{"id":5012,"date":"2009-04-10T04:00:00","date_gmt":"2009-04-10T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=oficiales-de-cumplimiento-preocupados-por-elevadas-sanciones"},"modified":"2009-04-10T04:00:00","modified_gmt":"2009-04-10T04:00:00","slug":"oficiales-de-cumplimiento-preocupados-por-elevadas-sanciones","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=oficiales-de-cumplimiento-preocupados-por-elevadas-sanciones","title":{"rendered":"Oficiales de cumplimiento preocupados por elevadas sanciones"},"content":{"rendered":"<p>Por <span id=\"lblBody\"><font face=\"Verdana\" size=\"2\"><a href=\"mailto:editor@lavadodinero.com\">Brian Monroe<\/a><\/font><\/span><\/p>\n<p>Algunos ejecutivos bancarios y oficiales de cumplimiento han perdido el sue\u00f1o en los \u00faltimos meses por una norma de la ley de lavado de dinero de Estados Unidos que permite a los fiscales federales solicitar severas sanciones monetarias civiles. <\/p>\n<p>La medida, incluida en el Titulo 18 USC Sec. 1956(b), es raramente utilizada pero ha sido invocada por el Departamento de Justicia en algunos casos resonantes en los \u00faltimos meses. En Octubre, por ejemplo, los fiscales federales mencionaron que solicitar\u00e1n la aplicaci\u00f3n de sanciones por US$300 millones al Lloyds TSB Bank PLC y al Bank of Cyprus, acusando a las dos instituciones extranjeras de haber ayudado a lavar fondos procedentes de un importante fraude con t\u00edtulos valores.<\/p>\n<p>La norma, de car\u00e1cter civil, fue un tema clave en la 13ra. Conferencia Anual Internacional de Money Laundering Alert realizada en Hollywood, estado de Florida. Muchos de los m\u00e1s de 1.000 profesionales de cumplimiento que asistieron a la conferencia expresaron su preocupaci\u00f3n acerca de la fuerza de esta disposici\u00f3n.<\/p>\n<p>Ello se debe a que la norma, que fue promulgada en 1986 y reforzada por la Ley Patriot en 2001, permite a los fiscales solicitar sanciones tan elevadas como el valor de los bienes involucrados en las transacciones criminales y la carga de la prueba es menor con relaci\u00f3n a la disposici\u00f3n penal de la ley de lavado. <\/p>\n<p>\u201cEnfrentar una demanda civil o una acusaci\u00f3n de lavado de dinero es el \u00faltimo riesgo que quieren tener las instituciones financieras\u201d, explic\u00f3 Juan Llanos, director de cumplimiento de Unidos Financial Services Inc., un negocio de servicios monetarios de Nueva York. \u201cEs mucho peor que una palmada en la mu\u00f1eca dada por un regulador y puede sucederle a cualquiera. Los bancos no pueden ignorar los casos civiles que se est\u00e1n llevando a cabo actualmente, de lo contrario, pagar\u00e1n el precio\u201d. <\/p>\n<p>Aun cuando las facultades civiles de las leyes de lavado de dinero de EE.UU. han estado vigentes durante d\u00e9cadas, parecer\u00eda que el gobierno est\u00e1 m\u00e1s deseoso de utilizarlas contra las instituciones financieras involucradas en casos importantes, dijo Richard Wichmann, gerente de privacidad de la oficina de Miami de Assurant Solutions, compa\u00f1\u00eda proveedora de seguros. \u201cQue los fiscales federales s\u00f3lo puedan recurrir a la preponderancia de la evidencia para comenzar una demanda civil es un tema preocupante\u201d, expres\u00f3 el experto al hablar en la conferencia en Florida. \u201cEso podr\u00eda facilitarles la tarea\u201d, para iniciar un caso contra una instituci\u00f3n financiera local o extranjera. <\/p>\n<p>Pero los funcionarios del Departamento de Justicia norteamericano que expusieron en la conferencia explicaron que ellos no aplican los procedimientos civiles a menos que el&nbsp; banco local o extranjero cometa errores antilavado de dinero flagrantes. <\/p>\n<p>\u201cPara la mayor\u00eda, las instituciones financieras est\u00e1n haciendo un trabajo realmente bueno\u201d, afirm\u00f3 Richard Weber, jefe de la divisi\u00f3n de decomiso de bienes del Departamento de Justicia. \u201cNo vamos a ir atr\u00e1s de un banco por una sola transacci\u00f3n sospechosa o por no haber presentado un reporte de operaci\u00f3n sospechosa\u201d. <\/p>\n<p>El Titulo 18 USC Sec. 1956(b) tambi\u00e9n otorga jurisdicciones a los tribunales de distrito sobre los individuos e instituciones financieras extranjeros cuando las transacciones son realizadas en suelo estadounidense, como fueron los casos del Lloyds y el Bank of Cyprus.<\/p>\n<p>Una oficial de cumplimiento de un importante banco en Espa\u00f1a con cuentas corresponsales en Estados Unidos indic\u00f3 que teme que las instituciones como la de ella podr\u00edan verse obligadas a retirarse del mercado estadounidense si los fiscales federales siguen presionando a los bancos extranjeros. \u201cEs frustrante\u2026 tenemos que elaborar nuestros programas ALD, pero luego tenemos que modificarlos dependiendo del humor del mes de las autoridades estadounidenses. No podemos ignorar los temas en los que se est\u00e1n focalizando\u201d. <\/p>\n<p>El Titulo 18 USC Sec. 1956(b) fue utilizado por primera vez en Diciembre de 1992 contra el Norwest Bank en la ciudad de Billings, estado de Montana, y la instituci\u00f3n pago US$327.712 en sanciones. <\/p>\n<p>La norma tambi\u00e9n fue utilizada contra el American Express Bank International (AEBI) en Noviembre de 1994. El gobierno present\u00f3 una demanda que buscaba hacer responsable al AEBI por cinco transacciones criminales de lavado de dinero de sus ex empleados que involucraban la suma de US$7 millones. La ley fue aplicada por primera vez en un caso contra un banco extranjero en 1998, cuando el Bancomer, S.A. pag\u00f3 multas de m\u00e1s de US$21 millones. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Brian Monroe Algunos ejecutivos bancarios y oficiales de cumplimiento han perdido el sue\u00f1o en los \u00faltimos meses por una [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5012","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Oficiales de cumplimiento preocupados por elevadas sanciones | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo 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