Como sus contrapartes del Norte, las instituciones financieras mexicanas y los agentes de control legal se encuentran ante un gran obst\u00e1culo en sus esfuerzos para detectar el lavado de dinero: las restricciones presupuestarias, seg\u00fan expres\u00f3 Alberto \u00c1vila, socio gerente de COMLAFT, consultora de Cuernavaca, M\u00e9xico. <\/p>\n
La crisis presupuestaria se da en un momento en que los esfuerzos de cumplimiento est\u00e1n madurando, pero los carteles de la droga est\u00e1n creciendo, dijo \u00c1vila, ex vicepresidente de asuntos legales de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores de M\u00e9xico. El martes 13 de enero, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) public\u00f3 sus cr\u00edticas al pa\u00eds por no realizar juicios por lavado de dinero de manera apropiada. <\/p>\n
\u00c1vila convers\u00f3 con la reportera Larissa Bern\u00e1rdes sobre el informe del GAFI, as\u00ed tambi\u00e9n como sobre algunas propuestas y programas en curso para combatir al delito financiero a en todo el pa\u00eds latinoamericano. A continuaci\u00f3n se transcriben algunos momentos de esa conversaci\u00f3n. <\/p>\n
En su evaluaci\u00f3n mutua, el GAFI se\u00f1al\u00f3 que el problema de los carteles de la droga en M\u00e9xico se ha convertido en \u201csin precedentes\u201d dentro del pa\u00eds. \u00bfCu\u00e1l es el impacto de eso en los departamentos de cumplimiento de las instituciones financieras mexicanas? <\/strong><\/p>\n En el gobierno del presidente Calder\u00f3n, se ha presentado una iniciativa denominada Operaci\u00f3n Limpieza bajo la cual la rama ejecutiva del gobierno federal ha estado manteniendo una batalla contra la corrupci\u00f3n [que involucr\u00f3 a los carteles de la droga], centrada en los aspectos f\u00edsicos del traslado y venta de drogas, as\u00ed tambi\u00e9n como en el \u00e1ngulo financiero de lavado. <\/p>\n A ra\u00edz de esto, existe una gran presi\u00f3n sobre qu\u00e9 informaci\u00f3n deben dar las instituciones. El presidente ha dicho que es una misi\u00f3n importante \u2013una misi\u00f3n personal para \u00e9l \u2013 pero que la mala situaci\u00f3n econ\u00f3mica existente en M\u00e9xico y en el mundo ha resultado en la reducci\u00f3n de presupuestos. Por lo cual, los oficiales de cumplimiento ahora est\u00e1n obligados a entregar m\u00e1s informaci\u00f3n y trabajar con limitaciones presupuestarias al mismo tiempo. <\/p>\n Algunos de mis colegas y yo estamos proponiendo a nuestro representante del gobierno estatal que el esfuerzo ALD en las instituciones financieras sea deducible de impuestos, porque es algo que ayuda a invertir en la seguridad del pa\u00eds y colabora con las autoridades de control legal en sus investigaciones. <\/p>\n \u00bfExiste alg\u00fan conocimiento sobre c\u00f3mo se lavan las ganancias obtenidas con el tr\u00e1fico de drogas?<\/strong> <\/p>\n Hay mucho conocimiento de parte de las instituciones financieras. Una gran parte del dinero ha sido ubicado en el \u00e1rea y ahora mismo, por sobre todo, se ha vuelto un tema mucho m\u00e1s p\u00fablico, porque se puede leer sobre ello en los diarios y verlo en televisi\u00f3n. Las instituciones financieras saben que hay que combatirlo y cumplir con los controles, pero tambi\u00e9n est\u00e1n muy atentas por el cuidado de sus reputaciones. Un solo error podr\u00eda generar un gran impacto y terminar en las manos de los medios de informaci\u00f3n. <\/p>\n Yo creo que el gobierno sabe, igual que lo mencion\u00f3 el GAFI, que necesitamos modernizar o modificar las distintas regulaciones para enjuiciar de manera adecuada a estos delitos. El GAFI dijo que solo hubo 25 condenas vinculadas al lavado de dinero desde 1989. Pero no se trata solo de lavado de dinero. Tiene que existir un mecanismo mucho mejor para otorgar \u00f3rdenes de allanamiento y deben modificarse las leyes de confiscaci\u00f3n de bienes. Los jueces y otros funcionarios en cargos similares necesitan conocer en profundidad c\u00f3mo se mueven los fondos y c\u00f3mo funcionan estos delitos. \u00bfC\u00f3mo puede un juez dictar cierta clase de \u00f3rdenes de allanamiento si no sabe c\u00f3mo son movilizados los fondos ilegales? La rama legislativa necesita conocer esto en profundidad y mucha m\u00e1s capacitaci\u00f3n en esta \u00e1rea. <\/p>\n \u00bfHa habido un incremento coincidente en el reporte de actividades sospechosas en los bancos mexicanos?<\/strong> <\/p>\n La respuesta tiene dos partes: primero, se han dictado muchas regulaciones nuevas; segundo, toda la estructura de cumplimiento ha avanzado mucho. Pero tambi\u00e9n ha habido una gran cantidad de reportes \u201cdefensivos\u201d. <\/p>\n Usted mencion\u00f3 que el GAFI se\u00f1al\u00f3 que desde 1989 s\u00f3lo se dictaron 25 condenas relacionadas con lavado de dinero. Solo dos acusaciones, seg\u00fan el GAFI, surgieron de reportes de la UIF de M\u00e9xico. \u00bfPor qu\u00e9 cree que la informaci\u00f3n financiera no termina en m\u00e1s juicios?<\/strong> <\/p>\n Creo que es uno de los temas que mencion\u00f3 el GAFI: la cantidad de recursos que tiene la UIF, tanto en t\u00e9rminos de cantidad de personal que trabaja all\u00ed y la experiencia que tiene. Pero la UIF ahora cuenta con mucha m\u00e1s gente que est\u00e1 muy preparada. <\/p>\n El otro tema es que la legislaci\u00f3n de M\u00e9xico necesita modificaciones, no necesariamente las regulaciones ALD, sino que el mecanismo para realizar los juicios debe ser modificado. La oficina del Fiscal de Distrito no est\u00e1 autorizada a compartir cierta clase de evidencia con la UIF y viceversa. <\/p>\n El informe tambi\u00e9n menciona riesgos asociados con los centros de cambio de divisas y los operadores de remesas. La industria de las casas de cambio de M\u00e9xico ha sido criticada durante mucho tiempo por sus vulnerabilidades frente al lavado de dinero. \u00bfCu\u00e1l es el estado actual de los esfuerzos para reducir esos riesgos?<\/strong> <\/p>\n Como cualquier otra instituci\u00f3n financiera, cuanto m\u00e1s grande se es, tambi\u00e9n se es m\u00e1s riesgoso por el factor matem\u00e1tico involucrado. Lo que sucede ahora es que estas instituciones financieras se encuentran en una curva de aprendizaje a ra\u00edz de dictado de las \u00faltimas regulaciones. Pero incluso las casas de cambio peque\u00f1as est\u00e1n comenzando a implementar programas. Este sector es muy joven comparado con los bancos en lo que respecta al cumplimiento. <\/p>\n Hay que realizar mucha capacitaci\u00f3n y ense\u00f1anza. Pero con relaci\u00f3n a la detecci\u00f3n de qui\u00e9n est\u00e1 haciendo las cosas bien y qui\u00e9n las est\u00e1 haciendo mal, no hay problema. Estas casas de cambio normalmente han conocido a las familias de sus clientes durante tal vez varias generaciones, y conocen a todas las personas vinculadas con las transacciones. Solo hay que hacer que ese conocimiento mental sea transcripto en conocimiento escrito. Estas instituciones ayudan a mucha gente y no son conocidas por trabajar para los carteles de la droga, aunque por supuesto algunos las est\u00e1n utilizando. <\/p>\n Los Estados Unidos acaban de entregar US$197 millones de ayuda a M\u00e9xico como parte de la Iniciativa M\u00e9rida para combatir al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo. \u00bfCu\u00e1les son sus expectativas acerca de la iniciativa?<\/strong> <\/p>\n Espero que haya m\u00e1s investigaciones. Actualmente, las investigaciones vinculadas al tr\u00e1fico de drogas han estado centradas en el transporte f\u00edsico. Ahora, espero m\u00e1s procedimientos sobre las transacciones financieras frente al transporte, m\u00e1s juicios por delitos de cuello blanco. <\/p>\n Argentina recientemente aprob\u00f3 una ley que permite a sus evasores de impuestos llevar el dinero nuevamente a Argentina sin realizar muchas preguntas sobre su origen. Algunos han dicho que esto ser\u00e1 una oportunidad de oro para los lavadores de dinero. \u00bfCu\u00e1l es su opini\u00f3n sobre c\u00f3mo afectar\u00e1 esto al ALD en Am\u00e9rica Latina en general y espec\u00edficamente en M\u00e9xico?<\/strong> <\/p>\n M\u00e9xico implement\u00f3 una medida similar hace 18 \u00f3 20 a\u00f1os, por lo que M\u00e9xico ya tuvo experiencia con esto. Lo que sucede, por supuesto, es el tema de c\u00f3mo ingresa el dinero al pa\u00eds y su origen se convierte un poco en un dilema. La ley facilita y agiliza el ingreso del dinero al pa\u00eds, pero los bancos siguen teniendo la responsabilidad de realizar varias preguntas cuando sus clientes se presentan al banco. Esto significa que los bancos argentinos tendr\u00e1n mucho trabajo. Como sus contrapartes del Norte, las instituciones financieras mexicanas y los agentes de control legal se encuentran ante un gran […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5061","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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