El Bank of New York (BONY) puede haber esquivado una bala cuando lleg\u00f3 a un acuerdo de no enjuiciamiento en noviembre con el gobierno de EE.UU. en el caso que se centraba en la movilizaci\u00f3n de grandes cantidades de dinero sospechoso para individuos rusos, pero le dio un duro golpe a la reputaci\u00f3n del tradicional banco.<\/P>
A\u00fan as\u00ed, si bien el BONY no ser\u00e1 sometido a juicio \u2013 siempre que cumpla con el acuerdo \u2013 tendr\u00e1 que pagar US$38 millones como restituci\u00f3n y confiscaci\u00f3n y continuar mejorando sus procedimientos antilavado de dinero para culminar una investigaci\u00f3n de cinco a\u00f1os como resultado de la conspiraci\u00f3n de empleados del banco para movilizar miles de millones de d\u00f3lares fuera de Rusia.<\/P>
\n
El banco tambi\u00e9n debe implementar una nueva lista de pol\u00edticas y procedimientos antilavado, muchos de los cuales implican el reconocimiento de actividades sospechosas y la presentaci\u00f3n de reportes sobre las mismas.<\/P>
\n
El acuerdo de tres a\u00f1os, anunciado por el banco y las Oficinas del Fiscal Federal para los Distritos Este y Sur de Nueva York el 4 de noviembre, en realidad culmina dos casos que no est\u00e1n relacionados salvo por el hecho de que ambos implican la aplicaci\u00f3n de procedimientos antilavado de dinero deficientes.<\/P>
\n
El primer caso involucra a empleados de la Sucursal Island Park del banco a los que se acusa de haber firmado acuerdos de garant\u00eda falsos e inextacos y por haber omitido la presentaci\u00f3n de Informes de Actividad Sospechosa cuando esos acuerdos salieron a la luz.<\/P>
\n
Compa\u00f1\u00edas pantalla llevan a Rusia<\/STRONG><\/P> El otro caso, mucho m\u00e1s famoso, involucra a una empleada jer\u00e1rquica del banco que ayud\u00f3 a establecer compa\u00f1\u00edas pantalla para ayudar a algunos ciudadanos rusos a transferir miles de millones de d\u00f3lares en fondos irregulares fuera del pa\u00eds.<\/P> El caso data desde 1996, cuando Peter Berlin, inmigrante ruso, abri\u00f3 una cuenta a nombre de Benex International Co. Inc., y BECS International LLC, con la ayuda de su esposa, Lucy Edwards, entonces vicepresidenta del BONY. <\/P> Seg\u00fan el acuerdo, durante los siguientes tres a\u00f1os y medio, miles de millones de d\u00f3lares originados en Rusia se movilizaron a trav\u00e9s de las cuentas de Benex y BECS en el BONY. <\/P> El gobierno particip\u00f3 de la investigaci\u00f3n a fines de los \u201890s, y el banco acord\u00f3 mantener abiertas y activas estas cuentas a pedido de la Oficina del Fiscal Federal.<\/P> Mientras tanto, los fondos sospechosos eran transferidos fuera de las cuentas de Benex y BECS, que operaban como compa\u00f1\u00edas pantalla para Depositarno Kliringovy Bank, (DKB), un banco ruso, y los enviaba a cuentas offshore, seg\u00fan lo indicado en el acuerdo.<\/P> En 2000, Edgards y Berlin se declararon culpables de lavado de dinero en la corte federal de Manhattan, pero el banco no fue acusado. Edwards y Berlin, quienes est\u00e1n cooperando con los investigadores, han evitado la c\u00e1rcel hasta ahora. Bridget Kelly, vocero de la Oficina del Fiscal del Distrito Sur, s\u00f3lo dijo que todav\u00eda no han sido condenados.<\/P> Problemas con los procedimientos<\/STRONG><\/P> Seg\u00fan el acuerdo, la supervisi\u00f3n del banco fue inadecuada de muchas maneras que incluyeron la omisi\u00f3n para desarrollar pol\u00edticas antilavado de dinero, la omisi\u00f3n en la realizaci\u00f3n de una diligencia debida adecuada, y la omisi\u00f3n de la vigilancia de las actividades de las cuentas.<\/P> Si el banco hubiera vigilado la actividad en las cuentas, hubiera tenido informaci\u00f3n sobre muchas circunstancias altamente sospechosas, seg\u00fan los documentos del acuerdo.<\/P> Un vocero del banco, quien habl\u00f3 bajo condici\u00f3n de anonimato, dijo que el banco ya ha implementado muchos de los controles reforzados que requiere el acuerdo. No indic\u00f3 cu\u00e1nto ya gast\u00f3 el banco en la implementaci\u00f3n de un mayor cumplimiento y seguridad, pero se\u00f1al\u00f3 que el banco ten\u00eda fondos reservados para aplicarlos al acuerdo.<\/P> A\u00fan as\u00ed, algunos expertos dicen que el resultado podr\u00eda haber sido peor para el banco. Michael McDonald, es agente especial retirado de la Divisi\u00f3n de Investigaciones Criminales del Servicio de Rentas Internas y ahora dirige una consultora en temas antilavado de dinero con sede en Miami. \u00c9l dijo que un acuerdo de no enjuiciamiento podr\u00eda implicar que el gobierno no pudo presentar evidencia suficiente para acusar al banco.<\/P> \u201cCreo que es un problema fundamental del (caso) Bank of New York desde el punto de vista del juicio, fue obtener pruebas que fueren admisibles en los tribunales de EE.UU. como la fuente de los fondos movilizados a trav\u00e9s del banco\u201d, dijo a Lavadodinero.com en una entrevista telef\u00f3nica. \u201cDesde el comienzo siempre cre\u00eda que tendr\u00edan dificultades en obtener las pruebas de las fuentes rusa y del Europa del Este para demostrar que la fuente de los fondos provino de actividades ilegales espec\u00edficas\u201d.<\/P> Banco acepta multa, cambios antilavado de dinero<\/STRONG><\/P> Bajo el acuerdo, el banco acord\u00f3 la confiscaci\u00f3n de US$26 millones a favor de Estados Unidos dentro de los 30 d\u00edas y reconoci\u00f3 que ha tomado, o tomar\u00e1 las medidas necesarias para solucionar los temas elevados a consideraci\u00f3n por los fiscales.<\/P> Los otros US$12 millones van a un fondo establecido bajo el acuerdo para ser restituidos a cualquier instituci\u00f3n bancaria que haya sufrido p\u00e9rdidas a causa de los acuerdos de garant\u00eda del BONY.<\/P> Tambi\u00e9n acord\u00f3 mejorar la detecci\u00f3n y reporte de actividades sospechosas. El Bank of New York (BONY) puede haber esquivado una bala cuando lleg\u00f3 a un acuerdo de no enjuiciamiento en […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5000","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
\n
<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"