Lucha a trav\u00e9s de designaciones<\/STRONG><\/P>
\nA finales del pasado mes de julio, la OFAC declar\u00f3 al Netherlands Caribbean Bank (NCB), parte del banco holand\u00e9s ING como \u201cdesignado\u201d en su lista, lo cual significa que a partir de ahora se proh\u00edbe a cualquier persona o instituci\u00f3n de EE.UU., establecer relaci\u00f3n comercial alguna con el banco.<\/P>
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En esta lista aparecen habitualmente nombres de narcotraficantes y sospechosos de pertenecer a c\u00e9lulas terroristas pero en el caso de ING, la designaci\u00f3n fue por mantener acuerdos financieros con dos entidades cubanas socias del banco holand\u00e9s, algo que est\u00e1 terminantemente prohibido por las regulaciones emitidas por la OFAC.<\/P>
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La normativa sobre la Designaci\u00f3n de compa\u00f1\u00edas de terceros pa\u00edses como nacionales cubanos fue establecida por EE.UU. mediante designaci\u00f3n administrativa, declarando que cientos de corporaciones y otras entidades de negocios organizadas bajo las leyes de terceros pa\u00edses y radicadas y haciendo negocios en esos pa\u00edses son \u201cdesignadas de forma especial\u201d nacionales de Cuba. <\/P>
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A partir de tal declaraci\u00f3n, todas las prohibiciones del embargo aplicables a los nacionales cubanos se aplican autom\u00e1ticamente a la entidad \u201cdesignada de forma especial\u201d, y por tanto ning\u00fan estadounidense puede tener ning\u00fan v\u00ednculo comercial o financiero con la entidad designada. Adem\u00e1s, todas sus propiedades en Estados Unidos son congeladas. <\/P>
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La base para la designaci\u00f3n es que la compa\u00f1\u00eda designada ha actuado a favor del Gobierno de Cuba o es propiedad o est\u00e1 controlada directamente o indirectamente por el Gobierno de Cuba. <\/P>
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Seg\u00fan Peter Jong, director de comunicaci\u00f3n de ING, \u201cING fue designado porque el NCB es una entidad surgida de la alianza de un banco holand\u00e9s y otros dos socios cubanos\u201d.<\/P>
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Sobre el futuro del banco en la isla a\u00fan no se ha dicho ni una palabra. \u201cTodav\u00eda estamos evaluando las posibles implicaciones que conlleva\u201d, dijo Jong<\/P>
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El principal miedo de las entidades financieras<\/STRONG> <\/P>
\nSeg\u00fan un informe elaborado por el departamento de comunicaci\u00f3n del gobierno de Cuba sobre la resoluci\u00f3n 60\/12 de la Asamblea General de Naciones Unidas (ONU), desde que el presidente Bush implement\u00f3 estas regulaciones se ha producido un incremento en las presiones a bancos extranjeros para que cesen sus relaciones comerciales con entidades cubanas.<\/P>
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El temor a recibir m\u00e1s sanciones de las que EE.UU ya ha aplicado a algunos bancos europeos ha recortado \u00faltimamente las relaciones comerciales entre las distintas entidades financieras de la isla, pero sin embargo, desde el organismo regulador no se entienden estas actitudes.<\/P>
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\u201cNo entendemos a qu\u00e9 puede deberse esta oleada de miedo ya que las regulaciones de OFAC no han cambiado y las sanciones siguen aplic\u00e1ndose con el mismo criterio de siempre, as\u00ed que la \u00fanica explicaci\u00f3n es pensar que se debe a decisiones propias de cada corporaci\u00f3n\u201d, dijo una fuente de OFAC que no quiso desvelar su nombre<\/P>
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A pesar del comentario de OFAC, son numerosos los ejemplos de instituciones que finiquitaron sus relaciones con bancos cubanos. As\u00ed por ejemplo, en octubre de 2005, seg\u00fan un informe publicado por el Banco Central de Cuba, el Union Bank of Switzerland (UBS) ces\u00f3 el servicio que prestaba de cuenta corriente en d\u00f3lares y francos suizos al Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA) de Cuba y comenzaron a rechazar todas las operaciones con los diferentes bancos del pa\u00eds, alegando que estaban haciendo una revisi\u00f3n de sus actividades y negocios y que hab\u00edan tomado la decisi\u00f3n de cerrar ciertos servicios bancarios que afectaban al BICSA.<\/P>
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UBS cerr\u00f3 las cuentas que manten\u00eda del Banco Exterior de Cuba argumentando una nueva reorientaci\u00f3n en su estrategia de negocio, as\u00ed como tambi\u00e9n ces\u00f3 sus operaciones con las instituciones cubanas Banco Financiero Internacional (BFI), el Banco Popular de Ahorro (BPA), el Banco de Cr\u00e9dito y Comercio (BANDEC) y el Banco Metropolitano (BM).<\/P>
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Pero este banco europeo no ha sido el \u00fanico ejemplo del cese de relaciones y de operaciones con las entidades de la isla. El banco HSBC de Londres, tambi\u00e9n decidi\u00f3 unilateralmente en septiembre de 2005 cerrar la cuenta en d\u00f3lares que el Banco Metropolitano (BM) manten\u00eda con ellos y la que ten\u00eda con el Banco de Inversiones (BI).<\/P>
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Y es que EE.UU. se toma muy en serio su papel sancionador con aquellos que no cumplen la normativa. En mayo de 2004, por ejemplo, la Reserva Federal de EE.UU. mult\u00f3 con US$100 millones al UBS por realizar transacciones en d\u00f3lares con Cuba, algo que viola claramente las regulaciones de OFAC. <\/P>
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Adem\u00e1s, la Banca Com\u00e9rciale Italiana y el Banco Santander de Espa\u00f1a, tambi\u00e9n recibieron sus respectivas amonestaciones por transferir fondos a las islas de forma ilegal. <\/P>
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Los departamentos de comunicaci\u00f3n de las entidades bancarias extranjeras no desean hablar sobre la situaci\u00f3n que se vive en la isla, ya que despu\u00e9s de intentar consultar la situaci\u00f3n con el HSBC y el UBS no hemos obtenido respuesta alguna. <\/P>
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Las leyes del bloqueo contra Cuba<\/STRONG>
El bloqueo contra Cuba est\u00e1 regido por un conjunto de leyes cuya aplicaci\u00f3n est\u00e1 a cargo de los Departamentos de Tesoro, Comercio y Estado.
Las regulaciones afectan a todos los residentes permanentes en EE.UU., y a todas las divisiones y subsidiarias de organizaciones norteamericanas en todo el mundo. La violaci\u00f3n de estas regulaciones implica la imposici\u00f3n de sanciones criminales que pueden llegar a ser de 10 a\u00f1os de prisi\u00f3n y multas de hasta US1.000.000 en el caso de las corporaciones
En \u00e1mbitos m\u00e1s concretos de la ley en relaci\u00f3n a las entidades bancarias, adem\u00e1s de prohibir las importaciones y las exportaciones, se proh\u00edbe a cualquier persona de EE.UU. transferir dinero o propiedades de cualquier naturaleza, dondequiera que radique, a Cuba o a un nacional cubano, dondequiera que \u00e9ste est\u00e9 radicado, y participar en cualquier transacci\u00f3n financiera que involucre a Cuba o a nacionales cubanos.
Tambi\u00e9n, EE.UU. proh\u00edbe a bancos de terceros pa\u00edses que mantengan cuentas en d\u00f3lares norteamericanos para Cuba o nacionales cubanos, y el uso de la moneda norteamericana o de cuentas en d\u00f3lares en transacciones entre nacionales de terceros pa\u00edses y nacionales cubanos.
Pol\u00edtica y problemas<\/STRONG> <\/P>
\nSeg\u00fan un experto financiero que trabaj\u00f3 en Cuba durante a\u00f1os y que prefiri\u00f3 no desvelar su nombre, la situaci\u00f3n que se vive en la isla responde m\u00e1s bien a un conflicto de intereses pol\u00edticos. En su opini\u00f3n, \u201clos pol\u00edticos norteamericanos est\u00e1n mas interesados en obtener los votos de los exiliados cubanos que hay en Florida que en el futuro y el papel que jugar\u00e1 Cuba en Am\u00e9rica Latina\u201d. <\/P>
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Sea o no una cuesti\u00f3n pol\u00edtica, la verdad es que los bancos extranjeros que operan en Cuba tienen un papel decisivo en la econom\u00eda del pa\u00eds. La prohibici\u00f3n del uso del d\u00f3lar en las operaciones bancarias con el exterior ha hecho que los bancos cubanos no tengan acceso al sistema bancario estadounidense y tengan que utilizar otros bancos extranjeros para tramitar las transacciones.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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OFAC dificulta la operaci\u00f3n de entidades financieras que operan en Cuba | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"OFAC dificulta la operaci\u00f3n de entidades financieras que operan en Cuba | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta 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