{"id":4998,"date":"2008-08-04T04:00:00","date_gmt":"2008-08-04T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ocean-bank-paga-millonaria-sancion-por-fallas-antilavado"},"modified":"2008-08-04T04:00:00","modified_gmt":"2008-08-04T04:00:00","slug":"ocean-bank-paga-millonaria-sancion-por-fallas-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ocean-bank-paga-millonaria-sancion-por-fallas-antilavado","title":{"rendered":"Ocean Bank paga millonaria sanci\u00f3n por fallas antilavado"},"content":{"rendered":"

Tal como lo advirti\u00f3 Lavadodinero.com en febrero de este a\u00f1o, las autoridades financieras estadounidenses anunciaron este martes la aplicaci\u00f3n de una sanci\u00f3n civil por US$ 11 millones contra el Ocean Bank de Miami por violaciones a la Ley de Secreto Bancario (LSB) y a las regulaciones antilavado de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos (FDIC por sus iniciales en ingl\u00e9s), la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) y la Oficina de Regulaci\u00f3n Financiera del Estado de Florida (OFR) afirmaron que la entidad bancaria, que tiene su sede principal en Miami (Florida), acept\u00f3 pagar la multa sin admitir o negar los se\u00f1alamientos de las autoridades.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los organismos determinaron que el banco fall\u00f3 en la implementaci\u00f3n de un programa de cumplimiento ALD efectivo con controles internos razonablemente dise\u00f1ados para detectar y reportar actividades relacionadas a la legitimaci\u00f3n de capitales y otras operaciones sospechosas de una manera oportuna. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un comunicado de FinCEN indica que el Ocean Bank no realiz\u00f3 pruebas independientes en forma adecuada, especialmente relacionadas a los requerimientos de reporte de actividades sospechosas. Adem\u00e1s, la entidad bancaria no contaba con suficiente personal id\u00f3neamente capacitado para cumplir con las exigencias establecidas en la LSB.<\/span><\/span><\/p>\n

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En el Ocean Bank no han tenido \u00e9xito los controles de cumplimiento a pesar de que el 28% de sus clientes, incluidas las personas expuestas pol\u00edticamente (PEP), reside en Venezuela y en otras jurisdicciones consideradas susceptibles al lavado de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

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En febrero de 2011, un informante an\u00f3nimo relacionado al caso declar\u00f3 a Lavadodinero.com que el banco llen\u00f3 las posiciones de monitoreo de actividades sospechosas con \u201canalistas juniors\u201d<\/i> que se vieron desbordados cuando trataron de procesar y enviar la informaci\u00f3n a los analistas con m\u00e1s experiencia, afirm\u00f3 la persona.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los clientes venezolanos<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

La fuente an\u00f3nima declar\u00f3 que aunque el Ocean Bank mejor\u00f3 sus sistemas de monitoreo de cuentas de riesgo, la compa\u00f1\u00eda \u201cha luchado porque muchos cuentahabientes son extranjeros\u201d <\/i>de Venezuela y otros pa\u00edses latinoamericanos. Esto fue confirmado este marte por el mismo director de FinCEN, James H. Freis: \u201cEl banco fall\u00f3 en reconocer, mitigar los riesgos y reportar las transacciones frecuentemente asociadas con lavado de dinero relacionadas directamente con cuentas extranjeras en jurisdicciones de alto riesgo, particularmente Venezuela”.<\/i> Al Ocean Bank “no respondi\u00f3 a esos riesgos con sistemas y controles que fueran sist\u00e9micos y permanentes”<\/i>, agreg\u00f3 el funcionario estadounidense.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Por su parte, Sandra L. Thompson, directora de la divisi\u00f3n de supervisi\u00f3n de gesti\u00f3n de riesgo indic\u00f3 “que un programa de cumplimiento LSB\/ALD acorde con el perfil de riesgo de la instituci\u00f3n es de suma importancia para proteger de da\u00f1os a nuestro sistema financiero y a los bancos. La importancia para los bancos es tener un sistema interno poderoso y controles para detectar y reportar actividades sospechosas que garanticen el cumplimiento con la LSB”.<\/o:p><\/i><\/span><\/span><\/p>\n

“La OFR continuar\u00e1 monitoreando los esfuerzos del Ocean Bank para mejorar su programa antilavado\u201d,<\/span><\/i> asegur\u00f3 el comisionado de la OFR Tom Cardwell. \u201cEstamos seguros que el banco est\u00e1 comprometido a cumplir completamente con el acuerdo”<\/i>, finaliz\u00f3.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En marzo de 2007 el Ocean Bank firm\u00f3 una orden de \u201ccesar y desistir\u201d con la FDIC y la OFR. Ese acuerdo le exigi\u00f3 al banco de Miami mejorar casi todos los aspectos de su programa ALD, incluyendo el monitoreo de las cuentas de alto riesgo y la presentaci\u00f3n de los ROS. Adem\u00e1s, esa orden tambi\u00e9n cito deficiencias en el cumplimiento de las sanciones internacionales impuestas por Estados Unidos y en los requerimientos de identificaci\u00f3n de los clientes.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En aquel entonces, el banco aument\u00f3 su presupuesto de cumplimiento de US$ 400.000 a US$ 3,5 millones en un per\u00edodo de seis a\u00f1os. Tambi\u00e9n adquiri\u00f3 computadoras y programas con un valor de US$ 1 mill\u00f3n. El personal de cumplimiento tambi\u00e9n fue incrementado de 6 a 28 personas. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

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Noticia Relacionada<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

–\u00a0Ocean Bank de Miami enfrenta millonaria multa por violaciones ALD<\/a> <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

– Los controles ALD sobre clientes venezolanos son pieza clave en la demanda contra el Ocean Bank <\/a><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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