{"id":5113,"date":"2011-02-11T16:45:00","date_gmt":"2011-02-11T16:45:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-impone-nuevas-reglas-antilavado-para-nsm-extranjeros"},"modified":"2011-02-11T16:45:00","modified_gmt":"2011-02-11T16:45:00","slug":"fincen-impone-nuevas-reglas-antilavado-para-nsm-extranjeros","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=fincen-impone-nuevas-reglas-antilavado-para-nsm-extranjeros","title":{"rendered":"FinCEN impone nuevas reglas antilavado para NSM extranjeros"},"content":{"rendered":"

Por Colby Adams.<\/o:p><\/span><\/p>\n

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos impuso nuevas obligaciones de cumplimiento este lunes a las empresas procesadoras de dinero y a otros negocios que prestan servicios a clientes estadounidenses, como parte de los esfuerzos globales para rastrear los il\u00edcitos financieros. \"\"<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Seg\u00fan se establece en el documento de 52 p\u00e1ginas emitido por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s), los negocios de servicios monetarios (NSM) extranjeros que tengan clientes estadounidenses deben ahora seguir los mismos requisitos de registros y requerimientos de reportes como sus contrapartes de Estados Unidos bajo la Ley de Secreto Bancario y otras leyes en contra de la legitimaci\u00f3n de capitales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Inicialmente propuesto por FinCEN en mayo de 2009, la regulaci\u00f3n tambi\u00e9n obliga a los NSM for\u00e1neos a designar un agente que est\u00e9 ubicado en Estados Unidos para mantener la lista de clientes y los datos transaccionales, as\u00ed como servir de punto de contacto para los organismos y agentes reguladores. Todos estos cambios deben ser adoptados antes del 16 de septiembre de 2011<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La normativa afectar\u00e1 miles de comerciantes de moneda extranjera que utilizan cuentas en bancos estadounidenses como parte de sus intensas operaciones de efectivo, indic\u00f3 David Landsman, director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Transmisores de Dinero (Washington).<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cLas implicaciones son inusuales, \u00fanicas e innovadoras, y esto no es necesariamente algo bueno”,<\/span><\/i> dijo Landsman, quien agreg\u00f3 que \u201cmuchos negocios que pensaban que nunca ser\u00edan regulados lo son ahora y esto pudiera generar el cierre innecesario de m\u00e1s cuentas de NSM mantenidas por bancos\u201d.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En respuesta a estas nuevas reglas, los gobiernos extranjeros pudieran comenzar exigirles a los NSM estadounidenses comenzar a reportar datos sobre ciertos clientes for\u00e1neos, advirti\u00f3 Landsman.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los NSM extranjeros operando \u201cen internet y con clientes estadounidenses\u201d<\/i> tambi\u00e9n necesitar\u00e1n observar m\u00e1s cuidadosamente las licencias exigidas en los diversos Estados, alert\u00f3 Jay Postma, presidente de MSB Compliance de Atlanta. Las empresas, que tambi\u00e9n tienen que registrarse ante FinCEN, han burlado muchas veces la normativa estatal.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La nueva regulaci\u00f3n tambi\u00e9n reemplaza la frase \u201ccurrency dealer or exchanger\u201d<\/i> (distribuidor de moneda o cambiador) por \u201cdealer in foreign Exchange\u201d<\/i> (distribuidor de monedas extranjeras) para clarificar que individuos y empresas que cambian otros instrumentos monetarios y fondos est\u00e1n sujetos a regulaciones antilavado de dinero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s de imponer nuevas tareas, el documento especifica cu\u00e1les compa\u00f1\u00edas no necesitan preocuparse por estas disposiciones antilavado. Los bancos y otras instituciones financieras extranjeros que ya son reguladas por la Comisi\u00f3n de Bolsa y Valores (SEC por su sigla en ingl\u00e9s) y por la Comisi\u00f3n de Intercambio de Futuros de Materias Primas no son considerados negocios de servicios monetarios sujetos a los requerimientos de prevenci\u00f3n de la legitimaci\u00f3n de capitales, indic\u00f3 FinCEN.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un NSM que mantiene cuentas en bancos estadounidenses para efectos de compensaci\u00f3n de d\u00f3lares tambi\u00e9n est\u00e1 exento de las nuevas reglas. FinCEN revis\u00f3, pero no implement\u00f3, una propuesta para obligar a los cambiadores de cheques a presentar reportes de operaciones sospechosas (ROS).<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Esta norma coloca al Departamento del Tesoro en una posici\u00f3n similar al Departamento de Justicia en el establecimiento de una mayor jurisdicci\u00f3n sobre las compa\u00f1\u00edas extranjeras, afirm\u00f3 Jorge Guerrero, socio de Optima Compass Group, una consultora que trabaja por varios NSM.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En lugar de acercarse las empresas bajo la presunci\u00f3n de que est\u00e1n ligadas a actos criminales, los funcionarios pueden ahora determinar si las licencias y los programas de cumplimiento est\u00e1n en orden, indic\u00f3 Guerrero. “El lado regulatorio del gobierno quiere jurisdicci\u00f3n sobre esos negocios y ahora la tiene mediante un enfoque regulatorio mundano y menos controversial”.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cEste es FinCEN diciendo que nosotros vivimos en un mundo electr\u00f3nico y que ellos necesitan poner sus manos sobre \u00e9l\u201d,<\/span><\/i> afirm\u00f3 Jeff Sklar, contador de la firma Sklar, Hayman & Company LLP., quien precis\u00f3 que la propuesta no respondi\u00f3 c\u00f3mo el Servicio de Rentas Internas, que se encarga de regular a los negocios de servicios monetarios en materia de ALD, har\u00e1 para regular un n\u00famero \u201cinestimado\u201d de NSM\u00a0 <\/span>extranjeros.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Estas dificultades las conocen los funcionarios estadounidenses. En la propuesta de esta norma presentada en mayo de 2009, FinCEN indicaba que “los temas pr\u00e1cticos en la aplicaci\u00f3n de estos requisitos son distintos de las cuestiones jur\u00eddicas en cuanto a si FinCEN tiene la autoridad para imponer estas obligaciones en el extranjero encuentra MSB”.<\/i><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En mayo de este a\u00f1o, el organismo le pidi\u00f3 a los NSM locales reportar los nombres y los n\u00fameros de identificaci\u00f3n fiscal de sus agentes, los bancos con los que trabajan y lugares donde las transacciones superan los US$ 100.000 mensuales. La solicitud fue imitada por otros reguladores en al menos 10 estados de la uni\u00f3n.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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