La ex ejecutiva bancaria y condenada lavadora de dinero Lucy Edwards dice que las instituciones financieras deber\u00edan ser precavidas con sus empleados y tener conocimiento de sus actividades comerciales fuera de las instituciones.<\/SPAN><\/P> Edwards, ex vicepresidenta de la divisi\u00f3n de Europa del Este del Bank of New York, su esposo Peter Berlin y tres compa\u00f1\u00edas estadounidenses propiedad de Berl\u00edn se declararon culpables en el a\u00f1o 2000 de los cargos de conspiraci\u00f3n para lavar dinero, operar un negocio de servicios monetarios ilegal, <\/SPAN>y crear un banco extranjero no autorizado. <\/SPAN>Edwards y Berlin admitieron haber movilizado m\u00e1s de US$7.000 millones en fondos de dudoso origen ruso a trav\u00e9s de las cuentas de banca privada del Bank of New York que pertenec\u00edan a las compa\u00f1\u00edas de Berlin desde 1996 hasta 1999.<\/SPAN><\/P> Los fondos eran transferidos desde bancos rusos a las cuentas bancarias de las compa\u00f1\u00edas y luego eran transferidos a instituciones offshore. Edwards y Berlin depositaron US$1.800 millones de comisiones ilegales en las cuentas que ellos controlaban en bancos en Londres y la Isla de Man.<\/SPAN><\/P> Edwards, que ser\u00e1 oradora en la 12da. Conferencia y Exhibici\u00f3n Anual Internacional de lavadodinero.com y Money Laundering Alert a realizarse en marzo, convers\u00f3 con la reportera Larissa Bern\u00e1rdes sobre qu\u00e9 pueden hacer las instituciones financieras y sus oficiales de cumplimiento para impedir que empleados corruptos exploten los puntos d\u00e9biles de las instituciones.<\/SPAN><\/P> \u00bfCu\u00e1les son algunas de las se\u00f1ales de alerta que usted considera el Bank of New York pas\u00f3 por alto durante los a\u00f1os en que usted y su esposo lavaron dinero a trav\u00e9s de sus cuentas? Creo que los departamentos gerenciales de todas las instituciones necesitan conocer completamente qu\u00e9 est\u00e1n haciendo sus empleados y colegas. Todos los empleados completan un formulario al momento de ser contratados sobre evitar posibles conflictos de inter\u00e9s \u2013 es necesario que esos controles se apliquen y que nunca sean pasados por alto. No conf\u00ede en nadie, ni siquiera en usted mismo. En mi caso, todos sab\u00edan que Peter era mi esposo y que \u00e9l estaba procesando miles de millones de d\u00f3lares cada d\u00eda en transferencias cablegr\u00e1ficas, algo que nunca hab\u00edamos hecho antes. Pero todos me conoc\u00edan y se sent\u00edan c\u00f3modos por eso.<\/SPAN><\/P> Por estos tipos de situaciones, creo que los bancos deber\u00edan tener un departamento de seguridad y cumplimiento separado para monitorear la naturaleza del negocio de cada cliente y empleado, especialmente dado que un departamento de cumplimiento de banca privada regular no puede mantener el ritmo de la frecuencia y montos de los alertas de seguridad.<\/SPAN><\/P> Entonces, \u00bfQu\u00e9 considera usted que los bancos deber\u00edan haber hecho de forma diferente? Correspond\u00eda al Bank of New York verificar las transferencias cablegr\u00e1ficas enviadas. Si usted ve que las caracter\u00edsticas de las transacciones cambiaron, entonces corresponde al oficial de cumplimiento hacer las preguntas. Ellos deber\u00edan haber realizado preguntas.<\/SPAN><\/P> \u00bfCree usted que una revisi\u00f3n independiente de sus procedimientos podr\u00eda haber ayudado a impedir el lavado? Siempre es bueno para una instituci\u00f3n el tener a alguien externo que eval\u00fae sus pol\u00edticas y programa de cumplimiento anualmente. A veces, un par de ojos nuevos pueden detectar cosas que un empleado puede pasar por alto.<\/SPAN><\/P> \u00bfQu\u00e9 cualidades deber\u00eda tener un buen oficial de cumplimiento? \u00c9l o ella deber\u00edan realmente conocer todos los aspectos del negocio porque tienen que medir d\u00f3nde pueden cometerse los errores y c\u00f3mo pueden evitarse las falencias de cumplimiento. Pero la banca internacional ofrece una amplia variedad de productos como las cartas de cr\u00e9dito y los pr\u00e9stamos, de manera que es dif\u00edcil para el oficial de cumplimiento conocer a cada uno. Los bancos necesitan tener m\u00e1s de un oficial; necesitan un grupo de oficiales de cumplimiento para monitorear los productos y estar al tanto de los ardides de lavado de dinero emergentes.<\/SPAN><\/P> \u00bfQu\u00e9 clase de herramientas, entonces, sugiere usted para anticiparse a las nuevas t\u00e9cnicas de lavado de dinero? Los seminarios y las conferencias son importantes. El intercambio de conocimientos entre los oradores y los asistentes, y entre los mismos asistentes, es valios\u00edsimo. No se trata solamente de conocer a alguien como usted. Deber\u00eda hablarse con los colegas e intercambiar informaci\u00f3n o acercarse al hall de exhibidores y seleccionar material de lectura. La gente ya no va m\u00e1s a los bancos con maletines llenos con US$1 mill\u00f3n \u2013 las cosas son m\u00e1s sofisticadas y es importante conocerlas.<\/SPAN><\/P> La ex ejecutiva bancaria y condenada lavadora de dinero Lucy Edwards dice que las instituciones financieras deber\u00edan ser precavidas con […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4981","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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