{"id":4982,"date":"2010-03-01T05:00:00","date_gmt":"2010-03-01T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=el-banco-alba-debe-ajustarse-a-los-estandares-internacionales-ald"},"modified":"2010-03-01T05:00:00","modified_gmt":"2010-03-01T05:00:00","slug":"el-banco-alba-debe-ajustarse-a-los-estandares-internacionales-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=el-banco-alba-debe-ajustarse-a-los-estandares-internacionales-ald","title":{"rendered":"&#8220;El banco ALBA debe ajustarse a los est\u00e1ndares internacionales ALD&#8221;"},"content":{"rendered":"<p><P>Por <A href=\"mailto:cvalero@lavadodinero.com\">Carla Valero<\/A>.<\/P><P>La creaci\u00f3n del Banco ALBA y el caso del malet\u00edn de Antonini con los US$800,000 en efectivo confiscados en Argentina el pasado mes de agosto han puesto a Venezuela en el punto de mira de la actualidad informativa. Adem\u00e1s de estos casos, el pa\u00eds ha estado siempre visto con recelo por parte de Estados Unidos y reconocidos expertos antilavado consideran al pa\u00eds como uno de los m\u00e1s vulnerables al lavado. Para defenderse de estas calificaciones y esclarecer otros temas candentes, Francisco Odreman, ex director de la Unidad de Inteligencia Venezolana (UNIF) y consultor experto en temas de lavado nos habla en exclusiva para www.lavadodinero.com &nbsp;<BR><BR><B>Usted fue el primer director de la UNIF y por tanto el responsable de crear la Unidad de inteligencia en Venezuela. \u00bfC\u00f3mo llev\u00f3 a cabo dicho proceso?<\/B><BR><BR>La Unidad empez\u00f3 a formarse en 1997, y durante ese a\u00f1o se estuvieron realizando las infraestructuras tecnol\u00f3gicas necesarias, as\u00ed como el entrenamiento del personal. Finalmente, en 1998, se fund\u00f3 la Unidad como tal, y a finales de 1998 entr\u00f3 a formar parte del Grupo Egmont.<BR><B><BR>\u00bfCu\u00e1les fueron los principales retos que enfrent\u00f3 la creaci\u00f3n de la UNIF?<\/B><BR><BR>M\u00e1s que todo, el entrenamiento del personal fue un reto, la inversi\u00f3n que hubo que hacer en cuanto a equipos tecnol\u00f3gicos y espec\u00edficamente la capacidad fue una de las mayores dificultades que se presentaron y fueron superadas. En cuanto al adiestramiento tuvimos colaboraci\u00f3n por parte de FinCEN y del Sepblac, la unidad de inteligencia de Espa\u00f1a. Ellos nos ayudaron en informaci\u00f3n y capacitaci\u00f3n, nos dieron adiestramiento e incluso un grupo de nosotros fue a visitarlos durante algunos d\u00edas para recibir adiestramiento en cuanto al funcionamiento de la Unidad y lo que eran las investigaciones financieras y todos los pormenores para activar la Unidad.<BR><BR><B>\u00bfC\u00f3mo ha visto la evoluci\u00f3n de la UNIF en estos a\u00f1os de existencia?<\/B><BR><BR>La UNIF ha evolucionado de forma satisfactoria porque empez\u00f3 como un peque\u00f1o grupo de 5 analistas y hoy en d\u00eda ya tiene m\u00e1s de 25 personas que han recibido entrenamiento, asisten a reuniones, actividades relacionadas con el entrenamiento y el intercambio de informaci\u00f3n.<BR><BR><B>\u00bfEn qu\u00e9 otros aspectos ha mejorado la Unidad?<\/B><BR><BR>Principalmente en el aspecto tecnol\u00f3gico y reglamentario. Actualmente las instituciones que est\u00e1n supervisadas y que son sujetos obligados para cumplir con las normas de prevenci\u00f3n y control, proporcionan a la UNIF todas las operaciones mayores o iguales a US$800,&nbsp; que es una cantidad bastante inferior a los US$10,000 que piden los organismos internacionales. Las instituciones financieras tambi\u00e9n reportan las operaciones mayores a US$750 que van o vienen de pa\u00edses productores de droga, adem\u00e1s de reportar operaciones sospechosas que tienen que ver con la financiaci\u00f3n del terrorismo.<BR><BR><B>\u00bfQu\u00e9 problemas actuales enfrenta la UNIF venezolana?<\/B><BR><BR>Bueno, en realidad no creo que la UNIF presente problemas de mucha envergadura, creo que lo m\u00e1s importante ser\u00eda adaptar su normativa de obligatorio cumplimiento para las instituciones financieras, adaptarla a las nuevas leyes. Precisamente, acaba de ser aprobada la Ley Org\u00e1nica Contra la Delincuencia Organizada que ampl\u00eda todo lo correspondiente a los delitos subyacentes que producen lavado de dinero a todos los delitos de delincuencia organizada. Entonces, aunque eso se est\u00e1 realizando en la pr\u00e1ctica, todav\u00eda la norma emitida por la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras no est\u00e1 adaptada a esa nueva ley.<BR><BR><B>\u00bfCre\u00e9 que el n\u00famero de sujetos obligados ya es el adecuado o podr\u00eda incluirse alg\u00fan sector m\u00e1s en la legislaci\u00f3n?<\/B><BR><BR>Seg\u00fan la nueva ley contra la delincuencia organizada, pr\u00e1cticamente se incluyen todos los sectores que normalmente pueden tener riesgo de lavado de dinero. Adem\u00e1s del sistema bancario, las casas de cambio y el sistema asegurador, todo lo que son casas de bolsa y las instituciones pertenecientes al mercado de valores ya est\u00e1n completamente bajo esta reglamentaci\u00f3n y est\u00e1n reportando sus operaciones pertinentes. Tambi\u00e9n ha sido incorporado ya lo correspondiente a los casinos y casas de juego, as\u00ed como lo correspondiente a todo el sistema de registro de bienes e inmuebles.<BR><BR><B>\u00bfLos concesionarios de veh\u00edculos y las loter\u00edas son sujetos obligados?<\/B><BR><BR>Son sujetos obligados en la Ley, pero actualmente se est\u00e1 preparando la normativa prudencial para reglamentar espec\u00edficamente los deberes que tienen estos sectores en cuanto a la prevenci\u00f3n del lavado de dinero.<BR><BR><B>\u00bfCree que se puede regular el sistema informal de loter\u00edas que se da en Venezuela?<\/B><BR><BR>Por lo menos el sistema formal se puede regular perfectamente como se regula en cualquier otro pa\u00eds. En nuestros pa\u00edses existen algunos tipos de juegos que no est\u00e1n bajo la supervis\u00f3n de las autoridades, que evidentemente resultar\u00e1n m\u00e1s dif\u00edciles de controlar. No son actividades que se puedan suprimir de buenas&nbsp; a primeras, siempre habr\u00e1 quien est\u00e9 incursionando nuevamente en este tipo de actividades ilegales.<BR><BR><B>En otro orden de ideas\u2026 \u00bfQu\u00e9 opini\u00f3n le merece la creaci\u00f3n del Banco ALBA que est\u00e1 promoviendo el presidente Hugo Ch\u00e1vez y del cual formar\u00e1n parte varios pa\u00edses latinoamericanos y del Caribe?<\/B><BR><BR>En cuanto al tema que nos ocupa que es el de prevenci\u00f3n y control del lavado de dinero, creo que aparentemente, seg\u00fan lo que tengo entendido, su nivel de riesgo ser\u00e1 bajo, puesto que est\u00e1 orientado principalmente al financiamiento de proyectos impulsados por los gobiernos. Ahora bien, si va a tener otro tipo de clientes que no sean los gobiernos, ese riesgo aumentar\u00eda y todo debe de estar relacionado al nivel de actividades o medidas de investigaci\u00f3n que se puedan implantar para controlar o mitigar esos riesgos de legitimaci\u00f3n.<BR><BR><B>Las autoridades venezolanas han anunciado que este banco se manejar\u00e1 con principios pol\u00edticos m\u00e1s que financieros, y un banco con principios pol\u00edticos pudiera ser muy \u201camistoso\u201d con algunos clientes, y justamente \u201camistad\u201d es uno de los conceptos prohibidos para la Diligencia Debida de un banco, \u00bfqu\u00e9 nivel de riesgo podr\u00edamos establecer en este caso?<\/B><BR><BR>Depende de quienes sean sus clientes, porque si los clientes van a ser gobiernos, los gobiernos que son parte de este organismo, el riesgo ser\u00e1 pr\u00e1cticamente insignificante; ahora si va a tener otro tipo de clientes como particulares, deber\u00eda establecer sus medidas de prevenci\u00f3n como lo tienen los dem\u00e1s bancos estatales.<BR><BR><B>Entonces usted cree que va a seguir la normativa de est\u00e1ndares internacionales o va seguir otro tipo de pol\u00edticas?<\/B><BR><BR>Yo creo que lo l\u00f3gico ser\u00eda que cumpliera con todas las normas de control, pero yo me refiero al nivel de riesgo. Las instituciones, como una instituci\u00f3n financiera sometida a una supervisi\u00f3n por parte de la superintendencia de bancos u otro organismo que se asigne a su supervisi\u00f3n, deber\u00edan tener que implementar sus m\u00e9todos y sus procedimientos de prevenci\u00f3n y control contra el lavado de dinero.<BR><BR><B>Si algunos de esos clientes fueran China o Ir\u00e1n, pa\u00edses con buenas relaciones con Venezuela pero considerados por Estados Unidos como pa\u00edses de alto riesgo, \u00bfc\u00f3mo se establecer\u00edan las relaciones en ese caso?<\/B><BR><BR>La relaci\u00f3n con esos pa\u00edses ser\u00eda normal como la puede tener cualquier banco del Estado venezolano o particular; ya lo principal aqu\u00ed es que si esta instituci\u00f3n va a tener riesgos de lavado de dinero, bien sea por sus operaciones o por el tipo de clientes con quien puedan establecer relaciones comerciales, indudablemente deber\u00eda tener sus procedimientos de control como tienen otros bancos del estado.<BR><BR><B>\u00bfEl activo mercado negro de d\u00f3lares que se ha generado con la implementaci\u00f3n del control de cambio puede ser un escenario propicio para la legitimaci\u00f3n de capitales provenientes del narcotr\u00e1fico o la corrupci\u00f3n p\u00fablica?<\/B><BR><BR>En realidad lo que principalmente hay en Venezuela son dos tipos de mercado. Uno es el oficial, el mercado formal de divisas donde est\u00e1 un organismo llamado CADIVI que controla la venta y compra de divisas; y otro mercado que se ha dado en llamar mercado paralelo, que es el que se establece e instituciones particulares pueden acceder a papeles comerciales en d\u00f3lares y estos posteriormente pueden ser comercializados, lo cual es legal. Luego, como en cualquier pa\u00eds donde existe un control de cambio, tambi\u00e9n se genera un tipo de mercado negro, ese mercado est\u00e1 considerado ilegal y las autoridades en Venezuela lo persiguen, pero indudablemente siempre habr\u00e1 personas que est\u00e9n utilizando o practicando esas medidas ilegales para vender dividas.<BR><BR><B>\u00bfLa legislaci\u00f3n venezolana actual es lo suficientemente eficaz para&nbsp; combatir el lavado?<\/B><BR><BR>La legislaci\u00f3n venezolana, desde que fue emitida por la Asamblea Nacional la Ley Org\u00e1nica Contra la Delincuencia Organizada, est\u00e1 de acuerdo a los est\u00e1ndares internacionales, est\u00e1 cumpliendo las diferentes recomendaciones de los organismos internacionales que se ocupan de este tema como GAFI y cumple con la mayor\u00eda de esas recomendaciones. Yo creo que s\u00ed est\u00e1 a la altura. Indudablemente todas las cosas pueden ser mejoradas en diferentes jurisdicciones y adapt\u00e1ndolas a las nuevas necesidades, a las nuevas tecnolog\u00edas, a los nuevos m\u00e9todos que usan los lavadores.<BR><BR><B>En base a su larga experiencia en el tema y con la informaci\u00f3n que usted pueda manejar sobre el caso del malet\u00edn con US$800.000 que le fue decomisado a Antonini Wilson en Argentina, \u00bfcree que se deber\u00eda iniciar en el pa\u00eds un proceso para determinar legalmente las responsabilidades penales, el origen de ese dinero y qu\u00e9 destino final ten\u00eda?<\/B><BR><BR>Eso est\u00e1 en investigaciones bajo un tribunal en Estados Unidos, hay investigaciones en Venezuela y en Argentina donde fue descubierto este hecho y en realidad pues eso est\u00e1 en proceso todav\u00eda y ser\u00eda bien aventurado adelantar un juicio o valor en relaci\u00f3n a ese tema.<BR><BR><B>\u00bfLe consta que en Venezuela se esta investigando?<\/B><BR><BR>No me consta porque yo no soy autoridad, pero la Superintendencia de Bancos est\u00e1 haciendo una investigaci\u00f3n, seg\u00fan lo que est\u00e1 publicado en su misma pagina web.<BR><BR><B>Usted tiene actualmente una empresa de consultor\u00eda sobre temas de lavado. \u00bfcu\u00e1les son las \u00e1reas financieras de mayor riesgo en Latinoam\u00e9rica?<\/B><BR><BR>En Latinoam\u00e9rica,&nbsp; las mayores \u00e1reas de riesgo est\u00e1n circunscritas al sistema bancario. En Venezuela, las casas de cambio pertenecen o est\u00e1n incluidas en el sistema bancario para asuntos de supervis\u00f3n, control y prevenci\u00f3n de lavado, y cuando hablo de instituciones del sistema bancario los incluyo tambi\u00e9n. En Venezuela no sucede, pero en la mayor\u00eda de pa\u00edses de Latinoam\u00e9rica el problema de las remesas y de las instituciones que se ocupan de esa actividad, las remesadoras, tienen un alto riesgo para lavado de dinero. Sin embargo, todas las instituciones est\u00e1n sometidas a cierto nivel de riesgo, unas m\u00e1s que otras, pero todas son potencialmente riesgosas.<BR><BR><B>\u00bfHay alg\u00fan pa\u00eds especialmente riesgoso en Latinoam\u00e9rica?<\/B><BR><BR>Indudablemente que cada pa\u00eds tiene unos factores que los hace de mayor o menor riesgo: los pa\u00edses productores de droga, los vecinos a los pa\u00edses productores, los pa\u00edses que son pa\u00edses en tr\u00e1nsito para tr\u00e1fico de drogas, indudablemente tienen m\u00e1s riesgos que otros; los que tienen debilidades en sus leyes o reglamentos son tambi\u00e9n mas riesgosos que los que no se encuentren en esa situaci\u00f3n. Son muchos los factores, no s\u00f3lo en cuanto a la normativa vigente sino tambi\u00e9n dependen de su ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica, la cantidad de transacciones que se llevan a cabo en el territorio, etc.<BR><BR><B>\u00bfC\u00f3mo se adiestra a los clientes para prevenir operaciones de lavado?<\/B><BR><BR>Las instituciones financieras de Venezuela est\u00e1n obligadas a elaborar un plan de adiestramiento para todo su personal y ese plan debe incluir al personal que reci\u00e9n entre a trabajar en la instituci\u00f3n financiera as\u00ed como el personal antiguo. Todos los a\u00f1os, todo el personal de las instituciones financieras debe recibir adiestramiento y actualizaci\u00f3n en cuanto a este problema del lavado de dinero y nosotros ofrecemos a las instituciones financieras, tanto el dise\u00f1o de esos planes como el impartir el adiestramiento en si. El adiestramiento est\u00e1 enfocado en adiestrar a las personas de las diferentes \u00e1reas, espec\u00edficamente en cuanto a los riesgos a los que est\u00e1n sometidos, la forma de informar esos riesgos, aceptarlos y mitigarlos.<BR><BR><B>\u00bfCu\u00e1l es la mejor estrategia a seguir para el combate?<\/B><BR><BR>La estrategia a seguir es una combinaci\u00f3n de diferentes actividades. El entrenamiento es important\u00edsimo, pero ese entrenamiento debe estar apoyado por la capacidad tecnol\u00f3gica que tenga la instituci\u00f3n financiera para poder manejar la informaci\u00f3n de forma eficiente para clasificarla y analizarla. Debe estar en conspiraci\u00f3n con una actitud proactiva por parte de todo el personal, desde los m\u00e1s altos niveles&nbsp; de las instituciones hasta los empleados de menor escala que est\u00e9n concientizados en relaci\u00f3n a la importancia del tema y suficientemente adiestrados para combatir eficientemente este problema.<BR><BR><B>\u00bfQu\u00e9 consejos les da especialmente a los oficiales de cumplimiento del sector burs\u00e1til en Latinoam\u00e9rica? <\/B><BR><BR>En cuanto a ellos, en primer lugar deben concienciar a su personal de que el sistema burs\u00e1til, las instituciones que pertenecen al sistema burs\u00e1til son utilizadas para cometer este delito de legitimaci\u00f3n de capitales o lavado de dinero que es de vital importancia que ellos tambi\u00e9n se incorporen a la lucha ya que ese sector es indudablemente susceptible para cometer este delito.<BR><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Carla Valero.La creaci\u00f3n del Banco ALBA y el 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