La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) modific\u00f3 sus formularios de reporte de actividades sospechosas con el objetivo de reducir la repetici\u00f3n de las presentaciones de transacciones sospechosas individuales. <\/SPAN><\/P> Las modificaciones hechas a los formularios de informes de actividad sospechosas (IASs) permitir\u00e1n la realizaci\u00f3n de presentaciones conjuntas a las instituciones depositarias, casinos, compa\u00f1\u00edas de seguros y firmas de valores y futuros, de acuerdo con el comunicado de prensa de FinCEN. Con estos cambios, las instituciones en cada extremo de una transacci\u00f3n pueden reportar actividades sospechosas en forma conjunta y en un solo formulario, dijo Candice Pratsch, vocera de FinCEN en un mensaje de correo electr\u00f3nico, aunque cada instituci\u00f3n debe conservar los documentos que respaldan su decisi\u00f3n de presentar IAS. <\/SPAN><\/P> \u201cPor otro lado, si cada instituci\u00f3n presenta un IAS en forma separada, no pueden analizar el IAS con la instituci\u00f3n relacionada con la actividad sospechosa reportada porque las leyes protegen la confidencialidad de los IASs\u201d, dijo Pratsch.<\/SPAN><\/P> FinCEN tambi\u00e9n modific\u00f3 las secciones de IAS para los negocios de servicios monetarios (NSMs) con el objeto de alinearlos con los formularios IAS de otras industrias. <\/SPAN>El formulario IAS para los NSM no ha sido modificado para permitir la presentaci\u00f3n conjunta, pero el FinCEN dijo que los NSMs pueden ser incluidos como un presentante conjunto en los IASs de otras instituciones. <\/SPAN><\/P> FinCEN no verific\u00f3 la frecuencia con que se presentan IASs duplicados, pero los an\u00e1lisis de la industria indican que ocurre \u201ccon cierta frecuencia\u201d, dijo Pratsch. <\/SPAN>\u201cEn la medida en que la industria se acostumbre al nuevo formato IAS, nos interesar\u00e1 ver el efecto que esto tiene sobre la cantidad de IASs presentados\u201d. <\/SPAN><\/SPAN><\/P> Las presentaciones conjuntas crean alg\u00fan riesgo para la industria bancaria. <\/SPAN>\u201cPor empezar, que [los bancos] ya son las principales organizaciones en la mayor\u00eda de los IASs que se est\u00e1n presentando\u201d. <\/SPAN>Con la presentaci\u00f3n conjunta, [otras industrias] podr\u00edan dejar a elecci\u00f3n del banco el ser la entidad que presenta el informe sobre la actividad sospechosa\u201d, dijo Fred Graessle, un veterano del FBI que trabaj\u00f3 en esa agencia durante 30 a\u00f1os, y fundador de Integrity Assurance, LLC, una compa\u00f1\u00eda de investigaciones contables en Valparaiso, Indiana. Por ejemplo, Graessle dijo que una compa\u00f1\u00eda de seguros que detecte que los productos de renta anual sean comprados con fondos sospechosos a trav\u00e9s de un banco podr\u00eda asumir que el banco presentar\u00eda el IAS. <\/SPAN><\/P> \u201cSiempre existe ese peligro con las presentaciones conjuntas, simplemente hay que estar atento frente a eso. Estar seguro que si ninguno acord\u00f3 hacer la presentaci\u00f3n, \u00e9sta efectivamente se realice\u201d, dijo Chris Cole, Asesor Regulatorio de la Comunidad Independiente de Banqueros de los EE.UU. <\/SPAN><\/P> La nueva posibilidad de realizar presentaciones conjuntas podr\u00eda mejorar la utilidad de los IASs para poder realizar el control legal, dijo Graessle. \u201cLos IASs presentados en forma conjunta que identifican actividades sospechosas y que involucren a varias instituciones llamar\u00e1n m\u00e1s la atenci\u00f3n del investigador\u201d, dijo Graessle.<\/SPAN><\/P> \u201cEl uso de toda esta informaci\u00f3n es para que las autoridades de control legal obtengan alg\u00fan resultado de la misma y cuanto m\u00e1s llamativo sea el incidente a reportar, m\u00e1s posibilidades hay de que el mismo sea investigado por las autoridades de control legal\u201d, dijo Graessle en una entrevista. <\/SPAN>Sin embargo, tambi\u00e9n dijo que \u00e9l \u201cmuy rara vez\u201d vio presentaciones conjuntas de IASs mientras estuvo en el FBI y considera que le llevar\u00e1 un tiempo a la industria el adoptar la realizaci\u00f3n de presentaciones conjuntas. <\/SPAN><\/P>
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