El Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA) decidi\u00f3 subir el nivel de jerarqu\u00eda de la lucha antilavado en sus prioridades. Al hacerlo, tambi\u00e9n elev\u00f3 la responsabilidad de la lucha antilavado a sus directivos y a los de las empresas obligadas.<\/P>
La comunicaci\u00f3n A4353 explica las modificaciones de las normas sobre “Prevenci\u00f3n del lavado de dinero y de otras actividades il\u00edcitas”<\/SPAN>. En primer lugar, dice que el funcionario responsable legal del programa antilavado ya no puede ser el oficial de cumplimiento. \u201cLa designaci\u00f3n deber\u00e1 recaer en un funcionario del m\u00e1ximo nivel que ser\u00e1 responsable del antilavado y encargado de centralizar todas las informaciones que requiera el Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina y\/o la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera\u201d, dice la normativa. Por otro lado, tambi\u00e9n obliga a la creaci\u00f3n de un comit\u00e9 antilavado dentro de cada empresa.<\/P> El responsable debe ser un director<\/STRONG><\/P> Aunque la normativa indique que el funcionario debe ser de \u201cm\u00e1ximo nivel\u201d sin explicitar que debe ser un director, \u201ccuando presentas ante el BCRA la designaci\u00f3n, te lo devuelven pidiendo que sea director\u201d, dijo Silvia Castiglioni, responsable de la unidad antilavado del Banco Galicia de Argentina.<\/P> Al requerir que el responsable legal sea el director, se requiere \u201cun mayor compromiso por parte del directorio\u201d, dijo Castiglioni. Cambios en estructuras<\/STRONG><\/P> El BCRA ya realiz\u00f3 dentro de su organizaci\u00f3n un cambio de estructura por el cual cre\u00f3 un comit\u00e9 de lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo integrado por presidencia, superintendencia y miembros del directorio, y ahora requiere que las empresas obligadas realicen lo mismo.<\/P> Cortelletti explic\u00f3 que el comit\u00e9 dentro de cada empresa debe estar a cargo de la implementaci\u00f3n de las pol\u00edticas antilavado propias de cada organizaci\u00f3n. Ese comit\u00e9 debe estar integrado como m\u00ednimo por dos directores, el responsable antilavado, y por los responsables de las \u00e1reas operativas, de contacto con el cliente, y cualquier otra \u00e1rea que deba estar al tanto y colaborar con el esfuerzo antilavado de la empresa. Inspectores especializados y asistencia internacional<\/STRONG><\/P> El BCRA est\u00e1 recibiendo asistencia t\u00e9cnica en forma de seminarios, asesoramiento y capacitaci\u00f3n de organizaciones internacionales como el Fondo Monetario Internacional, el Banco Mundial, la Reserva Federal de Estados Unidos, el Tesoro de Estados Unidos y el Banco de Espa\u00f1a.<\/P> Las organizaciones, dijo Cortelletti, en este momento \u201cest\u00e1n haciendo un relevamiento de la situaci\u00f3n legal y normativa para tener conocimiento de la estructura legal actual y la interrelaci\u00f3n con la unidad de inteligencia financiera\u201d.<\/P> Por otro lado, se est\u00e1 formando un grupo de inspectores \u2013 profesionales con experiencia en auditorias e inspecciones \u2013 espec\u00edficamente en el \u00e1rea antilavado. Estos profesionales se encuentran en la etapa de especializaci\u00f3n, recibiendo capacitaci\u00f3n especifica. <\/P> Con todas estas medidas, Castiglioni opina que \u201cellos [el BCRA] toman un mayor compromiso y [al mismo tiempo] exigen un mayor compromiso\u201d.<\/P> Argentina muy activa Por otro lado, la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera emiti\u00f3 en 2004 directivas que obligan a los contadores p\u00fablicos \u2013Resoluci\u00f3n 3\/2004\u2014y a los escribanos \u2013Resoluci\u00f3n 10\/2004\u2014a cumplir con normativas contra el lavado de dinero. Tambi\u00e9n con la Resoluci\u00f3n 4\/2005, la UIF decidi\u00f3 suprimir el l\u00edmite de 50.000 pesos (unos US$18.000), fijado en su oportunidad para informar operaciones sospechosas. En marzo de este a\u00f1o, el Congreso de Argentina aprob\u00f3 dos leyes que ratifican dos convenios internacionales contra el terrorismo: <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA) decidi\u00f3 subir el nivel de jerarqu\u00eda de la lucha antilavado en sus […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5041","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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Delia Cortelletti, gerente principal de seguimiento de operaciones especiales del BCRA coincide con Castiglioni y agrega que la modificaci\u00f3n a la norma tiene el objetivo de que las empresas le den al tema \u201cla importancia que tiene\u201d.<\/P>
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La normativa tambi\u00e9n contempla la experiencia de los profesionales en el tema: mientras los directivos deben permanecer en el comit\u00e9 por un m\u00ednimo de dos a\u00f1os pero no m\u00e1s de tres, \u201cel lapso de su permanencia en dicha funci\u00f3n no deber\u00e1 ser coincidente, de tal manera que siempre el Comit\u00e9 se encuentre integrado por un directivo con experiencia en la materia\u201d.<\/P>
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<\/STRONG>El BCRA este a\u00f1o tambi\u00e9n emiti\u00f3 la Circular B-6986, instruyendo a las instituciones financieras a identificar y aprehender provisionalmente los fondos y otros activos financieros de personas o entidades listadas por el Gobierno de Estados Unidos como potenciales sujetos involucrados en actos de terrorismo.
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–Ley 26.023 que ratifica la Convenci\u00f3n Internacional para la Represi\u00f3n de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo de la ONU, de 1999.
–Ley 26.024 que ratifica la Convenci\u00f3n Interamericana contra el Terrorismo de la OEA firmada en Bridgetown, Barbados, en junio de 2002.<\/P>
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