{"id":5059,"date":"2007-03-08T05:00:00","date_gmt":"2007-03-08T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=sistema-financiero-venezolano-se-muestra-vulnerable-ante-penetracion-bancaria-de-iran"},"modified":"2007-03-08T05:00:00","modified_gmt":"2007-03-08T05:00:00","slug":"sistema-financiero-venezolano-se-muestra-vulnerable-ante-penetracion-bancaria-de-iran","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=sistema-financiero-venezolano-se-muestra-vulnerable-ante-penetracion-bancaria-de-iran","title":{"rendered":"Sistema financiero venezolano se muestra vulnerable ante penetraci\u00f3n bancaria de Ir\u00e1n"},"content":{"rendered":"

Por Carla Valero<\/a><\/p>\n

Durante los \u00faltimos a\u00f1os, el gobierno de Hugo Ch\u00e1vez ha estado tejiendo una telara\u00f1a de intereses, relaciones, \u201cempresas\u201d y proyectos de \u201ccooperaci\u00f3n entre los pueblos\u201d con Ir\u00e1n, que abarca desde viviendas hasta empresas de maquinaria agr\u00edcola e industrial, y que seg\u00fan expertos est\u00e1n valorados en \u201cm\u00e1s de US$ 10.000 millones\u201d. Los m\u00e1s esc\u00e9pticos ante esta relaci\u00f3n opinan que todos estos proyectos son s\u00f3lo \u201cmamparas para justificar las transferencias de fondos en efectivo entre ambos pa\u00edses y cuyo origen es dudoso\u201d.<\/p>\n

Pero la muestra de cooperaci\u00f3n y hermandad m\u00e1s evidente ha sido sin duda la incursi\u00f3n del pa\u00eds asi\u00e1tico en el sector bancario venezolano con el benepl\u00e1cito del gobierno chavista y la Superintendencia de Bancos venezolana (SUDEBAN), quien el pasado mes de febrero autoriz\u00f3 al Banco Internacional de Desarrollo, sucursal del Banco de Desarrollo de Exportaciones de Ir\u00e1n a operar en el pa\u00eds con un capital de US$18,5 millones.<\/p>\n

Seg\u00fan Rodolfo Schmidt, periodista venezolano especializado en temas de corrupci\u00f3n y lavado, \u201cel Banco Internacional de Desarrollo ni presta ni recibe dinero, es un banco de tercer piso que sirve para llevar y traer documentos, pero no tiene agencia, tiene una oficina y poco m\u00e1s. Hoy en d\u00eda poniendo un sello al banco se legitima la operaci\u00f3n, aparentemente\u201d.<\/p>\n

Por su parte, Estados Unidos no ha visto esta alianza con buenos ojos y menos las relaciones financieras entre ambos pa\u00edses, debido a que Ir\u00e1n ya est\u00e1 en la lista de pa\u00edses designados como financiadores del terrorismo. <\/p>\n

El pasado mes de marzo la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) lanz\u00f3 una nueva advertencia a los bancos diciendo que Ir\u00e1n est\u00e1 utilizando \u201cun conjunto de pr\u00e1cticas enga\u00f1osas para ocultar su participaci\u00f3n en la proliferaci\u00f3n nuclear y las actividades terroristas\u201d.<\/p>\n

La advertencia precisa que el Departamento del Tesoro est\u00e1 \u201cespecialmente preocupado de que el Banco Central de Ir\u00e1n pueda asumir el papel de \u201cfacilitador legitimador\u201d de las transacciones de los 30 entidades comerciales iran\u00edes ya sancionadas\u201d. <\/p>\n

Por otro lado, el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas aprob\u00f3 recientemente una tercera ronda de sanciones a Ir\u00e1n, incluyendo en el embargo a m\u00e1s funcionarios iran\u00edes y a empresas con v\u00ednculos con el pa\u00eds. <\/p>\n

M\u00e1s bancos en manos iran\u00edes<\/b><\/p>\n

Adem\u00e1s del Banco Internacional de Desarrollo, el gobierno iran\u00ed estar\u00eda pensando en adquirir otras entidades venezolanas, por lo cual se han sostenido conversaciones con los representantes del Banco Confederado, Banco Canarias Venezuela y el Banco Hipotecario.<\/p>\n

Seg\u00fan Schmidt, \u201cel Banco Canarias es el \u00fanico que puede ser, porque est\u00e1 ligado a Donald Ram\u00edrez, pol\u00edtico venezolano ex presidente de COPEI [partido pol\u00edtico venezolano] y con una larga historia de corrupci\u00f3n. Ram\u00edrez hace cualquier cosa por hacer negocios, adem\u00e1s de su proximidad con el gobierno chavista\u201d. <\/p>\n

As\u00ed, el gobierno de Ir\u00e1n y SUDEBAN firmaron un convenio para poder crear otro banco que opere en Venezuela. Seg\u00fan Jos\u00e9 Darbisi, oficial de  cumplimiento de Banco Caribe,  \u201cparece l\u00f3gico que si ya se tiene una licencia para operar es m\u00e1s f\u00e1cil comprar una estructura ya montada como otro banco que buscar nuevas oficinas\u201d<\/p>\n

Y a pesar de que el banco sea de capital iran\u00ed, cuando se trata de cumplir con la regulaci\u00f3n, \u201cest\u00e1 claro que si opera bajo normas venezolanas tiene que cumplir con la normas de prevenci\u00f3n de lavado y financiaci\u00f3n del terrorismo, y como banco hay que exigirle que aplique la mejor diligencia a sus clientes\u201d.<\/p>\n

Darbisi explic\u00f3 que \u201cla idea es que el banco financie una serie de maquinarias que se producen en Venezuela con una alianza de producci\u00f3n agr\u00edcola, lo que significa que si esto es un comercio dom\u00e9stico no hay problema alguno de riesgo, mientras no implique trasferencias al extranjero. El banco deber\u00e1 tener cuidado con los clientes que puedan enviar trasferencias al extranjero, porque puede tener complicaciones con la lista OFAC\u201d, <\/p>\n

Pero cuando se trata del riesgo que corren las instituciones que aceptan este tipo de acuerdos, para Rubi Vitali, oficial de cumplimiento de Bangente, \u201ccualquier banco comercial con capital privado sabe cu\u00e1l es su mejor diligencia debida, en cambio si es un banco del Estado, se sabe lo flexibles que son. El hecho de que entre capital iran\u00ed en un banco privado, ellos saben el riesgo que est\u00e1n corriendo\u201d.<\/p>\n

Seg\u00fan un oficial de cumplimiento de una entidad venezolana que prefiri\u00f3 mantenerse en el anonimato,  esa estructura financiera  pudiera correr el riesgo de haber sido creada para el financiamiento del terrorismo. \u201cComo oficial de cumplimiento s\u00e9 que para eso es que se est\u00e1 creando esa red financiera, para poder manejar libremente los fondos provenientes de secuestros, tr\u00e1fico de drogas, corrupci\u00f3n p\u00fablica, etc. Al abrir el banco iran\u00ed se puede transferir dinero abiertamente sin ning\u00fan control desde Ir\u00e1n y otros pa\u00edses\u201d.<\/p>\n

Repercusi\u00f3n en el sistema financiero venezolano<\/b><\/p>\n

Con la entrada de Ir\u00e1n en el mercado financiero venezolano, el sector de los oficiales de cumplimiento se muestra incierto ante las consecuencias que eso puede traer al pa\u00eds<\/p>\n

Para Vitali, el hecho de que Ir\u00e1n penetre en el sistema bancario venezolano podr\u00eda tener consecuencias negativas sea como sea su relaci\u00f3n comercial. \u201cLas implicaciones a nivel internacional ser\u00edan graves, la reputaci\u00f3n de Venezuela al aliarse con un pa\u00eds que financia el terrorismo ser\u00eda fatal\u201d.  <\/p>\n

Por su parte, una gerente del departamento de cumplimiento de un banco venezolano que quiso mantenerse en el anonimato dijo que, \u201clo que preocupa mucho es que el gobierno venezolano sancione a nuestras instituciones si reprimo las actividades asociadas con estos bancos. Existe el temor de represalias, porque el gobierno puede castigar al sistema bancario retirando los fondos p\u00fablicos, que son de gran importancia para los bancos\u201d. <\/p>\n

Y a\u00f1adi\u00f3, \u201cmuchos bancos en Venezuela tienen como principal cliente al gobierno nacional y a los organismos p\u00fablicos. Si estos retiran sus fondos, las instituciones pueden enfrentar serios problemas de liquidez\u201d. <\/p>\n

Ante esta disyuntiva, los oficiales de cumplimiento debemos manejarnos con cuidado porque \u201clos due\u00f1os y gerentes de bancos quieren mantener su negocio y no quieren que el gobierno de Hugo Ch\u00e1vez \u2013aliado de Ir\u00e1n- los sanciones retir\u00e1ndole los millonarios dep\u00f3sitos p\u00fablicos\u201d.<\/p>\n

Seg\u00fan la gerente, \u201cal estar Iran aqu\u00ed [Venezuela] es m\u00e1s posible que nos puedan bloquear o que nos cierren m\u00e1s cuentas corresponsales en otros pa\u00edses\u201d. <\/p>\n

Otros sectores financieros venezolanos se mantienen alerta ante la actual situaci\u00f3n. Milagros Hern\u00e1ndez, asesora Jur\u00eddico de la Bolsa de Valores de Caracas, C.A explica que  \u201csomos considerados un pa\u00eds de riesgo y eso perjudica al sistema financiero venezolano. Nosotros no estamos acostumbrados a todo este mundo de cumplimiento antilavado y todo lo que est\u00e1 ocurriendo es nuevo\u201d.<\/p>\n

En relaci\u00f3n a la supuesta compra de otros bancos venezolanos por parte de las autoridades iran\u00edes, Hern\u00e1ndez explic\u00f3 que SUDEBAN es quien debe autorizar cualquier negociaci\u00f3n y la Bolsa de Valores s\u00f3lo realiza la venta p\u00fablica de acciones, luego de que se hayan cumplido los requisitos legales para la negociaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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