sroman@moneylaundering.com<\/A><\/P>La Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos de los EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s FDIC) y el Departamento Bancario del Estado de Nueva York amonestaron al Bank of Tokyo – Mitsubishi UFJ Trust Company el lunes por pr\u00e1cticas \u201cinseguras e ineficientes\u201d en su sucursal de Nueva York.<\/P>
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En una orden conjunta de cesar y desistir y un acuerdo escrito separado de 10 p\u00e1ginas, los reguladores estatales y federales citaron al cuarto banco m\u00e1s grande del mundo por un programa antilavado de dinero deficiente que omiti\u00f3 capacitar a los empleados acerca de las obligaciones de la Ley de Secreto Bancario (LSB), incluyendo la identificaci\u00f3n de figuras pol\u00edticas y sus asociados \u2013 a menudo conocidas como personas expuestas pol\u00edticamente o PEPs.<\/P>
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El banco japon\u00e9s ha tenido su porci\u00f3n de clientes de alto riesgo, incluyendo al exilado presidente peruano Alberto K. Fujimori. El a\u00f1o pasado, las autoridades peruanas descubrieron que Fujimori, antes de asumir el cargo en 1990, instruy\u00f3 a un asociado pol\u00edtico para que abriera una cuenta en una sucursal japonesa del Bank of Tokyo a nombre de la embajada peruana. La propiedad de la cuenta, supuestamente creada para aceptar donaciones para los ni\u00f1os pobres de Per\u00fa, fue posteriormente transferida a Fujimori. <\/P>
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El banco acord\u00f3 implementar un programa antilavado de dinero eficiente en su sucursal de Nueva York con pol\u00edticas de diligencia debida para identificar a PEPs y otros clientes de alto riesgo, incluyendo a aquellos que realizan frecuentes transacciones cablegr\u00e1ficas. Los reguladores dijeros que esas pol\u00edticas deben tener como objetivo identificar tanto a los titulares de cuenta como a los beneficiarios finales de las mismas; determinar sus pa\u00edses de residencia, empleo y otras fuentes de ingresos; y verificar el prop\u00f3sito declarado de la cuenta y la actividad que se espera en la misma.<\/P>
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\u201cEn realidad, ya hemos comenzado nuestros esfuerzos saneadores y continuaremos esos esfuerzos tan vigorosamente como sea posible hasta que los puntos de inter\u00e9s establecidos en las acciones regulatorias hayan sido resueltos adecuadamente\u201d, declar\u00f3 el Bank of Tokyo.<\/P>
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El banco, que tiene US$900.000 milllones en activos, tambi\u00e9n acord\u00f3 elaborar un programa de capacitaci\u00f3n de empleados requiriendo espec\u00edficamente a sus oficiales LSB que \u201casistan a a conferencias peri\u00f3dicas espec\u00edficas de capacitaci\u00f3n que cubran, entre otras cosas, las mejores pr\u00e1cticas LSB\/ALD y los temas actuales LSB\/ALD\u201d.<\/P>
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El vocero de la FDIC, David Barr dijo que tal \u201ccapacitaci\u00f3n es una parte integral de un programa LSB eficiente\u201d. <\/P>
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Sin embargo, un ex examinador de cumplimiento LSB de la Reserva de la Junta Federal, que pidi\u00f3 no ser identificado, dijo que los reguladores rara vez recomienda medidas de capacitaci\u00f3n espec\u00edficas porque no quieren ofrecer respaldos. Las conferencias, dijo, son las \u00fanicas herramientas que mantienen a los oficiales de cumplimiento actualizados con los acontecimientos de la industria. <\/P>
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\u201cCon esta orden, usted ver\u00e1 a m\u00e1s examinadores preguntando a los oficiales LSB c\u00f3mo se mantienen actualizados con las regulaciones\u201d, dijo. \u201cLos banqueros escuchar\u00e1n la pregunta, \u201cA qu\u00e9 conferencias asisti\u00f3?\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Por Selina Rom\u00e1nsroman@moneylaundering.comLa Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos de los EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s FDIC) y el […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-5063","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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