{"id":5065,"date":"2009-02-10T05:00:00","date_gmt":"2009-02-10T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-expertos-pronostican-el-futuro-del-ald-para-el-ano-2008"},"modified":"2009-02-10T05:00:00","modified_gmt":"2009-02-10T05:00:00","slug":"10-expertos-pronostican-el-futuro-del-ald-para-el-ano-2008","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=10-expertos-pronostican-el-futuro-del-ald-para-el-ano-2008","title":{"rendered":"10 expertos pronostican el futuro del ALD para el a\u00f1o 2008"},"content":{"rendered":"

Por Brian Orsak<\/a> y Brian Monroe<\/a> <\/p>\n

Ahora que los confites se terminaron y sonidos de los fuegos artificiales fueron guardados para las fiestas del a\u00f1o pr\u00f3ximo, los oficiales de cumplimiento antilavado est\u00e1n pregunt\u00e1ndose que les espera por delante. \u00bfDictar\u00e1 el Congreso reformas sobre el reporte de transacciones? \u00bfQu\u00e9 medidas concretas tomar\u00e1n la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) y el Departamento del Tesoro de estados Unidos para reducir las cada vez mayores obligaciones de cumplimiento antilavado? \u00bfEl cambio de la atenci\u00f3n regulatoria hacia los temas de pr\u00e9stamos hipotecarios alentar\u00e1 a las instituciones financieras a reducir sus presupuestos de cumplimiento antilavado? <\/p>\n

El periodista Brian Orsak, de Fortent Inform y el periodista Brian Monroe, de Lavadodinero.com le pidieron a algunos de los expertos m\u00e1s reconocidos de Estados Unidos que identificaran los temas m\u00e1s importantes que enfrentan los profesionales antilavado de dinero y contra la financiaci\u00f3n del terrorismo en 2008. A continuaci\u00f3n se detallan algunas de sus respuestas:<\/p>\n

Jim Richards, vicepresidente ejecutivo, oficial LSB, Wells Fargo & Co.<\/b>: \u201cEl 2007 vio sanciones civiles por sumas importantes y acuerdos de diferimiento de enjuiciamiento, y no veo que eso vaya a parar en 2008. No veo una disminuci\u00f3n de la presi\u00f3n regulatoria.<\/p>\n

\u201cLo m\u00e1s importante en 2008 ser\u00e1 equilibrar un menor presupuesto antilavado y menos personal en raz\u00f3n de la reducci\u00f3n del mercado inmobiliario. Habr\u00e1 una especie de fatiga porque todos han estado trabajando y corriendo mucho durante mucho tiempo. Uno puede correr as\u00ed durante mucho tiempo cuando el lugar de llegada se aleja cada vez m\u00e1s y cuando no se dice cu\u00e1nto dura la carrera\u201d.  <\/p>\n

Teresa Pesce, servicios antilavado de dinero, KPMG<\/b>: \u201cSeguir\u00e1 el incremento de la atenci\u00f3n hacia el antilavado de dinero producido el a\u00f1os pasado por parte de las autoridades del Departamento de Justicia y de cumplimiento legal\u201d.
 
\u201cLa Tercer Directiva entr\u00f3 en vigencia hace pocas semanas y eso refuerza ciertas obligaciones de los bancos que realizan operaciones en la UE, y hay muchas instituciones estadounidenses que hacen negocios en Europa. Uno de los desaf\u00edos ser\u00e1 la identificaci\u00f3n de la propiedad beneficiaria. Creo que eso va a requerir una diligencia debida adicional\u201d. <\/p>\n

Dennis Lormel, vicepresidente de antilavado de dinero, Corporate Risk International<\/b>: \u201cYo anticipo que el Senado aprobar\u00e1 la legislaci\u00f3n sobre Cliente Veterano (CTR) que ha estado solicitando la Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses (ABA, por sus siglas en ingl\u00e9s). Me inclino menos a pensar que el Senado lo har\u00e1 de la misma forma que los hizo la C\u00e1mara de Representantes, pero creo que ciertas recomendaciones merecen una consideraci\u00f3n. Entiendo lo que la industria financiera est\u00e1 diciendo, pero no he escuchado una palabra acerca de la clase de monitoreo que van a hacer [si se elevan los montos m\u00ednimos sujetos a monitoreo]\u201d. <\/p>\n

Sepideh Behram, asesor de cumplimiento, Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses (ABA)<\/b>: \u201cLos estudios de la GAO que se est\u00e1n publicando tendr\u00e1n un impacto importante. Hemos dado testimonio de las cargas que suponen los CTR y los reportes de operaciones sospechosas (ROS). El estudio sobre los ROSs identificar\u00e1 a algunos de los desaf\u00edos, y ofrecer\u00e1 alguna gu\u00eda sobre c\u00f3mo podemos abrir m\u00e1s las l\u00edneas de comunicaci\u00f3n. El sector de los NSMs tambi\u00e9n seguir\u00e1 siendo noticia y esperamos que haya una nueva revisi\u00f3n para identificar qu\u00e9 deber\u00edan incluir los programas antilavado.  Anticipamos que FinCEN publicar\u00e1 alguna gu\u00eda sobre c\u00f3mo identificar a los NSMs y el estudio de la GAFO sobre los CTRs aclarar\u00e1 un poco esto\u201d. <\/p>\n

Hal Crawford, vicepresidente de Brown Brothers Harriman & Co.<\/b>: \u201cEn 2007, hubo un importante foco sobre la conducta de los empleados, a trav\u00e9s del uso de informaci\u00f3n privilegiada, conductas indebidas voluntarias o ceguera voluntaria. En 2008, las compa\u00f1\u00edas van a seguir obteniendo recursos para concentrarse en la comunicaci\u00f3n con los empleados y las transacciones que realizan sus empleados. Esto se traducir\u00e1 tambi\u00e9n en la revisi\u00f3n de los mensajes de correo electr\u00f3nico de los empleados. \u201cVamos a dedicar mucho tiempo a hacer esto, y las instituciones financieras lo est\u00e1n incorporando ahora en sus programas antilavado\u201d. <\/p>\n

Matthew Levitt, autor de “Hamas: Pol\u00edtica, Caridad y Terrorismo al Servicio de la Jihad\u201d (\u201cHamas: Politics, Charity, and Terrorism in the Service of Jihad”) y analista del Instituto Washington para Pol\u00edtica del Medio Oriente<\/b>:  \u201cUno de los eventos m\u00e1s importantes [de 2007] fue la culminaci\u00f3n en la anulaci\u00f3n del juicio en el caso Tierra Santa. Existe m\u00e1s una dificultad para realizar el juicio que involucra m\u00e1s apoyo que los actos de terrorismo efectivamente reales. Parte del esfuerzo para avanzar en esto ser\u00e1 la racionalizaci\u00f3n de estos casos \u2013 se presentaron demasiado cargos en ese caso \u2013 pero tambi\u00e9n necesitamos actualizar nuestra legislaci\u00f3n para reflejar de una mejor forma las realidades de c\u00f3mo las organizaciones caritativas, en particular, pueden ser abusadas con relativa facilidad. En 2008, va a haber un nuevo juicio por Tierra Santa. Capone tampoco fue atrapado la primera vez que fueron tras \u00e9l\u201d.

Ellen Zimiles, directora ejecutiva, Daylight Forensic & Advisory LLC<\/b>: \u201c2008 ser\u00e1 el momento para que muchos bancos revisen sus evaluaciones de riesgo. Muchos bancos comenzaron a aplicarlas simplemente para tener algo. Ahora van a tener que volver y ver si lo que est\u00e1n haciendo es realmente efectivo. Tambi\u00e9n puede ser que veamos, con todo el tema de los subprime (tipo de pr\u00e9stamo hipotecario en USA), que puede haber una disminuci\u00f3n del presupuesto y que se espere que el personal de cumplimiento trabaje m\u00e1s, o lo mismo, por menos\u201d. <\/p>\n

Steven Pinter, abogado de Eren Law Firm y ex asesor sobre sanciones de OFAC<\/b>: \u201cLa mejora de las sanciones de IEEPA en 2007 es un elemento muy, muy importante y muy disuasivo. Las sanciones aplicadas hasta entonces hab\u00edan sido relativamente leves, por lo que esto nos coloca en la realidad actual. Hay mucho nerviosismo, no solamente entre los delincuentes determinados a cometer delitos, sino tambi\u00e9n entre aquellos que podr\u00edan estar sujetos a procesos de cumplimiento, a\u00fan cuando hubieran tratado de impedirlo, e incluso por negligencia. Ahora las posibles multas se multiplicar\u00e1n para los bancos que ya est\u00e1n trabajando muy duro para mantener un programa de cumplimiento, y nadie es perfecto. Se van a equivocar\u201d. <\/p>\n

Megan Hodge, oficial de cumplimiento LSB, RBC Centura<\/b>: \u201cLas expectativas cada vez mayores seguir\u00e1n presentando desaf\u00edos a la comunidad antilavado de dinero. El t\u00e9rmino \u201cenfoque basado en el riesgo\u201d parece que est\u00e1 perdiendo su significado a medida que m\u00e1s y m\u00e1s productos y clases de clientes est\u00e1n aparentemente siendo utilizados para facilitar el lavado de dinero y se convierten en valiosos blancos de las autoridades de cumplimiento legal. Las manifestaciones de la industria acerca de la microestructuraci\u00f3n y las tarjetas de valor acumulado, por ejemplo, est\u00e1n cambiando la idea de que las transacciones peque\u00f1as son de bajo riesgo y est\u00e1n creando nuevas expectativas sobre lo que los bancos pueden y deben hacer a trav\u00e9s de sus programas de monitoreo de transacciones. Cuando todas las transacciones, tanto grandes como peque\u00f1as, puedan ser consideradas como de \u201calto riesgo\u201d, \u00bfqu\u00e9 van a hacer los bancos?\u201d. <\/p>\n

David Landsman, director ejecutivo, Asociaci\u00f3n Nacional de Remesadoras de Dinero (National Money Transmitters Association)<\/b>: \u201cEn el pr\u00f3ximo a\u00f1o, me gustar\u00eda ver a la industria m\u00e1s activa pol\u00edticamente, dado que hemos visto que nuestros esfuerzos en esa l\u00ednea han comenzado a tener resultados. La acci\u00f3n pol\u00edtica puede tener un efecto real no solamente en la presentaci\u00f3n de proyectos de ley, sino que tambi\u00e9n puede afectar las actitudes y conductas de la gente con relaci\u00f3n a los NSMs\u201d. <\/p>\n

\u201cTambi\u00e9n creo que necesitamos encontrar alternativas al paradigma denominado \u201cbasado en el riesgo\u201d dado que, por lo que hemos visto, se reduce a elaborar un perfil, con todos los efectos negativos que esa elaboraci\u00f3n de perfiles produce\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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