Jos\u00e9 Pablo Ant\u00f3n, oficial de cumplimiento de Inbursa se muestra optimista en cuanto a la lucha contra el lavado de dinero que est\u00e1n llevando a cabo las instituciones financieras en M\u00e9xico junto con la colaboraci\u00f3n del gobierno, del que destaca tener un alto grado de concienciaci\u00f3n sobre las operaciones de blanqueo de capitales. Adem\u00e1s, Ant\u00f3n defiende que no hay que tenerle miedo a la figura de las Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEPs) y dejarlas actuar para conocer realmente su comportamiento financiero. A\u00fan as\u00ed destaca que hay que reforzar los controles y no dormirse sino trabajar d\u00eda a d\u00eda de forma coordinada con todas las instituciones. Estas y otras opiniones las comparti\u00f3 con lavadodinero.com en la siguiente entrevista.<\/p>\n
\u00bfQu\u00e9 debilidades presenta el sector del sistema financiero en M\u00e9xico en el \u00e1mbito de la prevenci\u00f3n de lavado de dinero? <\/strong><\/p>\n Yo no creo que sea un tema de debilidades, sino de que tiene que haber un incremento en la cultura de prevenci\u00f3n. La parte de prevenci\u00f3n del lavado de dinero, de acuerdo a las reglas de la Secretar\u00eda de Hacienda, ya se est\u00e1 dando y las entidades financieras cumplen con muy buenos m\u00e1rgenes. \u00daltimamente, hemos visto que la motivaci\u00f3n por la prevenci\u00f3n del lavado est\u00e1 ayudando a prevenir delitos y a fortalecer las \u00e1reas del propio sistema financiero.<\/p>\n En el \u00e1mbito de la prevenci\u00f3n es donde el sistema financiero siempre va a tener que adelantarle el paso al crimen organizado y buscar mecanismos de prevenci\u00f3n de il\u00edcitos. Yo dir\u00eda que es un tema donde a pesar de ser vulnerables hay que reforzar los controles y no descansar, es un tema en el que hay que trabajar cada vez m\u00e1s y m\u00e1s coordinados.<\/p>\n \u00bfEsta percepci\u00f3n es s\u00f3lo en el sector de cumplimiento mexicano o en todos los pa\u00edses?<\/strong><\/p>\n No lo s\u00e9, pero por el contexto de todo lo que se ve en los seminarios de lavado de dinero, creo que es un tema que est\u00e1 ah\u00ed en general, que todos los pa\u00edses se est\u00e1n dando cuenta de que la mentalizaci\u00f3n est\u00e1 ayudando a prevenir delitos y que todos los pa\u00edses est\u00e1n cayendo en la conciencia de que prevenir es neur\u00e1lgico, as\u00ed que yo lo aplicar\u00eda a todos los pa\u00edses. <\/p>\n \u00bfEn qu\u00e9 nivel se encuentra la capacitaci\u00f3n y la conciencia del empleado sobre los peligros en el campo del lavado?<\/strong><\/p>\n Este ha sido un tema que en M\u00e9xico ha costado trabajo, esfuerzo, recursos materiales y humanos, pero se ha avanzado mucho. La gente toma m\u00e1s conciencia, los mecanismos de capacitaci\u00f3n cada vez son m\u00e1s \u00e1giles, llegan a m\u00e1s destinatarios, el contenido ha ido creciendo y mejorando, y ya no solamente la banca est\u00e1 generando este impulso a la capacitaci\u00f3n, sino que tambi\u00e9n ya ves a las aseguradoras, a las propias afianzadoras, arrendadoras y casas de bolsa.<\/p>\n En general, en los puestos de trabajo m\u00e1s bajos se ha ido generando una cultura de cumplimiento ayudada con los esfuerzos que est\u00e1 haciendo el Gobierno Federal. Creo que es incre\u00edble la cultura de atacar y de combatir al crimen organizado que tenemos en M\u00e9xico ahora y en ese sentido se ve clar\u00edsimo que la gente se est\u00e1 esforzando y se compromete m\u00e1s a capacitarse.<\/p>\n Los costes del departamento de cumplimiento de una entidad para obtener seguridad y protecci\u00f3n, no siempre est\u00e1n acordes con los planes del departamento comercial, cuyo objetivo es tener la m\u00e1xima rentabilidad \u00bfc\u00f3mo se encuentra ese equilibrio entre los dos departamentos?<\/p>\n El costo de prevenir las operaciones de lavado en una entidad se vuelve rentable y se convierte en beneficio en el momento en el que te das cuenta de que los esfuerzos del departamento de cumplimiento est\u00e1n ayudando a alejar de tu instituci\u00f3n al crimen organizado.<\/p>\n Vale la pena ser una entidad estricta y comprometida con la prevenci\u00f3n de lavado pues evitas la posibilidad de que se cometan fraudes por los que posteriormente el banco podr\u00eda recibir una fuerte sanci\u00f3n econ\u00f3mica por parte de los reguladores, lo que finalmente har\u00eda aumentar los gastos de la entidad.<\/p>\n Hablando de seguridad y riesgo, \u00bfc\u00f3mo se trata en Inbursa a una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP) que quiere abrir una cuenta?<\/strong> <\/p>\n El PEP no tiene porque ser objetivo de ninguna restricci\u00f3n ni trato discriminatorio, porque antes de ser PEP es persona. Si el PEP est\u00e1 declarando que lo es, no tienes por qu\u00e9 aplicar absolutamente ninguna mec\u00e1nica adicional, y ya una vez que se convierta en cliente de la entidad, pues lo que hay que hacer es llevar el monitoreo correspondiente y punto, pero no se puede catalogar o ubicar al PEP por ser PEP en un grado de riesgo. El se\u00f1or es simplemente funcionario p\u00fablico, porque de alguna forma tiene que ganarse la vida, pero no porque alguien sea PEP ya tiene que ser satanizado.<\/p>\n Y siguiendo con el tema, \u00bfdetectar el entorno de un PEP es f\u00e1cil o dif\u00edcil?<\/strong><\/p>\n El proceso de identificaci\u00f3n se ha vuelto m\u00e1s f\u00e1cil porque cada vez se va generando m\u00e1s informaci\u00f3n sobre ellos, adem\u00e1s existe Internet, tienes informaci\u00f3n p\u00fablica, informaci\u00f3n privada a la que puedes ir accediendo. Tambi\u00e9n hay bases de datos de proveedores que l\u00edcitamente te dan perfiles, par\u00e1metros, informaci\u00f3n, y entonces dependiendo de cada instituci\u00f3n, pues vas sembrando esa cultura de no satanizar al PEP y si en cambio de conocerlo a \u00e9l y a su entorno. <\/p>\n No hay mejor manera de conocer a un PEP que dejarlo operar, esto es igual que con cualquier cliente, si quieres conocer a un cliente d\u00e9jalo operar con libertad, si no ponle alguna etiqueta desde el principio que lo vuelva un sujeto peligroso y le coh\u00edbes operar con tranquilidad, lo que te va a dificultar conocerlo.<\/p>\n En cuanto a los sectores obligados en M\u00e9xico, \u00bfincluir\u00edas alguno m\u00e1s que no est\u00e1?, \u00bfcrees que las grandes corporaciones deber\u00edan ser sujetos obligados?<\/strong><\/p>\n Creo que lo que hay que hacer es que el propio gobierno vaya previendo qu\u00e9 normas tiene que ir implementando, a qu\u00e9 plazos y para qu\u00e9 tipo de productos de las grandes empresas. A pesar de esto, hoy en d\u00eda m\u00e1s que preguntarnos si debemos estar incluyendo m\u00e1s sujetos, debi\u00e9ramos estar todos preocupados por hacer un esfuerzo en que los que est\u00e9n cumplan, y que la informaci\u00f3n que se aporta por los que est\u00e1n cumpliendo sea eficazmente analizada y procesada. Pienso que lo mejor del tema es conseguir una alta calidad en el contenido, m\u00e1s que buscar cantidad de sujetos.<\/p>\n En cuanto a la regulaci\u00f3n de las grandes empresas, crees que el gobierno deber\u00eda emitir alguna pol\u00edtica especial que incluya alguna regulaci\u00f3n o alg\u00fan aspecto de seguimiento en estas empresas?<\/strong><\/p>\n Pues ah\u00ed es donde el gobierno mexicano tiene que ir viendo las nuevas tipolog\u00edas de lavado que van surgiendo y en qu\u00e9 sectores se producen, y creo que en ese sentido si se est\u00e1 haciendo ese esfuerzo, s\u00ed percibo que a medida que se van conociendo nuevas mec\u00e1nicas ellos mismos van viendo los nuevos sujetos obligados que deber\u00edan incluirse.<\/p>\n Si observamos la historia en M\u00e9xico, desde 1995 a d\u00eda de hoy, se han ido incluyendo nuevos sujetos, cada vez hay un n\u00famero mayor, lo que responde a que s\u00ed se van ampliando pero conforme se va a analizando la necesidad de ampliar.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Jos\u00e9 Pablo Ant\u00f3n, oficial de cumplimiento de Inbursa se muestra optimista en cuanto a la lucha contra el lavado de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-4999","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n