"5 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald","name":"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2007-12-27T05:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=nsm-de-california-pagara-us25-millones-por-violacion-de-leyes-ald#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"NSM de California pagar\u00e1 US$25 millones por violaci\u00f3n de leyes ALD"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/4967","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=4967"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=4967"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=4967"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=4967"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}