{"id":5109,"date":"2006-08-17T04:00:00","date_gmt":"2006-08-17T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=elementos-basicos-del-manual-de-procedimiento-ald-cft"},"modified":"2006-08-17T04:00:00","modified_gmt":"2006-08-17T04:00:00","slug":"elementos-basicos-del-manual-de-procedimiento-ald-cft","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=elementos-basicos-del-manual-de-procedimiento-ald-cft","title":{"rendered":"Elementos b\u00e1sicos del Manual de Procedimiento ALD \/ CFT"},"content":{"rendered":"

<\/span><\/o:p><\/span><\/p>\n

El manual de procedimiento es uno de los elementos fundamentales de una adecuada pol\u00edtica de prevenci\u00f3n y control de la legitimaci\u00f3n de capitales y del financiamiento del terrorismo. Para enumerar los aspectos b\u00e1sicos que debe tener un manual de procedimiento, vamos a tomar como referencia dos art\u00edculos de la Resoluci\u00f3n 37\/2011 (disponible en la secci\u00f3n de Leyes y Regulaciones) de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera de Argentina:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Art\u00edculo 4\u00ba<\/span><\/span><\/b> \u2014 Manual de Procedimientos.<\/i> El manual de procedimientos para la prevenci\u00f3n de Lavados de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo deber\u00e1 contemplar, por lo menos, los siguientes aspectos:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

a) Pol\u00edticas coordinadas de control.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

b) Pol\u00edticas de prevenci\u00f3n para las \u00e1reas operativas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

c) Funciones de la auditor\u00eda y los procedimientos del control interno que se establezcan tendientes a evitar el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

d) Plazos y t\u00e9rminos en los cuales cada funcionario debe cumplir, seg\u00fan las responsabilidades propias del cargo, con cada uno de los mecanismos de control de prevenci\u00f3n.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

e) Sistemas de capacitaci\u00f3n.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

f) Pol\u00edticas y procedimientos de conservaci\u00f3n de documentos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

g) Proceso a seguir para atender a los requerimientos de informaci\u00f3n efectuados por la autoridad competente y por el oficial de cumplimiento.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

h) Metodolog\u00edas y criterios para analizar y evaluar la informaci\u00f3n que permita detectar operaciones inusuales y sospechosas y el procedimiento para el reporte de las mismas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

i) Desarrollo y descripci\u00f3n de otros mecanismos que el sujeto obligado considere conducentes para prevenir y detectar operaciones de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

j) Los procedimientos de segmentaci\u00f3n del mercado de acuerdo con la naturaleza espec\u00edfica de las operaciones, el perfil de los clientes, las caracter\u00edsticas del mercado, las clases del producto o servicio, como as\u00ed tambi\u00e9n cualquier otro criterio que a juicio del sujeto obligado resulte adecuado para generar se\u00f1ales de alerta cuando las operaciones de los clientes se aparten de los par\u00e1metros establecidos como normales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

k) El r\u00e9gimen sancionatorio para el personal de las entidades, en caso de incumplimiento de los procedimientos espec\u00edficos contra el Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Art\u00edculo 5\u00ba<\/span><\/span><\/b> \u2014 Disponibilidad del manual de procedimientos<\/i>. El manual de procedimientos debe estar siempre actualizado y disponible en todas las dependencias de las entidades, debi\u00e9ndose dejar constancia escrita de su recepci\u00f3n y lectura por todos los funcionarios y empleados. Asimismo deber\u00e1 permanecer siempre a disposici\u00f3n de la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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